¿Es mala idea seguir invirtiendo en fondos soft-close?

¡Hola a todos/as!

Tengo en MyInvestor el fondo Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B03HCZ61), el cual se encuentra en soft-close.

Hasta donde sé, soft-close permite que los partícipes actuales sigan invirtiendo (y por supuesto, reembolsando), pero no está permitida la entrada a partícipes nuevos. Más allá de eso, al menos en este caso particular, no hay ningún otro cambio (no me han aumentado las comisiones de ningún tipo).

Sin embargo, si trato de operar en el fondo (comprando nuevas participaciones), el banco contínuamente me insiste en que el fondo está en soft-close, y que debería moverme a otro idéntico, misma gestora y comisiones, con ISIN IE00B03HD191.

Tanto aviso me está mosqueando, así que os pregunto a ver si me sacáis de dudas:

Muchas gracias por vuestra ayuda. ¡Buen día! :)

Casi siempre hacen softclose para que el tamaño del fondo no perjudique la operación.

No hay mucho de qué preocuparse

♥♥♥

¡Muchas gracias Carlota!

Si son iguales yo lo traspasaría. En otro caso tendrás que estar atento a una posible fusión donde te cambien al fondo nuevo de forma obligatoria. No obstante te lo deberían comunicar con suficiente antelación. La diferencia es que si lo hace la gestora no será un traspaso en el sentido legal que se usa en España y te cobrarían por las plusvalía si las hubiera. 

El soft close en este caso no tiene nada que ver con el tamaño del fondo. Se trata de que Vanguard está racionalizando su oferta, reduciendo el número de productos eliminando los que son redundantes. En un tiempo, el que quedará será el D191.

Por tanto, traspasa sin miedo. En el caso de los Vanguard usa el sistema switch de traspaso y estarás fuera del mercado nada y menos porque el traspaso se ejecuta en el mismo día. Este post de myinvestor es de 2020 cuando Vanguard empezó el proceso de racionalización de oferta, ahí te lo explica.

No lo sabía Mormont, muchas gracias por dedicar unos minutos a contestar y enlazar el artículo.

Aunque mi fondo no está entre los que se indican en el artículo, me imagino que esto es porque el artículo es de hace cuatro años, y Vanguard ha ido haciendo esto poco a poco con distintos fondos.

Ahora me surge otra duda: el artículo me confunde un poco, porque dice que este traspaso (no sé si es que está mal redactado) tiene un impacto fiscal (se paga impuestos por las plusvalías), ya que se vende uno para comprar el otro.

¿Sin embargo, hasta donde yo sé, traspasar de un fondo a otro no tiene impacto fiscal, no? ¿O estoy entendiendo algo mal?

¡Muchas gracias de nuevo!

Update: consultorio MyInvestor (2021) dando más detalles sobre la fusión de clases

Está redactado de forma algo confusa, sí. Es muy simple en realidad. Lo voy a explicar un poco a lo bestia, pero creo que se entenderá mejor.

Si no traspasas tú, y tu fondo actual deja de existir, te tienen que traspasar ellos "porque no hay más remedio". Lo que hacen es una venta forzada y comprar el fondo nuevo, y tiene por ello impacto fiscal. No es un traspaso como tal, sino una venta y una compra.

Si la orden de traspaso la haces tú antes de que tu fondo desaparezca, es un traspaso normal y corriente, sin impacto fiscal.

¡Genial, muchas gracias por tu respuesta!

Por manías mías, aunque el traspaso sea en el día, voy a esperarme al lunes y hago el traspaso nada más empiece la semana.

¡Gracias!