Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Si claro, son dos cuentas distintas.

Muy buena explicación.... Sin intuir todos los puntos que tan bien aportas.. decidí  hace tiempo vender o traspasar los fondos de RF e invertir directamente en bonos, letras,Preferentes..etc de RF.
 Por lo menos controlo yo si me interesa vencimiento o venta en secundario. Amén de que ante poca rentabilidad, las comisiones se comen el 50% de la misma, y sin controlar tú nada.
Gran exposición. Gracias y S2

Son dos titulares distintos, por lo que no debe de haber ningún problema.

30000Gracias ¿Eso quiere decir que las acciones se multiplican por 100 o estoy equivocado? Ahora mismo 98 





 ciento de pérdidas

Se puede crear una cuenta de representante en Myinvestor? Como se hace?

Hasta ahora pensaba que la mejor opción era comprar el fondo en la cuenta de uno mismo.
Dudo que si llamo a Myinvestor me lo sepan explicar. Si alguien lo sabe, agradecería pudiera explicarlo por aquí.
Gracias

Está bien lo que dices, pero me parece más caro la diferencia de rentabilidad que arrastran los dos fondos que comentas respecto la de este fondo en cuestión.
No tendría inconveniente en multiplicar por dos las comisiones, si asegurase esa rentabilidad para todos lo años.

Pues desde que escribí eso en junio hay más información.

1. La comisión de éxito tiene marca de agua, pero se borra a los 3 años. O sea, que no hay marca de agua a efectos prácticos.

2. Su última cartera publicada tiene un ¡¡¡95,74 %!!! en Estados Unidos. Ya decía yo que parecía un unconstrained. La comparación ya no cabe con fondos globales como los mencionados, sino con este otro de la gráfica. Y así ya no parece tanta la rentabilidad, ¿a que no?

 

3. Se autodenomina global, invierte más del 95 % en Estados Unidos, pero en la ficha técnica se comparan con el MSCI Europa ¿Y por qué no con el Ibex? Esto está muy feo.

Buenos días Mormont, gracias por tu mensaje. 

En respuesta a, por ejemplo lo siguiente:

Te explicas bien, pero hecho de menos los fundamentos, estudios, análisis sobre lo que fundamentaa/basas tus palabras. Desconozco si ya has presentado tus estudios previamente a los punto/conclusiones a los que llegas.

Como los puntos por si solos no son convincentes sin base fundamental, tan solo voy a exponer uno de los puntos para exponer que no es que no te explique bien, sino que a mi no me convencen (aunque haya cierta verdad en lo que dices, son lo que yo llamo "medias verdades", y que en bolsa se traducen en lo que suele conocerse como "mentiras completas".

No pretende comentar todos tus puntos, tan solo uno de ellos que que me entiendas y entiendan los lectores a lo que me refiero.

Dices

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Voy a exponer una comparativa de RF Investmente grade de Vanguard con respecto a la RV Eurozona, desde primeros de siglo (más de 20 años), tan solo a título de ejemplo:

Aquí podemos apreciar que cuando cae la bolsa no necesariamente cae la renta fija y menos en proporciones iguales o similares. Más bien lo ha hecho en el año 2022.

Mi conclusión, es que las caídas de la RV se rigen por factores macro, mientras que las caídas de la RF se rigen por factores de politica monetaria, y las caídas provienen de subidas de tipos de interés.

Valentín, ¿puedes demostrarnos lo que dices?
Vayamos al caso del año 2022, que es el que a lo novatos les trae de cabeza.
Decir nuevamente, que para que ocurra lo del año 2022, tiene que caer la bolsa por circunstancias macro y al mismo tiempo coincidir con que suban los tipos de interés. Por lo tanto, caídas de ambas clases de activos pueden suceder, aunque en la historia reciente (últimos 20 y picos años no han coincidido).

Vamos a ver si subieron los tipos de interes en el año 2022, y presento el siguiente gráfico:

Como podeis apreciar, en 2022 los tipos subieron del 0% al 2,5%.
Fuente: https://es.tradingeconomics.com/euro-area/interest-rate

La duración del fondo de RF de Vanguard es de entorno a 7
Fuente: https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04SGN&tab=3

Si por cada 1% de subida de tipos la caída es de aproximadamente 7%, para una subida del  2,5% cabría esperar una caída de 2,5 x 7 = 17, 5%
Si os fijais en la tabla, la caída real se aproxima a la estimación mia realizada. Naturalmente estoy aplicando la duración actual del fondo (en 2022 la duración seguro que habrá sido algo distinta).

Bueno, y con ello concluyo mi estudio para que cada cual vea la pilícula con sus propios ojos y la interprete a su forma personal.

Saludos cordiales,
Valentin
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Disclaimer: No invierto actualmente en productos de RF indexada.

Para evitarte futuros problemas de reembolso FIFO sería prudente elegir dos diferentes entre Vanguard, Fidelity e Ishares. Mejor prevenir con esta burocracia.

Gracias!!

El método FIFO solo afecta a cuentas de los mismos titulares (y con los mismos porcentajes).
El representante o autorizado no influye para nada.

Dado que dudo que Myinvestor a) me coja el telefono o b) me sepa contestar a mi pregunta, hago la pregunta aqui:

Cual es la mejor forma de indexarse para un hijo recien nacido?
La idea que teníamos es que mi mujer lo comprase a su hombre y que se lo traspasemos cuando tenga 18 años.

Como lo veis?

Es así y lo tenia en mente. Gracias por puntualizar.

Pero la vida real da muchas cornadas y mejor prevenir que curar. Intento evitar al máximo las interpretaciones y errores burocráticos. Y más cuando prevenir cuesta tan poco como diversificar entre fondos buenísimos o trocear grandes traspasos.

Ilegal. O al menos si se pretende hacer sin pagar impuestos. Matizo: ilegal no; imposible.

Eso sería una donación y, en función de la Autonosuya en cuestión, el rejonazo fiscal puede ser importante.

O también se puede hacer directamente a nombre del hijo y se le van ingresando pequeñas cantidades periódicas, que también son donaciones, pero "poquito a poquito", y puede ser que la Agencia Tributaria no se entere o no se quiera enterar.

O todo a nombre de los padres y que el hijo herede cuando toque.

En Bankinter tenían una promoción para los hijos. Lo mismo consigues que te quiten su comisión de custodia de indexados que es altísima. Negociar es gratis.