España
Inversor de naturaleza conservadora con sus ahorros en depósitos, decide disponer de 150.000 euros para invertirlos en fondos de inversión, no va a necesitar ese dinero hasta dentro de diez años. Al tener aversión al riesgo se conformaría con una rentabilidad de un 6%. ¿ Cual sería y en que porcentaje vuestra cartera ideal ?.
Un 6% es imposible de alcanzar sin riesgo. Para que te hagas una idea, esta cartera:
R4 Monetario 20%
R4 Pegasus 15%
R4 Nexus 15%
Nordea 1 Stable Return 20%
Pareturn Cartesio Income 15%
M&G Global Dividend 15%
tiene un 4.65% de rentabilidad anualizada en los últimos 3 años, con una volatilidad de 3.85% (riesgo medio) y 6.36% pérdida máxima anual estimada con intervalo de confianza del 95%. Si quieres subir la rentabilidad al 6%, no hay forma de que no aumenten los parámetros de riesgo anteriores.
Si la aversión al riesgo es total se tiene que conformar con lo que le den en depositos.
Saludos
muy buena cartera la que te a propuesto dynacontrol
saludos
El mérito no es realmente mío, esta cartera surge de:
https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/1984187-valoracion-cartera#respuesta_1985559
hilo al que tu también has aportado. Pero vamos, que me llena de orgullo y satisfacción (que diría el otro) que te guste mi sugerencia, sobre todo viniendo de alguien que podríamos considerar profesional de esto.
Saludsos
La cartera que te propone dynacontrol es bastante interesante y seguro que te dará satisfaciones, pero si tu objetivo ya es un 6% o más tendras que asumir más riesgo y sobre todo estar más pendiente de la evolución de los fondos, para hacer replanteamientos y correcciones y es exige tiempo y quizas alguna perdida de capital.
Asi que te animo a que comiences con cautela y que veas cuales son tus sensaciones repecto a la evolución de la cartera creada, y si las sensaciones son positivas seguir, eso si, con calma que es bastante dinero.
Suerte con tu patrimonio.