Test de Estres Banca,el Super-Cuento
la prueba?
" el supervisor bancario del país introdujo supuestos más duros que los aplicados en el resto de Europa al estimar mayores pérdidas de crédito asociadas al 'banco malo' público que se iba a quedar con los activos tóxicos de las entidades (NAMA) y con el crédito promotor. Y aun así, aprobaban."
adivinais que pais fue?
si,Irlanda.
""Si los bancos irlandeses aprobaron los test de estrés y después se han hundido de esta manera, es que los test no son fiables en absoluto, bien porque no fueron suficientemente exigentes, bien porque no se realizaron correctamente", plantea un experto en el sector financiero que pide mantenerse en el anonimato. Ya antes de la publicación de sus resultados, El Confidencial alertó de un acuerdo político para que la banca de todos los países saliera bien en la foto, incluyendo aquellos con más problemas como Irlanda."
pero bueno,si nosotros tenemos la banca mas inmaculada,sin "subprimes" ni cositas raras.
"Hay una semejanza muy llamativa entre los test de estrés realizados en Irlanda y España: la valoración de los activos inmobiliarios y de la deuda pública en los escenarios adversos. Respecto a los primeros, el escenario adverso contemplaba una caída del precio de la vivienda del 17% en 2010 y del 5% adicional en 2011 para Irlanda, mientras que para España las asunciones eran bastante similares, aunque con un ajuste más lento: del 8,8% este año y del 15,2% el próximo
Después de la crisis de la deuda soberana de mayo, los tests incluyeron la posibilidad de un nuevo derrumbe de los bonos. En ambos casos, el haircut (o recorte de valoración) de las carteras de bonos en el balance de los bancos, en el peor escenario posible, era muy parecido: del 12,8% en 2011 para el bono irlandés y del 12% para el español.
En el primer caso, se ha cumplido. Es decir, aunque se trate de un escenario altamente improbable, como no se cansan de repetir nuestros banqueros y el gobernador Fernández Ordóñez, puede cumplirse igual que ha ocurrido en Irlanda."