A los Ciudadanos Europeos se nos ha Prohibido Invertir en ETFs USA.

Ya sabes que yo utilizo uno de los brokers más caros, nada para vosotros que buscáis lo más barato. Una compra por valor de de 3-4 mil euros, cuesta unos 35, 35 Euros, y la misma cantidad para su venta. Pero a lo que voy:

Cualquier banca de inversión y brokers del mundo entero os sería más barato que mi broker. El problema que veo, es que no sabéis aperturar una cuenta de inversión en el extranjero, ya sea por idioma, o por desinterés de no enviar un correo electrónico y preguntar.

Yo aperturé mi cuenta en el extranjero muchos años antes de entrar la norma de bloqueo (lo que tu denominas prohibición). Y veo que en mi caso no ha cambiado nada (puedo seguir comprando ETFs domiciliados en cualquier parte del mundo. 

Este hecho puede serviros de punto de partida para indagar lo que estamos hablando (que desde un broker o banco extranjero se permita evitar la limitación establecida en la Eurozona). 

Recuerdo que ya hablé en Rankia, que Fidelity Alemania quería proporcional cuenta fuera de la EU, para intentar solventar este asunto de permitir al inversor eurozona poder comprar ETFs USA (se me había olvidado haberlo leído ya hace tiempo).

Quizás un buen punto de partida sería contactar con Fidelity Alemania y ver si avanzaron al respecto. Creo que lo leí en algún artículo publicado por ellos mismos (creo recordar, y de esto hará ya más de un año).

Saludos,

Valentin

Hombre, Valentin, lo mas barato tampoco es que busquemos lo mas barato. Pero no, no sabía que tu utilizas uno de los mas caros. Pagando 35,35€ por operacion la ventaja del precio de los ETFs practicamente se va al garete. Si haces muchas operaciones puede ser un buen pellizco al rendimiento, pero claro, seguro que has hechado cuentas.

Respecto lo de que no sabemos abrir una cuenta en el extranjero, por un lado quizá hace tiempo que no miras por ahí, hoy en dia hay muy buenos borkers baratos y te hablan en Español hasta las webs de los Chinos, y mas si es para venderte algo. Y los de aqui tambien hemos progresado mucho y apostaria a casi todos nos defendemos, y si no, siempre podemos pedir ayuda a nuestros hijos.

Como he dicho, voy a mirar en USA y, añado a Fidelity, gracias, a ver si aceptan clientes de EU. 

No somos los primeros ni los unicos en quejarnos y buscar soluciones. Por si no lo conoceis: https://www.novatostradingclub.com/noticias/interactive-brokers-ha-vetado-el-acceso-a-etf-usa-a-sus-clientes-europeos/

Valentin, estoy encontrando que todos los brokers americanos han hechado el cierre. Uno tras otro presentan mensajes como este de TD Ameritrade

"Dear Valued Client,

Due to changes in the European Commission’s regulatory requirements, TD Ameritrade is no longer able to offer certain products categorized as Packaged Retail Investment and Insurance Based Products (PRIIPS) to residents of the European Union and European Economic Area. Unfortunately, this means we will be restricting the trading of certain PRIIPs in your account ending in 4632. As of November 12, you will be able to place opening orders in your account only for equities, options, and futures (provided you meet trading requirements).* If you have existing positions in products that will be restricted (such as exchange-traded funds [ETFs] and mutual funds), you may retain or close these positions, but you will no longer be able to open new positions in those products."

O directamente han dejado de admitir a clientes Europeos. 

Me temo que los tentaculos de la mafia se han extendido como la ponzoña y nos han tapado cualquier camino de libertad. Aunque he encontrado una nueva pista que pienso explorar mañana: los broker NO ESMA y en concreto Sogotrade. Seguire informando..

Bueno, tal y como os dije, adjunto una lista con los Brokers que no están sujetos a la regulacion Europea ESMA (European Security Markets Authority) y, por tanto, permiten comprar ETFs.  No obstante, el número de estos brokers disminuye con el tiempo, incluso en 2019, ha habido alguno que ha dejado de operar con resientes en EU, así que puede que algunos de los que indico hoy tambien dejen de hacerlo. Puede que los Suizos y los de los paraisos tengan los medios para seguir siendo no ESMA indefinidamente. 

BROKERS NO ESMA SUIZOS:

Internaxx                            https://www.internaxx.com

Brokeronline                     https://www.brokeronline.es/dukascopy/

Dukascopy                         https://www.dukascopy.com/     

USA

Firstrade                             https://www.firstrade.com

Sogotrade                          https://www.sogotrade.com/

UK y EU

Avatrade                             https://www.avatrade.com/   

Admiralmarkets               https://admiralmarkets.com 

PARAISOS y PSEUDO-PARAISOS FISCALES

Activtrades                        https://www.activtrades.bs/en/#   (Bahamas)

Octafx                                  https://www.octafx.com/ (Kingstown, St. Vincent and the Grenadines)

Tradersway                       https://www.tradersway.com/  (Dominica)

Roboforex                          https://www.roboforex.com/    (Belize)

Fxpro                                   https://www.fxpro.com      (Chipre)

ICmarkets                           https://www.icmarkets.com     (Australia)

XM                                        https://www.xm.com    (Chipre)

Pues la única que me suena del listado es Firstrade. De modo que sería la primera de la lista que examinaría en detalle. 

Nada de Charles Schwab, Fidelity,... de brokers en los que hay mayor confianza? Los has considderado en tu estudio?

Saludos,

Valentin

Valentin, ambos detectan acceso desde España y dicen claramente que solo sirven a residentes U.S.  No sé porque todos los de "mayor confianza" se han plegado a las condiciones de ESMA. 

Están tapando la puerta trasera que deja abierta la normativa. Al final, salvo alguna excepción, cerrarán la puerta trasera a (casi) todos.

Puede que con el Brexit permita la existencia de alguna posibilidad de saltarse la ley.

He leído que cada vez son más lo brokers que se atienen a la ESMA. Creo haber escuchado que incluso DEGIRO en Suiza se atiene a la ESMA, es decir que aunque se trate de un broker fuera de la UE, no necesariamente se trata o garantiza que sea no-esma.

Igualmente he leído que existe una prohibición en Alemania que "brokers extranjeros" puedan captar clientes para evadir la ESMA. Por eso está todo muy sellado y no se oye nada.

En fin !!!, que el tema no es fácil.

Saludos,

Valentin

Efectivamente, seguro que la Comisión y los bancos estarán extorsionando a todos los brokers. De hecho, es algo que ya están aprovechando los de los paraísos. Alguno lo dice bien grande en su web "NO sujetos a ESMA" (sí,sí, en español). Y al fin y al cabo, hoy en dia que mas da que el broker este en Barcelona que en las Bahamas.

La regulación debe ofrecer seguridad.

Efectivamente, Valentin, pero supongo que te refieres a "seguridad" para los bancos europeos, asegurándoles el chiringuito.

Si de verdad quisieran proteger al ciudadano prohibirían el acceso solo a los neofitos y, en todo caso, a algunos instrumentos de inversion mucho mucho mas "peligrosos" que los ETFs USA (que, curiosa y afortunadamente, siguen abiertos.

¿O, es que tu te sentirias mas "seguro" y protegido si tu broker te denegase el acceso a los ETFs?, 

Igual es que a Europa se le están hinchando las pelotas también con las amenazas, guerras con China y proteccionismo imperialista de Trump, hasta con el brexit (UK jamás se ha sentido Europea, si estaba en la UE era para vigilar a Alemania) y empiece a buscarse la vida.
Ejército propio, proteccionismo para traer las fábricas a Europa, abrirse a Latam, no llevarse mal con China...

Mejor etf europeos de bolsa usa, que cotizan en Ámsterdam o Frankfurt y estén domiciliados en Irlanda o Luxemburgo. Mejor que el dinero Europeo se quede en Europa no? Podrían pensar eso los líderes europeos?

Al fin y al cabo, así piensa Trump...Y cada cual mira por lo suyo.
Yo lo tengo claro, mi barco es Europa. Para bien y para mal.

Gracias Valentín, te lo comentaba por si conocías algún broker que a día de hoy siguiera aperturando cuentas a no residentes, yo en su día contacté con varios y la respuesta fue negativa, estaré al tanto de que pasa con Sogotrade que comenta fsoriano, un saludo.

Que tal va esa búsqueda @fsoriano, yo he estado trasteando en la web de Sogotrade y Firstrade y parece que es posible aperturar, lo has intentado tú??

Puntualizar en cuanto a Admiralmarkets, que lo que ofrecen es CFD´s sobre ETF´s en MT5, yo lo uso para forex y no estoy a disgusto.

Se puede invertir sin ninguna restricción por medio de opciones sobre las acciones de los ETFs USA.
De hecho lo hago cuando me parece conveniente.
Un saludo.