España
Según leo la consulta, se especifica que "se establece una onerosidad, salvo prueba en contrario".
Así que con un contrato de préstamo entre particularess, donde se establezca que no se devengarán intereses, y presentado ante Hacienda en el modelo 600, creo que se está a salvo de que Hacienda intente cobrar el interés legal del dinero prestado.
Yo también lo creo y hasta ahora al parecer es suficiente con el diligenciado del contrato.
Pero también dice la consulta: "Por lo que respecta a los medios de prueba de la gratuidad del préstamo, podrá utilizarse cualquier medio de prueba admitido en Derecho, (...) CORRESPONDIENDO SU VALORACIÓN A LOS ÓRGANOS DE GESTIÓN E INSPECCIÓN de la Administración Tributaria."
Pienso que la contestación a la consulta peca de una cierta dosis de ambigüedad.
Saludos.
Te ahogas en un vaso de agua, puedes ingresarlo casi tranquilamente dado que tu lo retiraste en su día y lo as conservado como figura en tus movimientos bancarios, lo que hayas hecho con ese dinero en tu posesión es algo que no pueden saber y no te pueden multar por presunción de culpabilidad.
Lo único que tu familiar no retirara ese dinero del banco en fecha próxima...
No creo que me ahogue en un vaso de agua. solo quiero evitar males mayores. Lo del contrato con el familiar entre particulares,me alegro de que exista esa posibilidad, pero no se hizo en su día.
¿Sabeis si es cierto eso de poder usarlo como pago de un inmueble en notaria sin que hacienda se percate de ello?
Muchas gracias a los tres.
Comprar un inmueble y que no se sepa el origen del dinero... creo que es aun mas peligroso que ingresarlo en el banco.
De todas formas tengo entendido que para pagar en efectivo si alguno es una sociedad, autonomo, etc el limite son 2500 o 3000€ y entre particulares no hay limite o no lo conozco.
Como curiosidad, la gente que hacia fraude en compras de vivienda (compraba con dinero "ilícito") aun teniendo dinero bastante en sus cuentas solía utilizar hipotecas para camuflar el origen de ese dinero.
Que lío. Osea que lo de comprar pequeño inmueble con ese dinero tampoco. hasta mas peligroso es, pues vaya tela.
Tengodos cuentas a mi nombre y estoy autorizado en una de mi pareja. ¿Qué os parece si ingreso 2400 euros en cada una cuatro meses seguidos (28800)? ¿Me pasaría como a la pantoja?
RESUMIENDO: ¿No se os ocurre otro chanchul para que ese dinero entre en mi cuenta de forma legal y sin haber perdido mucho en la operacion? ¿Una supuesta herencia de un familiar por ejemplo?
Muchas gracias.
No se te ocurra lo de la herencia que la lias más
Un saludo
Porqué no haces una consulta directamente a Hacienda?
Les llamas y lo preguntas, ni siquiera tienes que dar tus datos.