España
Establecimiento financiero de credito
Un establecimiento financiero de crédito es una entidad de crédito que, sin poder captar depósitos del público tiene como actividad principal una o varias de las siguientes(están especializados y además realizan actividades complementarias):
- Préstamo y/o crédito,
- Factoring,
- Arrendamiento Financiero,
- Emisión gestión de tarjetas de crédito,
- Avales, garantías y suscripción de compromisos similares.
La denominación Establecimientos Financieros de Crédito y su abreviatura EFC, se reserva a estas entidades, estando obligadas a incluirla en su denominación social.
Sus directores y consejeros deben inscribirse en el Registro de Altos Cargos de los EFC creado por el Banco de España.
Están sometidas a los coeficientes de caja y solvencia, así como a la normativa sobre solvencia, control y supervisión que afecta a las entidades de crédito (excepto la pertenencia a un Fondo de Garantía de Depósitos).
La autorización de su creación corresponde al Ministerio de Economía y Hacienda previo informe del Banco de España. En el caso de que la creación corresponda a un EFC sujeto al control de personas extranjeras, se les aplica el principio de “pasaporte comunitario único”, lo que supone que:
- Si dichas personas son comunitarias, la autorización del Estado miembro al que pertenecen,
- Si son no comunitarias, la prestación de garantías adicionales que alcance a la totalidad de actividades que realicen y no tener una decisión en contra del Consejo de la Unión Europea.
Entre los requisitos exigidos para su creación cabe destacar:
- Ser S.A.
- Delimitar su objeto social y su actividad, así como disponer de estatutos,
- Capital social mínimo
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