¿Cómo abrir cuenta en Interactive Brokers paso a paso?
¿Cómo abrir cuenta en Interactive Brokers paso a paso?
Puedes que ya hayas hecho tus pinitos en el mundo de la inversión, y estés decidido a profesionalizar tu actividad inversora. En ese caso, deberías probar Interactive Brokers, no obstante, como a veces se puede hacer complicado usarlo, aquí te dejo una guía de como abrir cuenta.
Vamos a ver cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers paso a paso, y también sabremos cómo utilizar su famosa plataforma Trader Workstation y por qué es un broker seguro y fiable.
Acerca de Interactive Brokers
Interactive Brokers, es uno de los brokers estadounidenses más importantes del mundo, con sede en Greenwich (Connecticut), tiene 2,56 millones de clientes en todos los países y cotiza en Bolsa.
¿Cómo abrir cuenta en Interactive Brokers?
De esta forma, el famoso broker gestiona casi 15.000 millones de dólares de capital propio, que generan una media de 2,35 millones de dólares de beneficios diarios. Tal magnitud hace que aunque el broker esté cotizado, más de tres cuartas partes del mismo, siga perteneciendo a sus fundadores.
Así pues, tiene presencia en prácticamente todos los países del mundo occidental, como Estados Unidos, Suiza, Canadá, Reino Unido, Australia, así como otros más exóticos como puedan ser Hong Kong, Hungría, Rusia, India o Chin.
Así pues, ofrece la posibilidad a sus clientes de poder invertir en todo tipo de activos y mercados, como por ejemplo en acciones, índices bursátiles, divisas, materias primas, ETFs, futuros, opciones, bonos, fondos de inversión.
Nos llegará un correo, y una vez verificamos que deseamos abrir cuenta con ellos, es el momento de aportar aportar todo el tipo de información que nos solicitará, en campos como por ejemplo:
Identificación personal
Paso 2: Introducir la información personal en la plataforma
Empleo
Fuente de la riqueza
Divisa en la que queremos abrir la cuenta (en este ejemplo sería en dólares).
Hay que elegir en que divisa vamos a abrir cuenta en IBKR
Paso 3: tipo de cuenta y reglamento
Llegamos a un momento clave, puesto que tendremos que elegir qué tipo de cuenta queremos abrir.
Así pues, Interactive Brokers tiene 3 tipos de cuentas (la cuenta demo no cuenta porque esa te la dan en cuanto abres una cuenta con dinero real):
Cuenta efectivo: es la cuenta estándar, con ella puedes operar perfectamente, aunque está pensada para inversores que empiezan y tienen menos experiencia, o bien aquellos que son conservadores. Te exige tener al menos 18 años. Esta cuenta no te permite apalancarte, ni operar con futuros ni ponerte corto (bajista).
Cuenta margen: ofrece más prestaciones que la cuenta efectivo, ya que sí te permite apalancamiento y abrir cortos. Pero a cambio te exige una serie de requisitos como son tener 21 años y un ingreso mínimo de 2.000 dólares.
Cuenta margen cartera: tendrías las mismas prestaciones que la cuenta margen, pero no te van a cobrar gastos de custodia y además te abonan intereses por el capital que no esté invertido. Los requisitos son tener mínimo 21 años y un ingreso de al menos 10.000 dólares.
En nuestro ejemplo, elegiremos abrir una cuenta margen para poder operar también con derivados (futuros y opciones).
Paso 3: Elegimos el tipo de cuenta a abrir (cuenta margen)
Tras aportar información sobre nuestros ingresos netos anuales, donde deberíamos decir la verdad, ya que es posible que nos pida algún tipo de justificación documental, en caso de que efectuemos exageraciones.
Con todo, en la parte de patrimonio neto y el patrimonio líquido, tendremos que responder una serie de preguntas que la legislación exige al broker que nos haga para asegurarse de que somos plenamente conscientes de qué son los derivados, cómo funciona el tema del apalancamiento y que conocemos los riesgos que ello supone.
Un ejemplo de pregunta sobre conocimientos acerca de derivados financieros
Imaginemos que un inversor es optimista sobre las acciones de ABC, que actualmente se venden a 100 dólares cada acción con un requisito de margen inicial del 50%. El inversor tiene 5.000 dólares para invertir y pedirá prestado el máximo restante del broker, y espera que el precio de las acciones suba un 30% durante el próximo año. Ignorando cualquier dividendo y comisiones, la tasa de retorno esperada sobre la inversión sería:
30%
40%
50%
60%
No lo sé
Y claro, tendrías que responder escogiendo una de las cinco opciones que te ofrece.
Una vez efectuado el test, deberás realizar una declaración bajo juramento acerca de cuál es tu residencia fiscal y que no eres un ciudadano estadounidense. Tendríamos que indicar el país de residencia fiscal y nuestro número de identificación fiscal (con el DNI es suficiente).
Paso 3: declaración jurada ante en IBKR
Paso 4: aceptación de todos los permisos en Interactive Brokers
Ahora tienes que hacer click en cada una de los siguientes acuerdos y declaraciones, dando por hecho que los aceptas todos sus términos y condiciones.
Paso 4: acepta todos los permisos de IBKR
Y una vez que los hayas aceptado todos, te tocaría firmar virtualmente con tu nombre.
Bien, en este punto ya estamos acabando.
Paso 5: Verificar tu cuenta con tu DNI y Selfi
Por último, te llegará un correo electrónico, en el que te pedirán que verifiques los datos personales que has ido aportando, para ello, a través de un QR que encontrarás en su web (enlazado desde el correo), deberás descargarte su aplicación, en la que antes de poder usarla, te pedirá que verifiques tu identidad, a través de:
Foto de tu DNI (por ambas caras)
Foto personal de cara
Llegado este punto, entraríamos en el proceso de verificación de identidad, el cual se puede demorar hasta 24 horas, no obstante, es cierto durante dicho periodo, ya podrías empezar a utilizar su App en formato demo.
Pasado ese tiempo. Felicidades, porque te llegará un correo informando de que tu cuenta con Interactive Brokers ya está activada.
Trader Workstation: es muy completa y tiene de todo, pero es complejo aprender a utilizarla, por eso en este post te daremos algunas claves y enlazaremos a otro post en el que explicamos en profundidad este tema.
Client Portal: fácil de utilizar, se trata de una plataforma web que no necesita descargarse.
IBKR Mobile: ideal para operar desde un teléfono móvil o tablet que tengan iOS o Android.
IBKR Desktop: podrás utilizar la tecnología gráfica de TradingView.
Si ya tienes abierta tu cuenta en el broker, lo primero que debes hacer es descargar e instalar la TWS. Tras ello, entra con tu clave de Interactive Brokers.
Al ser la primera vez que entras en la TWS, lo ideal es empezar desde cero, es decir, crear un nuevo espacio de trabajo con las funciones básicas para operar, ya habrá tiempo más delante de ir añadiendo más funcionalidades y prestaciones.
Para ello abrimos una pestaña nueva dándole al signo + (en la siguiente imagen verás que está abajo a la derecha).
1. Descargar e instalar la TWS de IBKR
Al darle ya podremos crear un nuevo espacio de trabajo, bautizándolo con el nombre que queramos (yo he usado el nombre “Rankia”)
Interactive Brokers cuenta de saldo remunerada al 4,83%
Pero es que hay más, con Interactive Brokers, no solo estarás operando con uno de los mejores brokers del mundo, si no que además verás remunerados tu dinero ingresado y no invertido, hasta un máximo del 4,83%, (aunque bien es cierto, que para poder acceder a esteinterés máximo tenes que tener depositado un mínimo de 10.000 dólares)
.Interactive brokers: cuenta remunerada
Por supuesto, el interés se va acumulando cada día y cada mes cobras esos intereses.
Si tienes más de 10.000 dólares, el interés máximo seguirá siendo de 4,83%, es decir, tanto si tienes 10.000 dólares como si tienes 200.000 dólares, el interés será el mismo.
Sí. Interactive Brokers está regulado en todos los países donde opera, destacando SEC en Estados Unidos, el FINRA, la NYSE, la FCA en Reino Unido, Banco Central de Irlanda (ICB) para todos los países de Europa Occidental, así como registrado en la CNMV de España (número de registro 797).
Por ende, las cuentas de los clientes en Europa operan a través de Interactive Brokers Ireland, que está regulada por el Banco de Irlanda y ofrece una cobertura de hasta 20.000 euros de protección.
Mientras, las cuentas de los clientes en Estados Unidos operan a través de Interactive Brokers LLC y están protegidas por el Securities Investor Protection Corporation hasta un máximo de 500.000 dólares.
Regulador
Países
Fondo de cobertura
Banco Central de Irlanda (CBI)
Países de Europa occidental (por ejemplo España)
Hasta 20.000€
FCA
Reino Unido (UK)
Hasta 85.000 libras
SEC
EEUU
Hasta 500.000$ (límite de efectivo 250.000$)
ASIC
Australia
Sin protección
IIROC
Canadá
Hasta 1.000.000 CAD
Y bueno, por si te sigue pareciendo interesante, te dejo con algunas otras cuestiones de interés:
El broker aplica los requisitos de margen de riesgo en tiempo real a las cuentas de los clientes, mientras que la mayoría de las sociedades de bolsa del sector aplican el margen de riesgo al final del día.
En caso de que un cliente disponga de un número de activos insuficiente para cubrir el riesgo de sus posiciones abiertas, Interactive procederá a realizar liquidaciones de sus posiciones en tiempo real para que la cuenta vuelva a cumplir los requisitos de margen.
No tiene deuda a largo plazo.
Los estados financieros de Interactive Brokers que reflejan los beneficios y las pérdidas a precios de mercado de todas las posiciones de valores, se presentan mensualmente a sus entidades reguladoras
En definitiva, si ya has hecho tus pinitos como inversor, y quieres empezar a profesionalizar tu actividad, es hora de abrir cuenta con Interactive Brokers, un corredor que te permitirá acceder a prácticamente cualquier activo y mercado del mundo.
_col.jpg?1705510420 "¿Cómo comprar (y vender) acciones con Interactive Brokers?")
