Te presento la comparativa entre XTB vs Oanda, dos brókers muy populares y con una larga trayectoria. Analizaremos al detalle su funcionamiento, regulación, comisiones, cuentas, plataforma y atención al cliente, para ver qué broker es mejor. ¡Descúbrelo!
A lo largo de estas líneas, vamos a establecer una comparativa entre XTB vs Oanda, dos brókers muy populares y con una larga trayectoria. Analizaremos al detalle su funcionamiento, regulación, cuentas, plataforma y atención al cliente entre otras muchas cosas, para que puedas valorar, como inversor, qué bróker es mejor.
XTB vs OANDA: ¿Qué broker es mejor?
XTB vs Oanda: ¿Cómo funcionan?
Como trader, es muy importante que conozcas el funcionamiento y trayectoria del bróker con el que operas. A continuación, te contamos cómo funcionan XTB y Oanda:
¿Cómo funciona XTB?
XTB es un bróker fundado en Polonia en el año 2002, y destaca especialmente por haber sido el primero en ofrecer productos apalancados. Las siglas XTB provienen de X-Trader Brokers, pero acabó cambiándose el nombre de 2004 por razones regulatorias.
En el año 2007 se estableció en República Checa, comenzando su andadura internacional, y solo un año después comenzó a operar en España.
El catálogo de productos de XTB ha variado a lo largo de los años, pasando de ser un bróker especializado en derivados a incorporar otro tipo de activos, concretamente acciones y ETFs. Recientemente, ha apostado también por las acciones y ETFs fraccionados, ampliando así tu público objetivo. Por lo que podemos asegurar que a día de hoy ya es un broker multiproducto con más de 3.000 acciones al contado, y otros 3.000 productos derivados.
Pasamos ahora a hablar sobre el funcionamiento de Oanda, otro bróker que también goza de una larga trayectoria y presenta algunas similitudes con XTB.
Esta plataforma se fundó en el año 1996 de la mano de Michael Stumm y Richard Olsen, y comenzó siendo un sitio gratuito en internet que ofrecía información sobre cambio de divisas. Dado su alcance y el interés del público, en el año 2001 se convirtió oficialmente en bróker.
¿Cómo funciona OANDA?
Pese a los años que lleva existiendo, es probable que no hayas oído su nombre hasta ahora, o que lo conozcas desde hace poco. El motivo es que esté bróker no comenzó a operar en Europa hasta el año 2021, cuando compró el bróker polaco Dom Maklerski TMS Brokers. Fue entonces cuando se creó OANDA TMS Brokers S.A., la empresa que opera actualmente en el continente europeo.
Respecto a su catálogo, Oanda ofrece la posibilidad de invertir en más de 40 pares de divisas, hasta 1.600 acciones de EEUU y de la UE, y otros casi 4.000 derivados. Aunque inició su anadadura en Europa, siendo un broker de forex y derivados, a día de hoy y con tod su catálogo de acciones amercianas, ya es todo un broker multiproducto
A continuación, que ya hemos explicado el funcionamiento más básico de ambos brokers, te dejo con un resumen de los mismos, en menos de un minuto, para que puedas compararlos.
Oanda
🏆 Regulación: KNF (Polonia)
🔒 Fondo de garantía: Hasta 20.000€
💼 Activos financieros: Acciones, divisas y derivados
Como puedes apreciar ya de entrada son dos brokers multiproducto muy similares, por eso, esta review-comparativa es bastante importante en términos de diferenciación y evaluación de la mejor opción posible.
¿Qué bróker es más seguro y fiable, Oanda o XTB?
Si vas a invertir a través de un bróker, es necesario que te informes previamente acerca de su regulación. Se trata de algo crucial puesto que de ella depende que tu capital esté legalmente protegido en caso de que el intermediario afronte problemas financieros.
Por ello, te comparamos la regulación de XTB vs Oanda:
Regulación y garantías de Oanda
Oandaes un bróker debidamente regulado por distintos organismos europeos, lo que da seguridad a sus usuarios. Aunque la empresa matriz en Europa es OANDA Europe Markets Ltd., en toda Europa Occidental opera a través de OANDA TMS Brokers SA, que está bajo la supervisión de la KNF de Polonia.
Además, y para mayor seguridad, Oanda está también registrada en la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), con el número de registro 160 según su página web.
OANDA está registrada en la CNMV
Hasta el momento, la sede central de Europa se encontraba en Malta, pero el bróker la ha trasladado recientemente a Polonia. Como consecuencia, es el esquema de compensación polaco el que cubre el dinero invertido por los usuarios, en concreto hasta un máximo de 20.000€.
Regulación y garantías de XTB
XTBofrece multitud de garantías a sus clientes a nivel internacional, puesto que cuenta con oficinas en varios países y está regulado por multitud de organismos. Dado que el bróker se fundó en Polonia, la KNF se encarga también de su regulación, al igual que en el caso de Oanda.
Asimismo, XTB está regulado por la CySEC (Chipre), la FCA (Reino Unido) y, para está registrado en la CNMV con el número de registro 40.
XTB está registrado en la CNMV
En nuestro país, es el fondo de garantía el que protege a los inversores, también con un máximo de 20.000€
Sin embargo, hay que añadir que como componente extra, XTB está cotizado como sociedad anónima en la bolsa de Varsovia (Polonia), lo que le añade un plus de transparencia y confianza.
Con esta información, podemos afirmar que tanto Oanda como XTB son dos brókers seguros y fiables puesto que ambos se encuentran igualmente regulados, incluso por el mismo organismo supervisor, si acaso XTB ofrece un plus de transparencia por su condición de empresa cotizada.
Oferta de productos y mercados de XTB vs Oanda
Por supuesto, una de las cuestiones que más interesa a cualquier trader, y que hace que se decante por uno u otro bróker, es la oferta de productos. Esta es la oferta de XTB vs Oanda:
Oferta de productos y mercados de XTB
Como hemos indicado anteriormente, XTBempezó siendo un bróker de derivados que, posteriormente, ha incorporado acciones y ETFs, tanto reales (lo que incluye fraccionados), a su oferta. En estos momentos, consta del siguiente catálogo de productos:
Acciones: más de 3.000 acciones al contado de las 16 mayores bolsas del mundo
ETFs: alrededor de 300 ETFs de empresas globales, materias primas, bienes raíces y bonos
Derivados: Otros 3.000, incluyendo acciones, divisas, materias primas, índices y criptomonedas.
3.000 acciones con XTB a cero comisiones
Y entre las 3.300 acciones y ETFs que hemos mencionado, el broker cuenta con cerca de 1.000 instrumentos que puedes comprar de forma fraccionada. En total, XTB cuenta con un catálogo de más de 6.000 productos financieros de los principales mercados a nivel mundial.
Oferta de productos y mercados de Oanda
En el caso de Oanda, no dispone de ETFs al contado como sí ofrece XTB, pero sí dispone de la posibilidad de invertir en divisas (Forex). Este es el catálogo de Oanda:
Acciones: Oanda ofrece más de 2.200 acciones del mercado americano y europeo
Forex: 44 de los principales pares de divisas del mundo
Derivados: acciones, índices, materias primas, criptomonedas y ETFs.
acciones americanas a 0 euros en comisiones
En total, Oanda dispone de más de 4.000 productos financieros de los principales mercados a nivel mundial.
Como podemos observar, en ambos casos, contamos esencialmente con el mismo tipo de catálogo, si bien el de XTB es mucho más profundo, sobre todo en el aspecto referido a acciones al contado y ETFs.
¿Qué bróker ofrece los mejores tipos de cuenta, XTB u Oanda?
Vamos a comparar brevemente las cuentas que ofrece cada bróker:
Standard: da acceso a acciones, ETFs, acciones fraccionadas y derivados. Su depósito mínimo es de 0€, no cobra comisión de mantenimiento si se opera al menos una vez al año y la orden mínima es de 10€.
Profesional: además, XTB cuenta con una cuenta para inversores profesionales con una estructura fija de comisiones.
A día de hoy, ya no es posible acceder a su cuenta demo, con la cual podías operar durante 30 días una vez habías abierto cuenta.
Cuentas de Oanda
Oandaofrece esencialmente el mismo servicio que XTB:
Cuenta única: esta cuenta, diseñada para inversores profesionales, ofrece herramientas avanzadas y opciones de un mayor apalancamiento. Se exigen ciertos requisitos para acreditar que se es inversor profesional para poder abrirla..
En este sentido, ambos brokers ofrecen esencialmente el mismo servicio.
Comisiones y tarifas de XTB vs Oanda
Y como de costumbre, ahora un tema que preocupa a la mayoría de inversores, la política de tarifas de ambos brokers: ¿Cuál es mejor?
Veamos las comisiones de XTB vs Oanda
Comisiones de XTB
Acciones y ETFs: una de las grandes ventajas de XTB es que no cobra comisión por la compraventa de acciones o ETFs, hasta un máximo de 100.000 € mensuales de operativa. La operación mínima es de 10 EUR/USD (1 EUR/USD en caso de dólares),
A partir de 100.000€, se cobra un mínimo del 0,2%.
Retirada: También hay que añadir que existe una comisión de 20 euros por retirada de capital, siempre y cuando retires menos de 200 euros.
Comisiones de Oanda
Acciones: Oanda no cobra comisiones por la compraventa de acciones de EEUU, con la ventaja además de no tener un límite máximo de volumen de operaciones, a diferencia de XTB. Por otro lado, las acciones europeas incluyen una comisión del 0,15% de la operación.
Forex: Por otro lado, respecto al intercambio de pares de divisas, encontramos spreads ajustados, en muchas ocasiones menores a 0,001 pip
Una vez más dos brokers similares y comisiones práctimanente idénticas, si bien OANDA ofrece spreads ajustados en el intercambio de fórex. Aunque por su parte, con XTB puedes invertir en ETFs (incluso fraccionados desde 1 euro) a cero comisiones.
Plataforma de trading: xStation 5 vs Cuenta Oanda
Sin duda, ningún inversor debe decantarse por uno u otro bróker sin haberse informado previamente acerca de la plataforma de cada uno.
Plataforma de XTB: xStation 5
xStation, la plataforma de XTB, se caracteriza por ser tener una interfaz relativamente sencilla y por su facilidad de uso. Además, la velocidad de ejecución es bastante rápida. Su carácter online hace que no requiera descarga ni instalación, más allá de instalar la propia app de XTB en el móvil.
Con xStation 5 puedes operar a nivel web y móvil.
xStation 5, plataforma de XTB
Sus servicios más destacados son:
Ejecución de operaciones desde el gráfico
Herramientas avanzadas de análisis técnico
Calculadora de trading
Conexión directa con el portal TradeBeat
Calendario macroeconómico
Chat de traders
👉 Y para más información de su plataforma, te dejo con nuestra review exclusiva: xStation opiniones
Plataforma de Oanda: Cuenta Oanda
La plataforma propia del bróker Oanda, del mismo nombre, también es relativamente sencilla, aunque las opiniones de los usuarios son mixtas al respecto, indicando que hay aspectos a mejorar. Al igual que xStarion 5, su velocidad de ejecución es elevada.
Sus servicios más destacados son:
Ejecución de operaciones desde el gráfico
Herramientas de análisis técnico
Herramientas avanzadas de trading
Personalización de gráficos
Conexión con el portal Trading Performance
Integración de las plataformas profesionales TradingView & MT5
Por cierto, en este punto cabe añadir, que OANDA también dispone de aplicación móvil, y que en caso de descargarlo, tendrás acceso a 50.000 euros virtuales para hacer trading con hasta 25 pares de divisa.
App móvil de OANDA
Con todo, cabe añadir que una vez más hablamos de dos brokers con un tipo de plataforma muy similar. Si bien, la Cuenta OANDA puede ser un poco más profesional debido a que tiene posibilidad de integración con Metatrader 5 (MT5) y TradingView
Servicio de atención al cliente de XTB vs Oanda
Otra de las cuestiones importantes a comparar entre ambos brókers es la efectividad de su atención al cliente. Existen intermediarios que operan con sede en países extranjeros y no disponen de servicio en español, lo que dificulta el acceso de muchos usuarios.
Veamos cuál es el caso de XTB y Oanda
Atención al cliente de XTB
XTB ofrece:
✅ Oficina en España: Edificio Iberia Mart I Calle Pedro Teixeira 8, 6ª Planta 28020, Madrid
✅ Chat en vivo
✅ Asistencia telefónica: 915 706 705 (extensión 2) de 9:00 a 19:00 todos los días laborables.
Además, son destacables sus webinars semanales formativos en materias de apertura de mercados, repasos semanales o conexisiones en vivo los días que hay noticias macroeconómicas por parte de la FED o el BCE.
Una vez más, el servicio de atención al cliente de OANDA está a la altura del de XTB. Si bien es cierto que las opciones formativas del primero, aquí no podemos encontrarlas. En cualquier caso, el servicio de atención al cliente de OANDA es completo.
Nuestra opinión: ¿Qué bróker es mejor, XTB o Oanda?
Tras establecer esta comparativa entre ambos intermediarios, podemos afirmar que XTB y Oanda son dos brókers bastante similares.
Ambos ofrecen acciones y derivados financieros, aunque también se aprecian diferencias en su catálogo. XTB ofrece un mayor número de acciones y ETFs al contado, mientras que Oanda cuenta acceso a unas 2.200 acciones (EEUU y UE), y otros 4.000 derivados (pero no ETFs). Aunque por su parte, Oanda permite operar con pares de divisas y XTB solo ofrece Forex a través de derivados.
La regulación de ambos es casi idéntica y completa, por lo que en este apartado no hay ninguno que se imponga sobre le otro, con la salvedad de que XTB además es una sociedad cotizada en el mercado polaco, lo que le confiere un plus de transparencia. Lo mismo sucede con los tipos de cuentas que ofrece cada bróker, ya que el servicio es muy similar en ambos casos.
En lo referente a las comisiones, los dos tienen la ventaja de que no cobran nada por la compraventa de acciones. Si tuviéramos que destacar algo en particular, sería que Oanda no ofrece un límite máximo de volumen de operativa, a diferencia de XTB que lo establece en 100.000€. Por otra parte, XTB ofrece la inversión fraccionada, mientras que Oanda no.
No obstante, no podemos afirmar categóricamente que Oanda sea mejor opción para invertir en acciones, ya que la oferta de XTB es más amplia, por lo que dependerá de en qué mercados estés interesado.
La atención al cliente de ambos brókers también es muy similar, con la pequeña diferencia de que el horario telefónico de Oanda es ligeramente más amplio.
Pros y contras de XTB
✅Sin comisión por la compraventa de acciones
✅Inversión fraccionada
✅Oferta más amplia
✅Oficina en España y atención en castellano
❌Alta comisión por cambio de divisa, del 0,5%
❌Límite de volumen de negociación de 100.000€
Pros y contras de Oanda
✅Sin comisión por la compraventa de acciones
✅Integración de la plataforma profesional MT5
✅Sin límite de volumen de negociación
✅Oficina en España y atención en castellano
❌Oferta de acciones menos amplia que XTB
❌No tiene inversión fraccionada
En defintiva, XTB tiene más catálogo, mientras que OANDA permite una operativa más profesional gracias a su integración con MT5. Pero esencialmente son dos brokers orientado al mismo perfil de usuario, por lo que lo más interesante es probar ambos, para ver cual es el que mejor te acopla, ya que en brokers tan similares, muchas vecces es una cuestión de feeling con la plataforma y sus posibilidades.
Así que ¿Cuál es tu opinión entre XTB vs OANDA? Te leo en los comentarios.
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