Analizamos hoy la plataforma de inversión de Santander Broker, SOFIA, que permite operar con renta variable, además de proporcionar información que pueda mejorar nuestras decisiones de inversión. En este artículo vamos a explicar cómo abrirse una cuenta, la regulación, las comisiones por cuentas y las opiniones de la comunidad.
Regulación: ¿Es seguro SOFIA?
SOFIA es la plataforma de inversión que ofrece Banco Santander, regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el código 0049 y por el Banco de España. Se encuentra adherida al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), que garantiza hasta 100.000€.
Por tanto, estamos hablando de un bróker que cuenta con el respaldo de una entidad bancaria con más de 150 años de historia.
Cómo abrir una cuenta en SOFIA
Para poder abrir una cuenta con SOFIA es necesario abrirse una de las cuentas que ofrece el Banco Santander. Algunas de las cuentas que permiten acceder al bróker SOFIA son:
- Cuenta 123
- Cuenta Smart
- Cuenta 81
- Cuenta Zero 123
- Cuenta 123 Profesional
Se puede acceder a la plataforma SOFIA iniciando sesión como usuario de Banco Santander a través de su aplicación, o bien a través del navegador de Internet accediendo a su página web.
Comisiones de SOFIA
Compra-Venta: Acciones, ETF's y Warrants
| Nacional | Internacional | ||
| Operación de hasta 2.000€ | 3€ | Hasta 15.000€ | 20€ |
| Operación de entre 2.000€ y 15.000€ | 6€ | Más de 15.000€ | 0,35%/efectivo |
| Importes superiores a 15.000€ | 0,25%/efectivo | ||
Tarifa Custodia y Administración de Valores
| Tarifa | Mínimo | |
| Custodia Nacional |
0,25% anual (Acción Santander Exenta) |
20€ (Acción Santander sin mín,) |
| Custodia Internacional | 1% Anual | 60€ |
La custodia se calcula sobre el saldo medio efectivo del semestre, y por el número de días que se tienen las acciones depositadas. El cobro es semestral y se aplicará al cálculo el IVA correspondiente.
Tarifas sobre derechos de compra y venta
| Tarifa | Mínimo | |
| Nacional |
0,65%/efectivo |
3€ |
| Compra Derechos Santander | 0,25%/efectivo | Sin Mínimo |
| Internacional | 1%/efectivo | 60€ |
Suscripción de Acciones
| Tarifa | Mínimo | |
| Nacional |
0,50%/bruto |
6€ |
| Compra Derechos Santander | Exento | Sin Mínimo |
| Internacional | 1,60%/bruto | 30€ |
Cobro de Dividendos
| Tarifa | Mínimo | |
| Nacional |
0,40%/bruto |
1,50€ |
| Compra Derechos Santander | Exento | Sin Mínimo |
| Internacional | 1,20%/bruto | 30€ |
Traspasos Externos
| Tarifa | Máximo | |
| Nacional |
0,50%/efectivo |
500€ |
| Internacional | 0,80%/efectivo | 500€ |
Funcionalidades de SOFIA
Santander Orienta
SOFIA ofrece el servicio de Santander Orienta, que tiene como finalidad guiar al usuario de forma sencilla a la hora de seleccionar los productos que mejor se adapten al cliente a partir de su tolerancia al riesgo y de sus objetivos de inversión.
Al usuario se le realizarán una serie de preguntas breves y sencillas para aconsejar al cliente la mejor decisión de inversión, mostrándote alternativas en caso de que no sean los mejores productos para tu perfil. A partir del momento de que se muestran esas alternativas, se nos otorgan 5 días para poder contratarlo o bien a través de la aplicación, o bien directamente en la sucursal revisándolo con un gestor.
Información Completa y Detallada
La aplicación SOFIA proporciona a los clientes una serie de informes elaborados por los analistas del propio banco acerca de la actualidad de los mercados y de empresas. Entre las distintas herramientas que ofrece SOFIA encontramos:
- Bolsa en 1 minuto
- Análisis de compañías elaborados por analistas con dilatada experiencia que se muestran a través de videos, informes y noticias sobre 9.000 compañías internacionales.
Análisis Fundamental y Técnico
A través de la plataforma de SOFIA podemos acceder a:
- Datos fundamentales de la compañía: PER, BPA, Rentabilidad por dividendo…
- Datos con el consenso de los expertos del mercado, con publicación del precio objetivo y potencial de revalorización
- Principales indicadores de análisis técnico: RSI, MACD, Soportes y Resistencias
- Herramienta de gráficos avanzados
- Datos básicos: estrategia de inversión, gestora, patrimonio, categoría…
- Distribución: información gráfica de la distribución por tipo de producto, geografía o sector.
- Datos Estadísticos más relevantes: Rentabilidad, Alfa, Beta, volatilidad…
- Histórico: evolución del precio en diferentes periodos de tiempo.
- Documentación: enlaces a toda la documentación tanto legal como comercial del producto.
Atención al cliente de SOFIA
La Atención al Cliente de SOFIA se canaliza a través del número de teléfono +34915123123.
Opiniones y conclusión sobre SOFIA
En mi opinión, los puntos fuertes de SOFIA son:
- La plataforma digital, ya que tiene una interfaz bastante sencilla.
- Cuenta con el respaldo de una empresa de prestigio mundial, como lo es el Banco Santander
- Los análisis de mercados y empresas y la gran cantidad de información técnica y datos fundamentales que incluye la plataforma, lo que puede ayudarnos a tomar mejores decisiones.
- Ideal para trading con acciones del banco Santander.
Por otro lado, las cosas que creo que deberían mejorar son:
- Las comisiones, ya que aunque en algunos aspectos sean más competitivos que otras entidades bancarias, todavía les queda mucho para competir con otros brokers que tienen comisiones muy bajas o incluso no tienen.
- No ofrece una cuenta demo ilimitada a sus clientes.
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