Generali Investments, parte del grupo Generali, destaca en la gestión de fondos e inversiones, además de su renombre en seguros. Es una de las principales gestoras europeas, con un capital gestionado de aproximadamente 679.700 millones
Generali Investments es una parte de las ramas de inversión de Generali, un grupo más conocido por sus seguros, pero que también desarrolla una importante labor de gestión de fondos e inversiones. De hecho, es una de las principales gestoras europeas en capital gestionado con cerca de 679.700 millones de euros en activos bajo gestión.
Suma más de 190 años de experiencia en el sector y cuenta con más de 1.200 profesionales que forman parte del ecosistema de sociedades gestoras que integran Generali Investments, que se integra dentro de la Unidad de Negocio Asset & Wealth Management de Generali.
Generali Investments
Filosofía de inversión de Generali Investments
Generali Investmentns cuenta con una filosofía de inversión abierta capaz de adaptarse a diferentes estrategias y estilo de gestión. De hecho, cada una de las sociedades que forman su ecosistema tiene su área de especialización que van desde LDI hasta inversiones ESG pasando por inversiones temáticas, alternativas y bienes raíces, entre otras.
Lo que no cambia es su objetivo general, que pasa por ofrecer carteras de inversión sostenibles y de alta calidad, capaces de llegar a todos los nichos de mercado y que puedan generar valor con el tiempo.
Qué estrategias ofrece Generali
Renta Fija:
Donde trabajan diferentes estrategias en deuda pública y privada, bonos convertibles, bonos verdes y crédito ESG, alternativas líquidas UCITS e incluso LDI.
El patrimonio bajo gestión es de 472.300 millones de euros.
Renta variable y acciones:
Abarca desde megatendencias hasta inversión temática, tocando compañías de todas las regiones y de todos los tamaños. Todo con el objetivo de superar el desempeño del mercado.
Cuentan con 71.600 millones bajo gestión.
Mercados privados y real estate:
Trabajan inversiones en inmobiliario y real estate, private equity, deuda privada e infraestructuras a través de Sosteneo, Infranity y Pearlmark, todas empresas del grupo.
Un total de 89.100 millones de bajo gestión
Alternativas líquidas:
Se gesionan a través de Lumyna, que crea y gestiona fondos con estrategias long/short, event-driven, quant macro de volatilidad y de riesgo cuantitativo.
Multiactivo:
Se benefician de la experiencia de la firma en soluciones de inversión a largo plazo a través de planes de pensiones.
Suman 6.700 millones bajo gestión
Mejores Fondos Generali Investments
Poniendo un poco en perspectiva la trayectoria de Generali, vamos a explorar su oferta de fondos de inversión, abarcando las categorías de Renta Fija, Variable y Mixto.
Cada uno de estos fondos los hemos seleccionado cuidadosamente por su desempeño destacado y su capacidad para poder ofrecer esas soluciones que consideramos efectivas para los inversores que buscan optimizar sus carteras mientras gestionan adecuadamente los riesgos.
Fondos de inversión de Renta Fija de Generali Investments
Generali Investments cuenta con varios fondos de renta fija con 5 estrellas⭐Morningstar. No en vano, es el área donde más capital gestionan por su experiencia con ese tipo de activos.
Los fondos de reta fija de Generali más destacados son:
Generali Investments Global Solutions Fund Futuro 2024 - 1
ISIN: LU2035481170
Generali Investments SICAV - Euro Bond Fund EX
Datos Clave:
ISIN: LU0169250635
Rentabilidad anualizada a 3 años: -4,35%
Gastos corrientes: 1,50%
Patrimonio bajo gestión: 2.355,7 millones de euros
Divisa de referencia: Euro €
El objetivo del fondo es superar su benckmark (JPM EMU TR EUR) a través de inversiones en renta fija, principalmente en bonos denominados en euros, que deben suponer un mínimo del 70% de la inversión.
De ese porcentaje, todos deben tener una calificación “investment grade” y por lo menos un 60% deben ser gubernamentales.
El fondo puede invertir hasta un 30% en emisiones de deuda con calidad inferior a discreción del gestor del fondo. Fuente: Morningstar
Además, el fondo cumple con el artículo 8 en materia de inversión ESG.
5 estrellas⭐Morningstar
Generali Investments SICAV - Euro Bond 1-3 Years
Datos Clave:
ISIN: LU0396183898
Rentabilidad anualizada a 3 años: 0,12%
Gastos corrientes: 0,89%
Patrimonio bajo gestión: 1.025,4 millones de euros
Divisa de referencia: Euro €
Este fondo invierte en deuda de calidad denominada en euros con un rango de duración de 1 a 4 años.
El fondo invertirá hasta el70% de los activos en deuda con grado de inversión denominada en eurosy un 60% por lo menos de esa deuda en bonos gubernamentales.
El 30% restante se puede invertir en activos con calificaciones inferiores. Fuente: Morningstar
Además, el fondo cumple con el artículo 8 en materia de inversión ESG.
5 estrellas⭐Morningstar
Generali Investments SICAV - Central & Eastern European Bond Fund
Datos Clave:
ISIN: LU0145480769
Rentabilidad anualizada a 3 años: 1,61%
Gastos corrientes: 1,29%
Patrimonio bajo gestión: 330,9 millones de euros
Divisa de referencia: Euro €
Este fondo invierte por lo menos un 70% del patrimonio en deuda de países y empresas registradas en Europa Central y Europa del Este (CEE en siglas en inglés).
El fondo debe invertir un 51% de los activos en activos con grado de inversión y puede destinar el 49% restante a otro tipo de activos con calificaciones menores.
Además, también puede invertir hasta un 30% en activos del mercado monetarios y un máximo del 25% en bonos convertibles.
Además, el fondo cumple con el artículo 6 en materia de inversión socialmente responsable.
5 estrellas⭐Morningstar
Generali Investments Global Solutions Fund Futuro 2024
Datos Clave:
ISIN: LU2035481170
Rentabilidad anualizada a 3 años: 1,91%
Gastos corrientes: 0,86%
Patrimonio bajo gestión: 33,4 millones de euros
Divisa de referencia: Euro €
Un fondo de fecha objetivo que busca ofrecer el mayor retorno posible a 30 de diciembre de 2024 después de un periodo de 5 años.
El fondo invierte en deuda denominada en euros, libras y dólares, tanto de forma directa como a través de CDS. Fuente: Morningstar
Mejores fondos de renta variable de Generali Investments
Generali también cuenta con una amplia gama de fondos de inversión en renta variable. Estos son los más destacados:
Aperture Investor SICAV - European Innovation Fund
Datos Clave:
ISIN: LU2092907588
Rentabilidad anualizada a 3 años: 1,61%
Gastos corrientes: 0,67%
Patrimonio bajo gestión: 576 millones de euros
Divisa de referencia: Euro €
Aperture Investor es una de lasgestoras de activos de Generali Investments. Este fondo invierte buscando generar alfa e incorporando políticas y procedimientos en materia de sostenibilidad.
En Rankia seleccionamos este fondo como fondo del mes en Junio 2024 y le dedicamos el siguiente articulo review:
Asi como un video en nuestro canal de Youtube: El fondo invierte en activos de renta variable, normalmente de alta capitalización, principalmente dentro de Europa, aunque también con exposición en Estados Unidos (un 9% de la cartera).
Sus principales posiciones son: Principales posiciones
Y este ha sido su rendimiento en los últimos 5 años: Fuente: Morningstar
Generali Investments SICAV - Central & Eastern European Equity Fund EX
Datos Clave:
ISIN: LU0169248142
Rentabilidad anualizada a 3 años: 1,61%
Gastos corrientes: 10,22%
Patrimonio bajo gestión: 59,5 millones de euros
Divisa de referencia: Euro €
El fondo invierte en empresas situadas en Europa Central y Oriental cuyas operaciones se enfoquen en esa misma zona geográfica.
El fondo puede invertir también en derivados financieros.
Su objetivo es superar a su índice de referencia, el Nomura Central and Eastern Europe ex Russia y cumple con lo dispuesto por el artículo 6 sobre clasificación SFDR. Fuente: Morningstar
Generali Smart Funds - Fidelity World Fund IX EUR Acc
Datos Clave:
ISIN: LU1718712042
Rentabilidad anualizada a 3 años: 8,02%
Gastos corrientes: 0,63%
Patrimonio bajo gestión: 186,8 millones de euros
Divisa de referencia: Euro €
Estamos ante un fondo diversificado de forma global que invierte en empresas sin restricción de industria, tamaño o región. El Fondo puede invertir hasta un 30% en activos monetarios no sujetos a criterios ESG, aunque debe cumplir con el artículo 8 del SFDR.
El fondo busca cumplir con su objetivo a través de una cartera bien diversificada y se reserva la opción de invertir en mercados OTC y derivados financieros. Fuente: Morningstar
Generali Investments SICAV-SRI World Equity EX
Datos Clave:
ISIN: LU0260159107
Rentabilidad anualizada a 3 años: 6,94%
Gastos corrientes: 2,38%
Patrimonio bajo gestión: 1.168,3 millones de euros
Divisa de referencia: Euro €
Este fondo invierte de forma global siguiendo un análisis que tiene en cuenta criterios ESG- ASEG en la selección de activos. De hecho, por eso incluye la denominación ISR en su nombre.
El fondo invertirá por lo menos un 90% de sus activos en renta variable de gran capitalización, aunque no se excluye la posibilidad de invertir en empresas de pequeña y mediana capitalización.
Al menos un 90% de la inversión será en empresas que cumplan con los criterios ESG:
Fuente: Morningstar
Mejores fondos de renta mixta de Generali
Por último, abordamos los fondos de renta mixta más destacados de la gestora, donde también cuentan con un fondo 5 estrellas de Morningstar.
Fondos destacados:
Generali Smart Funds - Serenity IX EUR Acc
ISIN: LU1580344684
5⭐Morningstar
Generali Smart Funds - Prosperity Fund Class IX EUR Accumulation
ISIN: LU0169250635
Generali Smart Funds - Serenity IX EUR Acc
Datos Clave:
ISIN: LU1580344684
Rentabilidad anualizada a 3 años: 1,61%
Gastos corrientes: 0,8%
Patrimonio bajo gestión: 63,2 millones de euros
Divisa de referencia: Euro €
Invierte de forma diversificada en acciones y productos de renta fija, pero también materias primas, estrategias alternativas y el mercado monetario.
En definitiva, un fondo flexible que ha sabido superar con creces el rendimiento de su categoría y de su índice de referencia.
Generali Smart Funds - Prisma Moderado I EUR Acc
Datos Clave:
ISIN: LU1883880194
Rentabilidad anualizada a 3 años: 2,10%
Gastos corrientes: 1,82%
Patrimonio bajo gestión: 28,3 millones de euros
Divisa de referencia: Euro €
Este fondo invierte con un perfil moderado y su objetivo es mantener una volatilidad anual de entre el 6% y el 10%.
Este ha sido su rendimiento: Fuente: Morningstar
Opinión de Rankia sobre Generali Investments
Generali Investements ofrece una amplia gama de soluciones de inversión para particulares y especialmente para inversores institucionales. El formar parte de un grupo asegurador hace que los fondos de renta fija sean los que más volumen de inversión acumulan, pero eso no desmerece el resto de áreas de inversión.
El conglomerado de gestoras trabaja con diferentes tipos de fondos y estrategias, desde las más tradicionales hasta otras más innovadoras y que no siempre son fáciles de encontrar. Eso hace que exista una buena variedad de fondos entre los que elegir.
El único ‘pero’ que se le puede poner a la propuesta de Generali Investments es el coste de gestión de los fondos, que no siempre es el más ajustado, y eso castiga el rendimiento que ofrecen algunos de sus fondos.
Por lo demás, estamos ante una de las 10 gestoras más importantes de Europa con una reconocida trayectoria.
