Vamos a ver todo lo que hay que saber sobre los ETFs del S&P 500 y cómo invertir en ellos.
Sabremos sus ventajas y desventajas, características, los mejores por categoría (los más rentables, los más baratos, los de mayor tamaño) y finalmente comentaré sobre mi favorito.
Sabremos sus ventajas y desventajas, características, los mejores por categoría (los más rentables, los más baratos, los de mayor tamaño) y finalmente comentaré sobre mi favorito.
¿Qué es el S&P 500 ETF?
El S&P 500 es el principal índice bursátil de Estados Unidos. Sigue a las 500 mayores empresas estadounidenses. Al ser el principal índice a nivel mundial es normal que muchos inversores quieran invertir en él dada su elevada liquidez, su buena volatilidad y su fiabilidad.
Para ello disponemos de productos como futuros y cfds para operar a corto plazo. Pero si queremos invertir a medio y a largo plazo los ETFs o fondos indexados son la mejor opción.
Los ETFs son fondos cotizados en Bolsa, una mezcla entre los fondos de inversión y las acciones, ya que tienen la ventaja de los fondos (diversificación) y la ventaja de las acciones (comprar y vender fácilmente).
Un ETF del S&P 500 lo que hace es replicar el comportamiento del índice bursátil. Para ello tiene en su cartera las mismas acciones que cotizan en el índice y en la misma proporción.
Por tanto, se trata de una gestión, en la cual no se busca batir al mercado y obtener mejores rendimientos que el S&P 500, sino sencillamente replicar su comportamiento.
Por ejemplo, si en el año el S&P 500 sube un 10%, el ETF habría obtenido esa misma rentabilidad. Si cae un 7% pues el ETF caería ese porcentaje
Ventajas y desventajas de Invertir en el S&P 500 ETF
Pros
- Rentabilidad del índice:
Inversión en el índice bursátil más importante del mundo con igual rentabilidad.
- Bajas comisiones:
Gestión pasiva con comisiones menores a las de fondos tradicionales.
- Facilidad de inversión:
Similar a la compra y venta de acciones.
- Valor liquidativo:
Publicado al cierre de la sesión.
- Transparencia:
Acceso fácil a información sobre precio, volumen y composición.
- Alta liquidez:
Negociación en el Sistema de Interconexión Bursátil.
- Baja inversión mínima:
No se requiere una cantidad mínima elevada.
- Cobertura:
Puede proteger otras inversiones.
- Variedad de tipos:
Incluye ETFs inversos y apalancados para amplificar ganancias o pérdidas.
Contras
- No garantizado:
La inversión puede ganar o perder dinero según los activos subyacentes.
- Tributación como acciones:
No disfrutan de la exención por traspaso propia de los fondos de inversión.
- Volatilidad del mercado:
Los precios pueden fluctuar significativamente en función del mercado.
- Riesgo de contraparte:
En algunos casos, existe riesgo asociado a la entidad emisora del ETF
Crecimiento de una Inversión de 10.000 dólares
La rentabilidad del S&P 500 durante los últimos 100 años ha sido del 9,80%, mientras que en los últimos 10 años ha sido del 11,91%.
Este es su rendimiento durante los últimos 20 años:
- 2005: 4.83%
- 2006: 15.61%
- 2007: 5.48%
- 2008: -36.55%
- 2009: 25.94%
- 2010: 14.82%
- 2011: 2.10%
- 2012: 15.89%
- 2013: 32.15%
- 2014: 13.52%
- 2015: 1.38%
- 2016: 11.77%
- 2017: 21.61%
- 2018: -4.23%
- 2019: 31.21%
- 2020: 18.02%
- 2021: 28.47%
- 2022: -18.01%
- 2023: 26.3%
Si un inversor hubiese destinado un solo dólar todos los días durante los últimos 100 años tendríamos lo siguiente:
- Invertir solo 1 dólar en total serían ahora 18.752 dólares
- Invertir solo 100 dólares serían ahora 1.875.214 dólares.
- Invertir solo 1000 dólares serían ahora más de 18 millones de dólares.
Otro ejemplo. Imaginemos que una persona empieza a invertir el 1 de marzo de 1985 y termina el 28 de febrero de 2024 y aporta cada mes 100 dólares.
Gracias al poder del interés compuesto, habría ganado 292.091,84 dólares. Si descontamos el efecto de la inflación, el total de esta inversión se reduciría hasta los 220.612,63 dólares. La reinversión de los dividendos le hubiera hecho ganar bastante más dinero.
Gracias al poder del interés compuesto, habría ganado 292.091,84 dólares. Si descontamos el efecto de la inflación, el total de esta inversión se reduciría hasta los 220.612,63 dólares. La reinversión de los dividendos le hubiera hecho ganar bastante más dinero.
La Magia del Interés Compuesto
Es la acumulación de intereses al capital, de modo que el capital se hace más grande y a su vez genera más intereses. De esta manera, con el transcurso del tiempo el capital crece de forma exponencial.
Te lo dejamos más desarrollado en este artículo:
Por tanto, los intereses ganados se van añadiendo al capital con el que comenzamos y a su vez va generando nuevos intereses, de manera que aporta un gran efecto multiplicador porque los intereses originan nuevos intereses y así sucesivamente.
Ejemplo: una persona aporta 10.000 dólares para invertir y logra 500 dólares que los reinvierte, de manera que ahora invertirá 10.500 dólares y no 10.000 dólares.
Si obtiene una plusvalía del 10% sobre 10.500 dólares implica una ganancia de 1.050 dólares frente a los 1.000 dólares que sería si solo invirtiese los 10.000 iniciales.
Si obtiene una plusvalía del 10% sobre 10.500 dólares implica una ganancia de 1.050 dólares frente a los 1.000 dólares que sería si solo invirtiese los 10.000 iniciales.
Aquí puedes ver en la tabla un ejemplo del interés compuesto invirtiendo 10.000 dólares y cómo sería el efecto multiplicador durante 20 años.
Los Mejores ETFs del S&P 500
Existe una amplia oferta de ETFs sobre el S&P 500:
Mayores por tamaño:
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc):
- 82.409 millones de dólares.
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF:
- 37.965 millones de dólares.
- Invesco S&P 500 UCITS ETF:
- 21.871 millones de dólares.
Más baratos (comisiones más bajas):
- SPDR S&P 500 UCITS ETF: 0,03%
- SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Unhedged (Acc): 0,03%
- Amundi S&P 500 II UCITS ETF Acc: 0,05%
Mayor rentabilidad (anualizada):
- Amundi S&P 500 II UCITS ETF Acc: +26,66%
- BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR: +26,48%
- Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF: +26,37%
Si estás pensando en invertir en alguno de estos ETFs puedes hacerlo a través de los mejores bróker:
¿Cómo maximizar tu inversión?
Conviene atender a una serie de cuestiones tales como:
- Busca el ETF que mejor se adapte a tu perfil (si lo quieres tradicional, apalancado o inverso).
- Elige uno u otro en función de si te decantas por el tema de las comisiones, del tamaño o de la rentabilidad pasada.
- Aunque realices una aportación importante al inicio, intenta ir aportando dinero de manera periódica, por ejemplo cada mes lo que puedas. El interés compuesto hará su magia y lo agradecerás el día de mañana.
- Una vez empieces a invertir, olvídate y no estés continuamente mirando cómo va el ETF y tu inversión.
- Ten paciencia, es un producto ideal para el medio plazo (al menos 1 años) o el largo plazo, no saques el dinero si a corto plazo vas ganando o perdiendo.
Opinión del experto
Los ETFs son sin duda alguna una de las mejores maneras de invertir en los mercados financieros de manera pasiva y con muy bajos costes y comisiones anuales.
Invertir en el S&P 500 siempre me ha parecido una de las decisiones más inteligentes para cualquiera que busque hacer crecer su dinero a largo plazo. Este índice, que agrupa a las 500 empresas más grandes y representativas de la economía estadounidense, es el más seguido a nivel mundial.
Su tendencia histórica ha sido alcista, lo que refleja el crecimiento constante de estas compañías a lo largo de los años. Además, invertir en el S&P 500 es una forma de diversificación automática, ya que no estás apostando por una sola empresa, sino por un conjunto amplio de ellas, lo que reduce el riesgo. Dejar nuestros ahorros simplemente en el banco no es una opción viable, especialmente en tiempos de alta inflación, ya que su valor se erosiona con el tiempo.
Dicho esto, es crucial recordar que las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Aunque la tendencia ha sido positiva, siempre existe un nivel de riesgo, y es importante estar consciente de ello antes de tomar decisiones de inversión. Invertir debe ser una estrategia bien pensada y adaptada a tus objetivos financieros a largo plazo.
- Diversificación automática: Inversión en 500 empresas líderes.
- Tendencia histórica alcista: Refleja crecimiento económico constante.
- Protección contra la inflación: Mejor opción que dejar ahorros en el banco.
- Riesgo inherente: Rentabilidades pasadas no aseguran ganancias futuras.
