Es posible invertir en el MSCI World y para ello puedes utilizar diversos instrumentos financieros. En este caso hablaremos de cómo invertir en el MSCI World haciendo uso de los ETFs. Además, también veremos las comisiones y características particulares de varios de ellos.
Qué es el MSCI World
El MSCI World es un índice que rastrea el desempeño de acciones de más de 1,300 empresas de países desarrollados de gran y mediana capitalización. Algunos de estos países son Estados Unidos con un 73%% de peso, seguido de Japón con un 5% y Reino Unido con un 4%, aparte de muchos otros, hasta llegar a los 23 países incluidos al día de hoy.
Hay que destacar que la ponderación de EEUU ha subido de forma constante desde la creación del índice a finales de los 80s. Y solamente en los últimos 10 años ha saltado del 60% a arriba del 70% hoy en día.
Evolución pesos por Región del MSCI World
Este índice representa aproximadamente el 85% de la capitalización bursátil mundial y abarca una amplia variedad de sectores económicos. Es utilizado como referencia para evaluar la rentabilidad de las inversiones globales y proporciona una visión general del mercado de acciones a nivel mundial, aunque excluye países emergentes.
Qué empresas forman parte del MSCI World
Como bien hemos dicho, este índice está formado por mas de 1.300 empresas y los ETFs intentan replicarlo, por lo que invertirán en esas empresas, tratando ponderarlas del mismo modo que el índice.
Algunas de las empresas que forman el MSCI World son las siguientes:
Principales posiciones MSCI World
Estas son las empresas con mayor peso. Las siguientes ponderan por debajo de un 1%.
Aquí se muestran los pesos por país actualmente: Pesos por país MSCI World
Y este es un desglose sectorial de la cartera: Desglose por Sectores MSCI World
Desempeño del MSCI World
La siguiente es una gráfica del desempeño histórico del índice MSCI World
Los ETFs que siguen el MSCI World aportan una oportunidad para diversificar eficientemente tu cartera.
Al invertir en el MSCI World a través de ETFs, tienes la posibilidad de acceder a una amplia gama de empresas de diferentes sectores y países en un solo instrumento. Esto te permite reducir el riesgo al invertir en múltiples regiones y países, lo que potencialmente puede generar una mayor estabilidad y menor volatilidad a largo plazo para tu cartera.
Mejores ETFs indexados al MSCI World
A continuación veremos una tabla donde se indicarán los mejores ETFs ordenados por rentabilidad en lo que va del año, pero no te olvides de revisar también el TER:
Estos ETFs son contratables a través de MyInvestor.
Como podéis apreciar en la lista, los ETF son muy similares en cuanto a las rentabilidades obtenidas, lo que significa que están replicando de forma bastante similar al índice MSCI World. Sin embargo, también podemos ver una diferencia en la TER, sobre todo entre el primero y el Amundi de la posición cinco que duplica el coste de gestión anual, de 0.12% a 0.30% respectivamente. Estos puntitos son esenciales para el retorno de largo plazo.
Otra cosa interesante es que aparecen al menos 2 ETFs de réplica sintética que usan Swaps. Estos ETFs usualmente tienen menores costes internos porque no tienen que comprar todas las empresas en el índice. Si quieres saber más, aquí hay un artículo sobre las diferencias entre réplica física y sintética.
Costes de invertir en el MSCI World a través de ETFs
Como todo instrumento financiero, los ETFs también tienen una comisión. Es importante que nos fijemos en no pagar unas excesivas comisiones, ya que al final se trata de gestión pasiva.
El coste promedio de invertir en ETFs del MSCI World es de 0.25%, pero como podemos ver en la lista anterior, hay varios con TER bastante mas bajo, así que hay que poner atención a la hora de escogerlos.
Tabla de pros y contras de invertir en ETFs del MSCI World
Pros
Diversificación rápida y efectiva
Menor volatilidad que índices sectoriales o por país
Ahorro de tiempo para armar la cartera
Contras
Un gran peso en EEUU
Ausencia de Mercados Emergentes
Sesgo hacia empresas de gran capitalización
Alternativas a invertir en el MSCI World
Algunas de las alternativas más populares al MSCI World a las que podemos optar son las siguientes:
S&P 500: Es un índice que sigue el desempeño de las 500 mayores empresas de Estados Unidos. Los ETFs como el HSBC S&P 500 UCITS ETF USD (Ticker: H4ZF) replican este índice.
Dow Jones Global Titans 50: Este índice incluye las 50 mayores empresas a nivel mundial en términos de capitalización bursátil. El ETF Lyxor DJ Global Titans 50 UCITS ETF - Dist (Ticker: L8IF) sigue este índice.
MSCI Emerging Markets: Este índice se centra en las empresas de mercados emergentes, que son economías en desarrollo con alto potencial de crecimiento. El ETF UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF (USD) A-dis (Ticker: UIMI) replica este índice.
FTSE Developed Europe: Este índice se centra en acciones de empresas europeas desarrolladas. El ETF Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (EUR) Accumulating (Ticker: VWCG) sigue este índice.
FAQs de invertir en el MSCI World
¿Cómo invertir en el MSCI World?
Puedes hacerlo a través de diversos instrumentos financieros, bien sea a través de un bróker utilizando ETFs o a través de fondos indexados.
¿Qué es el indicador MSCI World?
El MSCI World rastrea el crecimiento de empresas líderes en 23 países desarrollados, como Estados Unidos, Japón, Reino Unido, Francia y Canadá, reflejando su capitalización bursátil.
¿Quién compone el MSCI World?
Los países que forman parte actualmente del índice son: Alemania, Australia, Austria, Bélgica, Canadá, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Hong Kong, Irlanda, Israel, Italia, Japón, Noruega, Nueva Zelanda, Portugal, Reino Unido y Singapur.
Las tre gestoras mencionadas son grandes gestoras a las que yo añadiría el de xtracker, y tomaría exclusivamente ETFs de acumulación del dividendo. El de Lyxor expuesto parece de distribución, y lo tienen tambien de acumulación. Por lo demás, perfecto, quizás si me permites añadir, que la pequeña diferencia en rentabilidad de SPDR se debe a que no hace uso de "préstamo de acciones", lo que si hacen los demás productos con lo que obtienen un pequeño rendimiento a costa de un pequeño riesgo de contraparte.
