DEGIRO destaca por su selección de más de 1.000 ETFs desde 1€ de comisión en Tradegate, con productos de gestoras como Vanguard, iShares o Amundi. Con más de 3 millones de clientes y acceso a 45 mercados, aquí te muestro qué ETFs puedes comprar casi gratis y cuáles destacan.
En los últimos años se han popularizado enormemente los brokers online que ofrecen invertir en ETFs gratuitos (o casi)
Y uno de ellos es el broker alemán DEGIRO. Tradicionalmente siempre tuvo un catálogo selecto de 200 ETFs con el que invertir en estos fondos cotizados desde 1€, pero recientemente elevó su apuesta, y ahora ofrece una selección especial para invertir en más de 1.000 ETFs desde tan solo 1€ de comisiones.
Los mejores ETFs de DEGIRO
Y lo más interesante de todo, es que hablamos de extenso listado de ETFs casi gratuito de grandes gestoras como son Amundi, Vanguard o iShares, donde como inversor encontrarás:
Liquidez: Para casar cualquier operación sin un coste de spread elevado, o esperar semanas hasta que aparezca contraparte.
Inmediatez: para realizar cualquier orden en el momento que desees.
Con todo, las opiniones de DEGIRO hablan por si solas, ya que en los últimos 5 años ha logrado ser el broker de 3 millones de inversores europeos, y más de 100 menciones y premios internacionales.
¿Cuál es el listado de ETFs gratuitos que ofrece DEGIRO?
Los más de 1.000 ETFs que ofrece DEGIRO de forma casi gratuita (1€ en comisión de gestión), dan para mucho. Por ende, ¿Cómo saber cuáles son?
En realidad, este conjunto de ETFs son todos aquellos que se negocian en el mercado alternativo (MTF) de Tradegate, conformado por algunas de las principales gestoras como son BlackRock, Vanguard, Amundi, SDPR, etc.
Por ende, para obtener este conjunto de fondos cotizados, solo tendremos que filtrar por:
ETFs (selección principal)
Bolsa (TradeGate)
¿Cómo obtener el listado de ETFs de Selección Principal de DEGIRO?
O realizar ambas al mismo tiempo.
A partir de ahí, simplemente es empezar a seleccionar los ETFs que gustemos en base a criterios de emisor (gestoras como BlackRock, Vanguard, Lyxor, WisdomTree, etc), región geográfica (globales, EEUU, Europa, etc), o tipo de activos (acciones, bonos,commodities, etc)
Como son muchos y muy variados, vamos a elaborar una lista de 5 ETFs gratuitos y con diferentes tipos de exposición, geográfica, por sectores, por tipo de activo, etc.
Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD Acc
El ETF Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD Acc (IE00BFMXXD54), es posiblemente uno de los mejores ETFs para invertir en bolsa estadounidense sin complicarte demasiado seleccionando acciones individuales, ya que replica el comportamiento del índice S&P 500, recogiendo a las compañías más grandes y representativas del mercado estadounidense.
Característica
Detalle
🏷️ Nombre del fondo
Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD Acc (IE00BFMXXD54)
📈 Rentabilidad a 3 años
+65%
💰 Distribución (dividendo)
No, es de acumulación
💸 TER
0,07%
📊 Volatilidad (1 año)
+19%
El principal problema de este ETF es que está demasiado concentrado en las 10 mayores posiciones, que superan el 30% del total, destacando gigantes tecnológicos como Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Alphabet o Meta. Y lo mismo ocurre a nivel sectorial, destacando el tecnológico con un peso total del 34%, por encima del resto de sectores como telecomunicaciones (+10,9%), consumo discrecional (10,5%), o financiero (10,4%).
Por el lado de la rentabilidad, el ETF ha mostrado un comportamiento claramente alcista a largo plazo, en línea con el desempeño del S&P 500, impulsado especialmente por el fuerte crecimiento de las compañías tecnológicas y de inteligencia artificial durante los últimos años.
En segundo lugar, el Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating(IE00BK5BQT80)es una de las formas más sencillas de invertir en toda la bolsa mundial con un solo ETF, ya que replica el FTSE All-World Index, un índice que agrupa a miles de compañías de mercados desarrollados y emergentes.
El principal punto a tener en cuenta de este ETF es que, aunque ofrece exposición global a más de 3.500 compañías, la cartera sigue teniendo un peso muy elevado en Estados Unidos, que suele representar alrededor del 60% del índice. Por detrás se sitúan otros mercados desarrollados como Japón, Reino Unido, Canadá o Francia, además de una pequeña presencia de mercados emergentes.
En cuanto a sectores, el tecnológico vuelve a ser el dominante, seguido por financiero, salud y consumo, reflejando el peso creciente de las grandes empresas tecnológicas dentro de la renta variable global.
Por el lado de la rentabilidad, el ETF ha mostrado una tendencia claramente alcista en los últimos años, impulsado principalmente por el buen comportamiento de las grandes compañías estadounidenses y el crecimiento global del mercado bursátil.
El WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged ETC (JE00B8DFY052) es una forma de invertir en oro físico desde Europa, sin tener que comprar lingotes ni preocuparte por su custodia.
Este ETC replica el precio del oro y, además, incorpora cobertura diaria frente al dólar, eliminando el impacto del tipo de cambio EUR/USD para el inversor europeo.
A diferencia de los ETFs tradicionales, este producto es un ETC respaldado por oro físico, donde cada participación está vinculada a una cantidad concreta de metal almacenado en cámaras acorazadas.
Por el lado de la cartera, al tratarse de un ETC sobre una materia prima, no existe diversificación en empresas o sectores. La evolución del producto depende casi exclusivamente de la cotización del oro en los mercados internacionales, lo que lo convierte en un activo interesante como refugio frente a la inflación, la incertidumbre geopolítica o episodios de volatilidad en los mercados financieros.
En términos de comportamiento, el oro ha vivido un fuerte impulso en los últimos años, apoyado por las compras de bancos centrales, las tensiones geopolíticas y el interés de los inversores por activos defensivos, lo que ha llevado al metal precioso a marcar nuevos máximos históricos en varios momentos recientes.
Y sí, este ETC de oro, aunque no sea exactamente un ETF, también se puede negociar desde 1€ en comisiones a través de DEGIRO, porque está listado en el mercado alternativo Tradegate.
El Amundi Euro Government Bond 5-7Y UCITS ETF Acc(LU1287023003) es una opción interesante para quienes buscan exposición a deuda pública de la zona euro con vencimientos intermedios, sin necesidad de comprar bonos individuales. Para ello, simplemente replica el índice Bloomberg Euro Treasury Bond 5-7 Year Index, compuesto por bonos soberanos emitidos por países de la eurozona con vencimientos entre cinco y siete años.
Característica
Detalle
🏷️ Nombre del fondo
Amundi Euro Government Bond 5-7Y UCITS ETF Acc (LU1287023003)
📈 Rentabilidad a 3 años
+10%
💰 Distribución (dividendo)
No, es de acumulación
💸 TER
0,15%
📊 Volatilidad (1 año)
+3%
En cuanto a su composición, el ETF está formado por bonos soberanos de los principales países de la zona euro, con pesos relevantes en emisiones de Francia, Alemania, Italia y España, reflejando el tamaño de los mercados de deuda pública dentro de la región.
Y por el lado de la rentabilidad, los últimos años han estado marcados por el fuerte ciclo de subidas de tipos del Banco Central Europeo, lo que ha presionado a la baja el precio de muchos bonos soberanos.
Sin embargo, con el cambio de ciclo monetario y la estabilización de los tipos de interés, este tipo de ETFs de deuda pública europea vuelven a ganar protagonismo entre inversores que buscan ingresos más estables y menor volatilidad dentro de una cartera diversificada.
El iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD Acc(IE00BKM4GZ66) es una de las formas más completas de invertir en mercados emergentes a través de un único ETF, ya que replica el MSCI Emerging Markets IMI Index, un índice que incluye compañías más de 3.000compañías degran, mediana y pequeña capitalización de las principales economías emergentes.
Característica
Detalle
🏷️ Nombre del fondo
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD Acc (IE00BKM4GZ66)
📈 Rentabilidad a 3 años
+53%
💰 Distribución (dividendo)
No, es de acumulación
💸 TER
0,18%
📊 Volatilidad (1 año)
+17%
Sin embargo, al igual que ocurre en muchos índices de este tipo, existe una fuerte concentración geográfica enAsia (70% del peso del ETF), especialmente en países como China, Taiwán, India o Corea del Sur.
Mientras que a nivel sectorial, destacan especialmente tecnología, financiero y consumo, impulsados por el crecimiento estructural de las economías emergentes y la expansión de grandes compañías tecnológicas asiáticas como TSMC, Tencent o Samsung Electronics.
Por el lado de la rentabilidad, los mercados emergentes han tenido un comportamiento más irregular que las bolsas desarrolladas en los últimos años, afectados por factores como las tensiones geopolíticas, la fortaleza del dólar o las dudas sobre el crecimiento de China.
La mecánica para comprar un ETF, es exactamente la misma que para comprar acciones en DEGIRO, tan solo debes realizar estos tres sencillos pasos:
Buscar el ETF que quieras comprar
Analizar su situación, y si es recomendable su inversión de acuerdo al momento del cicl actual.
Establecer la orden de compra.
Por ejemplo, si queremos comprar el ETF Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Acc(LU1900066462) porque consideramos que durante los próximos años el Este de Europa tendrá un papel destacado de crecimiento global por su buen hacer en sus economías domésticas, simplemente tenemos que buscarlo, y crear la orden de compra.
Orden de compra del ETF Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Acc
Por cierto, este ETF también cotiza en Tradegate, por lo que se puede comprar desde 1€ en comisiones.
No, en estos momento DEGIRO todavía no dispone de ETFs de Bitcoin u otra clase de productos cotizados como ETNs o ETCs.
De entrada, en Europa no existen ETFs de Bitcoin UCITS, por lo que ni desde DEGIRO, ni desde cualquier otro broker es posible comprar este tipo de productos.
Pero es que además, DEGIRO no tiene listados fondos cotizados sobre criptomonedas en su versión ETCs o ETNs, por lo que en este caso tampoco sería posible.
DEGIRO no dispone de ETFs de Bitcoin
En cambio, el broker alemán si que permiteinvertir en Bitcoin comprando la propia criptomoneda (tiene listadas 20 a comisiones del 0,5% por operación), o acciones con amplias reservas de Bitcoin en tesoría, como es el caso de Strategy (MSTR) o MARA Holdings (MARA) En definitiva, DEGIRO dispone de una selección principal de más de 1.000 ETFs casi gratuitos (comisión de 1€ por operación), donde podremos encontrar los mejores fondos cotizados para invertir a nivel geográfico, por tipos de activos, o sectorial.
alfonso por 2,50 te compras un flotador...te vale para descansar que es lo que se necesita ...te evita que el sacro se resienta y te vale para el verano y poco...lo demas son hporas de pantalla...un abrazo. ...
#1
20/03/22 20:40
No sé para qué he pagado 590€ por un cursillo intensivo de aprender a gestionar las inversiones si tú ya, de entrada me pones los fondos y ETF en que busco invertir... cuando entremos en recesión de verdad, que será pronto me temo. Gracias!
