Mejores ETFs de distribución

En tiempos de incertidumbre, con bajos tipos de interés, la búsqueda de ETFs de distribución se ha convertido en una de las estrategias más apreciadas por los ahorradores. Esta estrategia de inversión es tenida en cuenta por las entidades que gestionan Instituciones de Inversión Colectiva (como los ETFs) y, actualmente, podemos encontrar algunos de estos productos que ofrecen rentas periódicas al ahorrador.

¿Por qué invertir en ETFs que pagan dividendos?

Una de las ventajas de invertir en ETFs es el obtener automáticamente una cartera de acciones diversificada. Por lo demás, al invertir en Fondos Cotizados que pagan dividendos, se debe tener en cuenta que el pago del mismo funciona tal cual como si fuesen acciones (estos productos financieros están a medio camino entre las acciones y los fondos de inversión).

Existen dos fechas importantes para un inversor que aborde la estrategia de dividendos:

• Fecha Ex-dividend: debes estar invertido en el ETF este día para tener derecho a la percepción del dividendo.

• Fecha de pago: se trata del día en el cual se liquidan los dividendos al inversor que estaba comprado en la fecha Ex -dividend.

Los 10 ETFs de rentabilidad por dividendo más populares

Cinco ETFs que pagan dividendos

Proshares S&P 500 Dividend Aristocats (US74348A4673)

Se trata de un producto centrado en una cartera de inversión en empresas pertenecientes al índice S&P 500 Dividend Aristocrats. 

Este índice bursátil es configurado en base a empresas del S&P 500 que han conseguido incrementar sus dividendos todos los años, durante los últimos 25 años. La mayoría de ellas han pagado dividendo – y cada vez mayor – año tras año en las últimas cuatro décadas. Con lo cual, es garantía de conseguir unos dividendos, no sólo estables, sino crecientes.

El Proshares S&P 500 Dividend Aristrocats está logrando unos rendimientos anuales del 7,45% (rentabilidad total). Realiza el pago de dividendos de forma trimestral. El último pago de dividendos supuso una rentabilidad del 2,49%.

Podemos observar la estabilidad del índice S&P 500 Dividend Aristocrats. Así como su rentabilidad anualizada positiva en los últimos tres años (Fuente: S&P Dow Jones Índices)

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (IE00B8GKDB10)

Vanguard, la firma de inversión pionera en crear productos de gestión pasiva, nos presenta un ETF de distribución que toma acciones de empresas de grande y mediana capitalización pertenecientes a mercados desarrollados de todo el mundo (mantiene un 63,04% de su cartera en la zona de Estados Unidos). Su objetivo es realizar un seguimiento del índice FTSE Developed.

A través de la inversión en una muestra representativa de acciones al contado (adquisiciones físicas), ha sido capaz de alcanzar una rentabilidad anual del 10,39%. Los dividendos procedentes de las acciones se distribuyen trimestralmente.

(Fuente: Morningstar)

iShares S&P 500 UCITS ETF USD (IE0031442068)

Entramos a mencionar un ETF de distribución (de los que pagan dividendos) que se ha ganado la calificación de cinco estrellas en el rating de Morningstar. El iShares S&P 500 UCITS ETF se encuadra dentro de la categoría de renta variable de Estados Unidos y empresas de gran capitalización bursátil (estilo Blend, es decir, una mezcla de la estrategia en búsqueda de valor y el crecimiento).

En este caso, el fondo trata de perseguir la rentabilidad del S&P 500, aunque puede utilizar estrategias de optimización e instrumentos financieros derivados. A pesar de que su rentabilidad en el último año ha sido de tan sólo un 2,47%, en los últimos tres años ha logrado una tasa de crecimiento anual compuesta de nada menos que un 14,08%.

Al igual que los ETFs que pagan dividendos vistos anteriormente, este producto liquida los ingresos de sus acciones de forma trimestral.

(Fuente: Morningstar)

Lyxor Ibex 35 (DR) UCITS ETF Dist (FR0010251744)

Pasamos valorar un ETF de distribución que consiste en replicar el Ibex 35 Net Return Index (índice que incluye, además de la revalorización, los dividendos que pagan las empresas que lo componen). De hecho, este producto financiero es la vía para invertir en este índice (no es posible invertir directamente).

Por otra parte, el Lyxor Ibex 35 (DR) UCITS ETF no es capaz de arrojar un rendimiento total positivo. Este año, marcado por el hundimiento general de los mercados como consecuencia de la crisis del coronavirus, se ha dejado por el camino un -23,74%. Los rendimientos negativos son comunes cuando tratamos con fondos de inversión y ETFs de renta variable europea. Estados Unidos ha tenido una mejor recuperación.

En todo caso, al estar tratando ETFs que pagan dividendos, debemos hacer mención que la rentabilidad por dividendo media del Ibex 35 se sitúa en cotas cercanas al 5%. El selectivo del mercado continuo español incorpora compañías, como Repsol, con una rentabilidad por dividendo del 12,84%. El pago de dividendos es semestral.

(Fuente: Morningstar)

SPDR S&P Emerging Markets Dividend Aristrocats (IE00B6YX5B26)

Cerramos nuestra exposición sobre ETFs que pagan dividendos haciendo mención a la renta variable emergente. Los mercados emergentes, a pesar de que han sufrido el parón de la actividad económica, ofrecen buena oportunidad de inversión (siempre y cuando se sea tolerante al riesgo que conllevan).

En concreto, este ETF trata de reproducir, con la máxima fidelidad, el índice S&P Emerging markets High Dividend Aristrocrats (el cual está compuesto por aquellas compañías del S&P Emerging Plus LargeMidCap Index que han mantenido o incrementado sus dividendos durante al menos cinco años consecutivos). Incorpora valores de renta variable de alta rentabilidad de compañías con sede en mercados emergentes de todo el planeta.

A pesar de que el rendimiento no es positivo este año (-22,74%), está ofreciendo una rentabilidad por dividendo del 3,66%.

(Fuente: Morningstar)

¿Qué brókers comercializa estos ETFs que pagan dividendos?

Si estás interesado en la inversión en estos productos financieros, puedes acceder a este artículo con fines de encontrar el broker más barato para comprar ETFs.