Trading con criptomonedas: una guía para principiantes
Trading con criptomonedas: una guía para principiantes
Seguro que has oído hablar de ganar dinero haciendo trading con criptomonedas, ¿pero de verdad crees que es tan fácil cómo te venden?. Descubre aquí la guía definitiva de todo lo que necesitas saber para que no te engañen en este nuevo ecosistema inversor
El “cripto-invierno” de 2022 quedó atrás y, pese a que todavía no hemos vivido aún otro mercado alcista en el sector como el de 2021, tras el lanzamiento de los ETF spot de Bitcoin en Estados Unidos, la capitalización total del mercado cripto ronda hoy los 3,68 billones de dólares.
¿Qué es el trading con criptomonedas?
Con el ecosistema más maduro, regulado y líquido que nunca, cada vez más inversores deciden invertir y operar con criptomonedas. Este artículo pretende ofrecer una visión completa y práctica para aquellos que se inician en el trading de criptomonedas.
¿Qué es el trading de criptomonedas?
El trading de criptomonedas es la acción de comprar y vender criptomonedascon el objetivo principal de obtener un beneficio de los movimientos de precio, ya sea a corto, medio o largo plazo.
A diferencia de la inversión pasiva, la cual casi siempre es a largo plazo y se basa en el valor fundamental o intrínseco del activo, el trader suele trabajar con marcos temporales determinados, basarse en análisis técnico de mercados para tomar sus decisiones, gestionar el riesgo con órdenes stop-loss(en lugar de gestionar el riesgo con el tamaño de posición, como se hace en las inversiones), y, aunque no siempre, apoyarse en derivados financieros (futuros, opciones) para apalancarse o cubrirse.
A todo ello, la volatilidad de las criptomonedas (históricamente 4-5 veces superior a la de los índices bursátiles) ha atraído a un gran número de traders, ya que ésta permite grandes oportunidades, aunque a la vez eleva el riesgo
¿Cómo funciona el mercado de criptomonedas?
El mercado de criptomonedas funciona de una forma similar al resto de mercados, en especial al mercado bursátil: con un broker o exchange de criptomonedas (el intermediario que nos da el servicio y la plataforma para realizar la operativa), cualquiera puede realizar un ingreso a su cuenta y empezar a comprar o vender criptomonedas.
Cuando una persona realiza una compra de criptomonedas, debe haber siempre otra persona que las está vendiendo al precio que el comprador desea efectuar su operación, ya que, de lo contrario, el comprador no tiene manera de obtener criptomonedas; el broker o exchange se encarga de emparejar a compradores y vendedores, haciendo posible la existencia y la actividad del mercado.
Conceptos de interés
Veamos a continuación algunos conceptos importantes a la hora de entender el funcionamiento del mercado:
Capitalización de mercado: La capitalización de mercado de un activo es el valor total de todas las unidades juntas de éste (por ejemplo, cuánto valen todos los Bitcoins existentes si quisiéramos comprar su totalidad); por ende, aterrizado en el mundo de las criptomonedas es la suma del valor de todas las criptomonedas existentes en circulación, que en la actualidad se ubica en unos 3,7 billones de dólares, con Bitcoin ocupando alrededor del 63% del mercado total.
Liquidez: La liquidez es la abundancia de órdenes de compra y de venta de criptomonedas, la cual facilita la operativa, evita el slippage (diferencia entre el precio de lanzamiento de una orden y su precio final de ejecución) y abarata las comisiones de compra y de venta.
Pares de trading: Cada operación se realiza en un par (BTC/USDC, ETH/EUR…); por ejemplo, en el par BTC/ETH, se compran BTCs utilizando ETH, y/o se venden ETH a cambio de Bitcoin.
Par BTC/USDC de los que mayor liquidez tienen en el mercado cripto | Fuente: OKX
Elegir bien el par afecta de una manera enormemente significativa a spreads/slippages y a las comisiones, causando incluso el hecho de que una operativa que sea rentable en pares líquidos, deje de serlo en pares ilíquidos a causa únicamente de las elevadísimas comisiones pagadas por cada operación.
Horario de mercado: El horario de mercado es el horario en el que es posible operar un activo. En el caso de las criptomonedas, esta variable cobra menor importancia porque no cierra jamás; es posible comprar y vender criptomonedas en cualquier momento del día, de la semana y del año.
En el mercado de las criptomonedas, como cualquier otro mercado, hay ciclos alcistas y bajistas. Durante los ciclos alcistas, el precio de las criptomonedas tiende a subir debido a un aumento en la demanda de los inversores y un mayor interés en el mercado.
Según algunos informes, el ciclo alcista de las criptomonedas está impulsado por una serie de factores, que incluyen:
Usabilidad: Un aumento en el uso de criptomonedas por parte de las empresas
Modernización: La creciente adopción de blockchain en diferentes industrias.
Política monetaria: Mayor estímulo monetario de los bancos centrales, bajando los tipos de interés para estimular la economía.
Halving: Como Bitcoin supone más de un 60% de la capitalización de todo el mundo cripto, cada vez que hay un nuevo halving, tiende a volver la fiebre cripto-inversora. No obstante, tras el últimohalving de bitcoin en 2024 no ha sido así. De ahí que se diga que es ciclo está siendo diferente.
Los últimos 3 halvings de Bitcoin
En el gráfico, cada una de las líneas moradas, representan los tres últimos halvings. En 2028 sucederá el siguiente.
¿Qué es un criptoinvierno?
Criptoinviernoes un término utilizado en la comunidad criptográfica para describir un período prolongado de caída en los precios de las criptomonedas. También se conoce como el mercado bajista y, a menudo, se caracteriza por una disminución en el interés y la actividad del mercado, así como por una gran cantidad de ventas y un aumento en la volatilidad del mercado.
El criptoinvierno más conocido ocurrió durante 2022 y duró aproximadamente un año, después de que el mercado alcista de 2020 - 2021 llevara a un pico histórico donde los precios de algunas criptomonedas como Bitcoin llegaron a alcanzar los 69.000 USD. Durante este período, muchas monedas perdieron más del 80% de su valor, y varios proyectos y exchanges se declararon en bancarrota.
El Pump & Dump y sus peligros
Los pump and dump son prácticas fraudulentas que se dan en los mercados financieros, incluido el mercado de las criptomonedas. En este tipo de esquema, un grupo de personas o manipuladores intentan aumentar artificialmente el precio de una criptomoneda mediante la difusión de información falsa o engañosa para atraer a más compradores. Una vez que el precio ha subido lo suficiente, los manipuladores venden sus monedas a un precio inflado, obteniendo ganancias mientras los compradores se enfrentan a pérdidas.
Los “pumpeos” más evidentes figuran en torno a las memecoins, y se caracterizan por una curva de precios completamente vertical, tocada de un pico en muy poco tiempo, para después rectificar nuevamente y perder en pocos días todo su valor.
Uno de los Pump & Dump más famosos de España, se dió con la criptodivisa PEPE, cuando muchos especuladores a través de foros, se pusieron de acuerdo para hacerla subir en apenas un par de días.
Ejemplo de especuladores buscando hacer Pump & Dump
¿Qué tipos de trading de criptomonedas existen?
Veamos los tres tipos de trading más comunes dentro del mundo cripto, para después pasar a ver una estrategia
Day trading: persigue capturar movimientos que se producen dentro de una sola sesión (la cual, en cripto, dura 24 horas) con el objetivo de terminar el día sin posiciones abiertas.
Para que esta estrategia tenga sentido se necesita una plataforma con alta liquidez y comisiones muy bajas, ya que el beneficio por operación suele ser menor al 1% del capital aplicado.
Swing trading: En este tipo de operativa, el trader intenta capturar oscilaciones de precio que se desarrollan a lo largo de varios días o semanas. Aquí el tiempo juega a favor, porque las decisiones pueden tomarse con mayor calma y basarse en señales técnicas clásicas (cruces de medias, rupturas de canales combinadas con volumen, etc.).
En el swing trading se reducen las comisiones y se capturan movimientos de precio mayores, aunque aumenta la exposición a eventos nocturnos y de fin de semana, sobre todo en un mercado 24/7 como el de las criptomonedas.
Trading automatizado: Los robots o bots de trading son una realidad desde hace mucho tiempo. No obstante, operar con bots no es tan sencillo como que parece, ya que para que un bot (el cual no es más que código o software) ejecute una estrategia, se deben cumplir algunos requisitos previos:
Conocer la estrategia y tenerla bien definida
Programarla
Testearla y asegurarnos de que es rentable
Y finalmente lanzarla al mercado (lo cual conlleva también un trabajo técnico que exige conocimientos informáticos avanzados, además de un coste de un servidor VPS donde la estrategia funcione 24/7 si no queremos tener nuestro ordenador permanentemente encendido).
Así pues, en los últimos años han aparecido exchanges como OKX o Binance, donde el usuario puede programar desde sencillos bots de compra periódica (Dollar-Cost Averaging, o DCA) hasta las famosas rejillas (conocidas como grids o grid trading), que compran y venden automáticamente dentro de un rango de precio predefinido por el análisis del trader.
Proveedor de servicios de criptoactivos por la Ley MiCA
⭐️
Puntuación
8.75/10
¿Cómo hacer trading con criptomonedas? | Ejemplo con una estrategia automatizada
Veamos a continuación una estrategia de trading automatizada; para ello, utilizaremos las herramientas que nuestro exchange de confianza OKXnos ofrece (para el ejemplo, concretamente utilizaremos el bot de “grid trading” o trading de rejilla)
1er paso: seleccionar el Bot de trading
Así pues, dentro de su menú de Bots, seleccionaremos el Bot “Cuadrícula de Spot”.
1er paso: Seleccionar un bot para hacer trading automático de criptomonedas | Fuente: OKX
2º paso: seleccionar el activo y temporalidad
En mi caso, escogeré el par BTC/EUR en rangos de 15 mins
Como puedes observar, en el gráfico de 15 minutos de BTC/EUR, vemos que existe un rango de precios (determinado por las líneas azules), con un punto medio (indicado con la línea naranja)
2º Paso: seleccionar el activo de inversión para hacer trading cripto | Fuente: OKX
3er paso: Establecer órdenes y activar la estrategia (rejilla)
Una vez determinado el rango en el que la rejilla operará (líneas azules), armamos la estrategia de rejilla.
Para ello, vamos a la derecha de la pantalla donde dice “Cuadrícula de Spot”, seleccionamos “Manual” (rectángulo rojo del siguiente pantallazo), y añadimos los datos que definirán la rejilla.
3er paso: Establecer los parámetros de la estrategia de trading con criptomonedas | Fuente: OKX
Rango de precios (rectángulo verde): nos los dan las líneas azules, es decir un precio de compra de 99.516€ y precio de venta de 101.806€
Cantidad del grid (rectángulo azul): es decir, número de órdenes totales que habrá en la rejilla. En mi caso 5. Esto quiere decir que por mucho que el precio se lateralice solo realizará la operación 5 veces.
Importe de la inversión (rectángulo morado): En mi caso 70€. Para que nos entendamos, cada vez que toque el mínimo, hasta un máximo de 5 veces, abrirá una operación de 70€ en BTC, que cerrará cuando llegué al precio máximo fijado.
Finalmente le daríamos a la opción “crear”. Y listo, así de sencillo en menos de 5 minutos habríamos creado una sencilla estrategia automatizada de compra-venta.
Proveedor de servicios de criptoactivos por la Ley MiCA
⭐️
Puntuación
8.75/10
¿Cuáles son los mejores exchanges para hacer trading con criptomonedas desde España?
Hemos visto una estrategia con OKX, no obstante, y como es habitual en nuestros artículos, te dejamos con algunos de las mejores exchanges para hacer trading con criptomonedas
Binance
Binance es el exchange centralizado más grande del mundo por volumen de operaciones, con más de 600criptomonedas disponibles, bots de trading y funcionalidades interesantes para todo tipo de traders e inversores. Al tener una gran liquidez, incluso órdenes de gran volumen pueden ejecutarse sin slippages o comisiones significativas.
¿Es Binance el mejor exchange para hacer trading con crtipomonedas?
La plataforma también destaca por su oferta educativa, sus servicios de staking, y por contar con su propio fondo de seguridad (SAFU). No obstante, al no tener sede legal dentro de la UE, ciertos usuarios pueden preferir plataformas más reguladas en territorio europeo.
Características del exchange
Definición
🏆 Regulación
Registrada como Proveedor de Servicios de Activos Digitales (DASP) en países de la UE como Francia (AMF), España (Banco de España), o Italia (OAM)
OKX ha ganado terreno rápidamente entre los traders más técnicos gracias a su enfoque basado en la seguridad de los fondos de sus usuarios, como en la calidad técnica de la plataforma más orientada para traders avanzados. No en vano a la hora de negociar criptomonedas destaca por su velocidad de ejecución y su llamativa oferta de bots de trading.
Por otro lado, OKX también destaca por haber sido uno de los primeros exchanges en poseer la licencia MiCA (Reglamento de Mercados de Criptoactivos) en la Unión Europea y por sus exigentes pruebas de reservas de activos muchas veces superiores al 100%, lo cual da una gran seguridad al usuario, algo especialmente relevante dentro del hasta ahora poco regulado sector cripto.
Proof of Reserves de OKX | Fuente: OKX
Características básicas de OKX
Definición
🏆 Regulación
Licenca MiCA por la autoridad supervisora de Malta
Bit2Me es el mayor exchange de criptomonedas de España y uno de los pocos registradas oficialmente en el Banco de España como proveedor de servicios de criptomonedas (VASP). Aunque sus comisiones son algo más elevadas en comparación con otros exchanges, Bit2Me compensa con soporte en castellano, depósito por transferencia bancaria SEPA y una interfaz muy intuitiva, que convierte la idea de entrar en el sector cripto en algo simple y cercano
Recompensas de Bit2Me por su programa de staking | Fuente: Bit2Me
Además, Bit2Me ofrece una serie de servicios muy interesantes para todo tipo de usuarios, como Bit2Me Earn o la Bit2Me Card (una tarjeta de débito para pagar con euros o criptomonedas). Para quienes priorizan la cercanía, la buena regulación y la sencillez en la interfaz, es una opción muy recomendable.
Características básicas de Bit2Me
Definición
🏆 Regulación
Registrado como Proveedor de Activos Financieros Digitales (VASP) en Banco de España
🪙 Número de criptomonedas
>390
💲 Comisiones
Desde Maker 0,50% / Taker 0,60%
📈 Otros servicios
Earn, Bit2Me Card con programas de cash-back de hasta el 7%, launchpads, etc
Bitvavo es una de las plataformas más atractivas para residentes europeos: opera bajo regulación de los Países Bajos y ya se adapta a la normativa MiCA, lo que proporciona garantías jurídicas adicionales para usuarios de la zona euro. De los exchanges aquí expuestos presenta posiblemente la plataforma de trading con criptomonedas más limpia y amigable, lo que la convierte en una excelente opción para quienes se están iniciando en el mundo de criptomonedas.
Bitvavo Proof of Reserves (PoR) | Fuente: Bitvavo
Además, el exchange permite operar con más de 350 criptomonedas y cobra comisiones que van desde el 0% hasta el 0,25%, en función del volumen. Y en materia de seguridad,, ofrece protección de hasta 100.000 € frente a accesos no autorizados gracias a su política de seguro.
Características básicas de Bit2Me
Definición
🏆 Regulación
Licencia MiCA por el Banco Central de los Países Bajos (DNB)
🪙 Número de criptomonedas
>350
💲 Comisiones
Maker 0,15% / Taker 0,25%
📈 Otros servicios
Programa de staking (hasta 25% APY), y recompensas por permitir préstamos con tus criptomonedas (Hasta 2% APY)
¿Cuál es la mejor criptomoneda para hacer trading?
Esencialmente, podrás encontrar tres tipos de criptomonedas en todo el ecosistema:
Bitcoin
Bitcoin es la criptomoneda más grande, popular y ampliamente utilizada para hacer trading. Como primera criptomoneda y la de mayor capitalización de mercado, Bitcoin tiene una gran liquidez y volatilidad, lo que lo convierte en una opción atractiva para los traders.
Por ende, a la hora de invertir en bitcoin, es común utilizar el par de trading BTC/USD, que representa la relación entre el precio de Bitcoin y el dólar estadounidense. Sin embargo, también es posible operar con Bitcoin en otros pares de trading, como BTC/EUR, BTC/ETH, BTC/XRP, entre otros, dependiendo de la plataforma de intercambio que utilices
Las altcoins, abreviatura de "alternative coins" (monedas alternativas en español), son todas las criptomonedas que no son Bitcoin. Surgieron después de la popularidad de Bitcoin y buscan ofrecer soluciones alternativas, mejoradas o diferentes a las que proporciona Bitcoin. Como por ejemplo, no ser tan intensivas en el uso de la energía.
Top 5 alcoins más populares
Capitalización del mercado
Proyecto de valor
Ethereum (ETH)
+447.567.000.000
La segunda criptomoneda más grande por capitalización de mercado después de Bitcoin. Principalmente es conocida por su plataforma de contratos inteligentes (smart contracts) y su ecosistema robusto de aplicaciones descentralizadas (dApps).
Ripple (XRP)
+208.305.000.000
Ripple es una red de pagos digital y una criptomoneda que se utiliza para facilitar transacciones en tiempo real entre instituciones financieras. Ha ganado popularidad debido a sus asociaciones con grandes bancos y empresas.
Solana (SOL)
+107.574.000.000
Blockchain de alta performance (PoH + PoS), con bajas comisiones y gran capacidad para albergar productos propios de la blockchain como dApps, DeFi y NFTs.
Binance Coin (BNB)
+106.648.000.000
BNB es la criptomoneda nativa de la plataforma de intercambio de Binance. Es utilizado para pagar tarifas de transacción en el intercambio y también tiene utilidad dentro del ecosistema Binance.
Cardano (ADA)
+31.077.000.000
Blockchain de tercera generación con prueba de participación (Ouroboros), foco en investigación revisada por pares, sostenibilidad y escalabilidad que ofrece soporte para smart contracts y dApps (Plutus).
Las stablecoinsson criptomonedas cuyo valor está vinculado a activos estables, como monedas fiduciarias o commodities, con el objetivo de reducir la volatilidad, es decir, de seguir invertido en el ecosistema cripto, pero sin estar expuesto a las impresionantes fluctuaciones que tiende a experimentar.
Top 3 stablecoin más populares
Capitalización de mercado
Proyecto de valor
USD Coin (USDC)
+64.583.000.000
Stablecoin ligada 1:1 al USD, emitida por Circle (consorcio Centre con Coinbase). Está respaldada por efectivo y bonos de Tesoro de EEUU a muy corto plazo (T-Bills); muy usada en pagos, liquidez y DeFi.
Dai (DAI)
+5.365.000.000
Dai es una stablecoin descentralizada creada en la plataforma Ethereum. A diferencia de otras stablecoins, Dai no está respaldada por una moneda fiduciaria, sino por una variedad de activos digitales a través de contratos inteligentes.
EURC (EURC)
+209.840.000
Stablecoin ligada 1:1 con el euro, emitida por Circle y totalmente respaldada por efectivo y activos líquidos en euros.
Prevención de Blanqueo de Capitales y Prevención en Financiación del Terrorismo | Registro del Banco de España
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Puntuación
8.25/10
👉 Para más información respecto a este punto, te dejo con el siguiente artículo: Las 7 mejores Stablecoins
Shitcoins o memecoins
Las "shitcoins" o "memecoins" son términos coloquiales utilizados en el mundo de las criptomonedas para describir monedas digitales que no tienen un propósito claro, o ni siquiera valor intrínseco. Estas monedas a menudo se crean como una broma o para aprovechar la especulación y el hype en el mercado de las criptomonedas.
¿Cómo funcionan?
Creación: Al igual que otras criptomonedas, las shitcoins o memecoins se crean mediante procesos de blockchain, en plataformas como Ethereum.
Promoción: Estas monedas a menudo se promocionan intensamente en redes sociales, foros y otros medios. Muchas veces, celebridades e influencers pueden promoverlas, lo que puede aumentar su popularidad rápidamente. Como por ejemplo, ocurrió con Elon Musk y Dogecoin.
Especulación: La mayoría de las personas que invierten en estas monedas lo hacen con la esperanza de obtener ganancias rápidas debido a la volatilidad del precio. No están interesados en el valor a largo plazo o la utilidad de la moneda.
Algunos ejemplos son Dogecoin (DOGE), también conocida como el Bitcoins de los memes, Shiba Inu (SHIB) o SafeMoon.
👉 En este apartado se han mezclado tokens y criptomonedas. Descubre la diferencia entre ambos conceptos.
¿Qué aspectos debo tener en cuenta a la hora de hacer trading con criptomonedas?
Seguramente sean varias cosas, no obstante, a nivel genérico estas son las 4 variables macro que deberías tener en cuenta antes de tomar una decisión
Política monetaria de la FED
Hablar del comportamiento del ecosistema cripto, es hablar de los tipos de interés de la FED y la relación inversa que mantienen con estos. Al final, las criptomonedas son consideradas activos de riesgo muy elevado, por ende, tenderán a desarrollar un mejor comportamiento cuando el mercado esté inundado de crédito barato.
Por ende, cuando los tipos de interés suben y se mantienen altos, los inversores pueden aparcar liquidez en letras del Tesoro, fondos monetarios o depósitos que pagan un interés atractivo a un riesgo muy bajo. Además, los tipos altos elevan los costes de financiación y apalancamiento (margen, préstamos cripto, carry trades), lo que enfría la demanda especulativa. En consecuencia, los activos de crecimiento, tecnología y cripto suelen sufrir en ciclos de endurecimiento.
¿Cuál es la relación de la política monetaria de la FED con el mercado cripto? | Fuente: Tradingview
Por ello, en momentos como el actual con los tipos oficiales cerca de máximos del ciclo, y pocas expectativas de que haya importantes recortes, es lógico predecir que el ecosistema cripto todavía no ha tenido el despertar que ya se estaba descontando.
Análisis fundamental de criptomonedas
El análisis fundamental es una estrategia de evaluación del valor de una criptomoneda basada en factores económicos, financieros y de mercado. Por ende, cuando hablamos de trading con criptomonedas, es importante considerar:
Equipo de desarrollo y comunidad: Evalúa la solidez del equipo de desarrollo detrás de la criptomoneda y su historial de cumplimiento de objetivos.
Tecnología y funcionalidad: Examina la tecnología subyacente de la criptomoneda y su propuesta de valor. Considera aspectos como la escalabilidad, la seguridad, la velocidad de transacción y la capacidad de la cadena de bloques para adaptarse a diferentes casos de uso.
Adopción y uso: Analiza el nivel de adopción de la criptomoneda y su utilidad en el mundo real. Busca casos de uso reales y asociaciones con empresas o servicios que puedan respaldar el valor y la demanda de la criptomoneda.
Competencia y posición en el mercado: Examina la competitividad de la criptomoneda dentro de su sector y la posición en el mercado en comparación con otras criptomonedas similares. Considera aspectos como la capitalización de mercado, el volumen de operaciones y el ranking de la criptomoneda en las listas de exchanges.
Es importante señalar que el análisis fundamental de criptomonedas puede ser complejo y que los resultados no siempre son predecibles. Por lo tanto, es recomendable complementar el análisis fundamental con otras estrategias, como el análisis técnico, y tener en cuenta los riesgos inherentes al trading con criptomonedas.
Análisis técnico de criptomonedas
El análisis técnico es una estrategia de evaluación de criptomonedas que se basa en el uso de gráficos y patrones de precios para determinar el mejor momento para comprar o vender una criptomoneda.
A diferencia del análisis fundamental, en el trading con criptomonedas, el análisis técnico no difiere mucho de cualquier otro tipo de análisis técnico (sobre acciones, índices, futuros…). Son los mismos aspectos a tener en cuenta:
Identifica las tendencias: A través de gráficos de líneas, barras o velas para identificar las tendencias ascendentes, descendentes o laterales.
Identifica soportes y resistencias: Puntos en los que se espera que el precio rebote al alza o a la baja.
¿Cómo hacer análisis técnico con criptomonedas? | Fuente: Binance
Utiliza indicadores técnicos: Los más comunes incluyen RSI (Índice de fuerza relativa), MACD (Convergencia/divergencia de medias móviles) y el promedio móvil.
Identifica patrones de precios: Como triángulos, banderas, cabeza y hombros, y formaciones de doble piso/pico.
Ya lo hemos hablado en varias ocasiones, todas las criptomonedas están más o menos vinculadas a Bitcoin, y Bitcoin tradicionalmente supuso en torno al 50% de la capitalización de todo el mundo cripto.
Por tanto, si Bitcoin sube, en torno al 80% del ecosistema lo hará, y si Bitcoin baja, más o menos lo mismo.
No obstante, en los últimos meses, y debido a la entrada masiva de capital institucional en Bitcoin, se ha producido uno de los mayores gaps entre Bitcoin y el resto del mundo cripto, pensando ya más del 60%
El valor de Bitcoin respecto al resto del mercado cripto tras cada Halving
Este diferencialno tiene vistas a ser reducido en el corto plazo, por lo que ya hemos comentado. Si todo el ecosistema cripto depende mucho de tipos reducidos, será muy difícil que tienda a subir en la coyuntura actual.
¿Qué consideraciones legales debo tener en cuenta con la Hacienda en España?
Y no podemos olvidar otra de las grandes preguntas que todo trader de criptomonedas se hace. Así pues, aquí recogemos las principales consideraciones a la hora de declarar tus criptomonedas ante la Hacienda de España para cuando empieces a obtener beneficios fruto de tu trading con criptomonedas (aunque, por supuesto, aconsejamos siempre consultar este aspecto con asesores fiscales profesionales):
IRPF / Ganancias y pérdidas patrimoniales: Se debe declarar toda venta, permuta o pago con criptomonedas. Los tramos de impuestos, a fecha de 2025, son los siguientes:
≤ 6.000€: 19%
Entre 6.000 y 50.000€: 21%
Entre 50.000 y 200.000€: 23%
Entre 200.000 y 300.000€: 27%
>300.000€: 28%
Rendimientos del capital mobiliario: Las ganancias y pérdidas de staking, lending, yield farming y similares tributan también como rendimientos del capital mobiliario
Modelo 172: Saldos y operaciones en plataformas españolas.
Modelo 721: Presentar el documento simplemente informativo de la tenencia de criptomonedas en exchanges extranjeros por valor de más de 50.000€
Otras guías de trading
Por último, si te has quedado con ganas de más trading, justo aquí debajo te dejo con otras guías que pueden ser de tu interés:
👉 Trading con opciones: Sumérgete en el mundo del trading con opciones, donde cada decisión puede desbloquear oportunidades inesperadas. Descubre cómo estos instrumentos pueden potenciar tu cartera.
👉 Trading con futuros: Con el trading de futuros, puedes anticiparte a las tendencias del mercado y asegurar tus inversiones. ¿Quieres saber cómo los grandes inversores aprovechan esta herramienta? ¡Adéntrate en esta guía!
👉 Copytrading: ¿Y si pudieras espiar las estrategias de los traders más exitosos y replicarlas en tiempo real? Bienvenido al universo del social trading, donde incluso los novatos pueden beneficiarse de la experiencia de los profesionales. No te quedes atrás.
👉 Trading con ChatGPT: En la era digital, hasta los bots se han sumado al mundo del trading. Conoce cómo con ChatGPT, una inteligencia artificial avanzada, puede realizar tus propios bots, sin ni siquiera tener conocimientos de programación.
¿Qué criptomonedas siguen planteando las mejores oportunidades en 2025? | La opinión de EfficicyTai
Por supuesto, en el sector de las criptomonedas las oportunidades siempre existen: por un lado, están algunas de las criptomonedas clásicas y líderes en su sector o nicho (algunas lejos de sus máximos históricos, lo cual podría resultar ser una gran oportunidad), como Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Chainlink o Uniswap; y por el otro, existen proyectos que amenazan con disputar ese liderazgo, como Solana, Sui, Toncoin o PancakeSwap, que podrían acabar resultando opciones igual o incluso más rentables, pero que conllevan más riesgo.
Top 10 de criptomonedas ordenadas por mayor capitalización de mercado, a fecha 22 de julio de 2025 | Fuente: CoinMarketCap
En cualquier caso recuerda que en el sector Blockchain la innovación es constante, por lo que es altamente probable que en un futuro cercano aparezcan nuevos proyectos que a día de hoy aún no existen pero que puedan ganarse también un lugar relevante en la industria; es muy difícil acertar con dichos proyectos, pero siempre merece la pena estar atento al sector para tratar de localizarlos e invertir de forma temprana en ellos.
Pros
✅ Alta volatilidad y potencial de ganancias.
✅ Acceso global y flexibilidad: El trading de criptomonedas está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que permite operar en diferentes horarios y aprovechar oportunidades en cualquier momento.
✅ Diversificación de cartera: Las criptomonedas pueden ser una forma de diversificar una cartera de inversiones tradicional.
Contras
❌ Riesgo de pérdidas: Si bien la volatilidad puede ser una ventaja, también puede ser una desventaja. La naturaleza volátil del mercado de criptomonedas implica un alto riesgo de pérdidas considerables.
❌ Conocimiento y falta de experiencia: Además, se necesita habilidad para analizar gráficos y tendencias, así como una estrategia de gestión de riesgos adecuada. Desde luego, no es invertir y ya.
En definitiva, si decides embarcarte en el mundo del trading con criptomonedas, debes formarte y escoger los exchanges o brokers que mayor seguridad aporten. Por otro lado, debes saber que se trata de un sector muy expuesto a los ciclos.
Preguntas Frecuentes (FAQ)
¿Es seguro invertir en criptomonedas?
La tecnología blockchain es robusta y existen excelentes proyectos de criptomonedas que pueden tener un gran futuro; no obstante, es un sector con diversos riesgos: alta volatilidad, proyectos que acaban siendo estafas, riesgos de ciberseguridad y regulatorios, etc. Usar exchanges con proof-of-reserves, 2FA y billeteras frías, diversificar invirtiendo en diversos activos y no invertir más de lo que se puede perder son prácticas casi imprescindibles para reducir el riesgo.
¿Cuál es el mejor momento para comprar Bitcoin?
Dado que nadie puede “ver el futuro”, es imposible saber cuándo es el momento para invertir en Bitcoin o en cualquier otro activo. No obstante, una estrategia DCA que invierte de forma periódica suaviza la volatilidad y evita el sesgo emocional, por lo que suele ser la mejor opción para la mayoría.
¿Existen riesgos en el trading cripto?
Sí, existen diversos riesgos al hacer trading en cualquier tipo de activo y también en criptomonedas: existen riesgos de error al colocar (u olvidar colocar) órdenes, riesgos en equivocarse con un tamaño de posición y sobreapalancarse, riesgo de liquidación, etc.
¿Cómo iniciarse en el mundo de las criptomonedas?
Si estás interesado en iniciarte en el mundo de las criptomonedas, aquí te dejo algunos pasos que puedes seguir:
Aprender lo básico
Elegir una plataforma de intercambio
Verificar tu identidad
Comprar criptomonedas
Almacenar tus criptomonedas
¿Cómo saber que moneda va a subir?
Para determinar si una criptomoneda va a subir, existen diversos factores que se pueden tener en cuenta. Aquí hay algunas señales comunes que podrían indicar un posible aumento en el precio de una criptomoneda:
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