Participaciones del usuario toscenm

toscenm 03/12/21 22:11

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Por supuesto entiendo lo que decís (lo digo en plural porque también contesto a @pvila314 ), pero respecto a la volatilidad la cartera 1 contiene los mixtos defensivos y la diversificación que fui capaz de lograr, precisamente para intentar controlarla, siguiendo algunos consejos que me dió @madruga en su momento, aparte de las horas que pasé leyendo y estudiando. En cambio la cartera 2 no tiene nada de todo ésto, simplemente es la evolución del mercado. De ahí un poco la "sorpresa".Ya se que es un estudio muy simple, no tengo demasiados conocimientos sobre el tema y por supuesto no soy economista. Simplemente se me ha ocurrido hacer esta comparativa a raíz de que hace poco tiempo inicié dos carteras para mis dos hijas con 3000€ cada una para que ellas vayan aportando. Y para ello simplemente compré el fondo indexado para empezar.Respecto al tiempo comparado, lo he hecho a tres años, pero fácilmente se puede hacer con el plazo que se quiera (igual cambiaría el resultado, no lo se).En cuanto al monetario, simplemente lo he añadido a la cartera 2 para igualarla con la 1 y porque es el porcentaje que llevo en mi cartera real en este momento.Me ha chocado el resultado, por eso he querido compartirlo.Gracias a ambos por comentar.

toscenm 03/12/21 19:52

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Aprovechando la aplicación “Mis Carteras” de Rankia y a raíz del gusanillo despertado por las jornadas de Gestión Indexada, se me ha ocurrido hacer una comparativa entre una cartera similar a mi cartera actual y otra con un fondo monetario + un fondo indexado al msci acwi. He partido del supuesto que hubiera comprado todos los activos el 02/01/2018 y un efectivo inicial en ambas de 100000 € No he contabilizado ninguna comisión puesto que he supuesto que ya vienen descontadas en el VL de cada fondo y tampoco he tenido en cuenta ninguna comisión de custodia. Cartera 1 Monetario – 25% RV Global – 25% (Fundsmith + T. Row al 12,5% cada uno)) RV Regional - 20% (Amundi index S&P (10%) + MS Europe Opportunity (5%) + MFS European Value (5%) RV Sectorial – 10% (Fidelity Technology + Fidelity Health al 5% cada uno) Mixtos defensivos – 15% Capital Group + Prudent Wealth al 7,5% cada uno) Small Caps -5% (Threadneedle – 5%) Cartera 2 Monetario – 25% RV Clobal – 75% (Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World AE-C) Comparando resultados (rentabilidades a dia de hoy), La sorpresa (o no tanto) ha sido que prácticamente no hay diferencia. Valor cartera 1 a 2/12/21 ---- 150000 € Valor cartera 2 a 2/12/21 ---- 149570 € Analizando los resultados no se si interpretar si mi cartera: - es “ineficiente” - es “eficiente“ al no alejarse de un índice tan global - está “mal construída” - “no vale la pena romperse los sesos” construyendo carteras - etc. Me ha parecido interesante compartir este pequeño experimento con vosotros y me encantaría que compartierais vuestras opiniones. Un saludo

toscenm 15/11/21 19:43

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias. En los fondos lo sabía, pero no estaba seguro con los índices.

toscenm 15/11/21 17:57

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Si alguien es tan amable. Una pregunta sencilla que no consigo descifrar.Qué significan las siglas NR en un índice bursátil?Es el mismo índice "MSCI Europe" que el " MSCI Europe NR EUR"?Gracias.

toscenm 03/11/21 12:28

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Después de darle mil vueltas y siguiendo tus consejos al final la cartera me ha quedado así. Seguro que hay errores pero también seguro que está mejor que antes. LIQUIDEZ _ MONETARIO – 25%Caixabank Rendimiento Estandar FI - 25% SECTOR GLOBAL – 25%T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR - 12,5%Fundsmith Equity Fund T EUR Inc – 12,5% SECTOR REGIONAL – 20%Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG AE-A -10%Morgan Stanley Investment Funds - Europe Opportunity Fund A – 5%MFS Meridian Funds - European Value Fund A1 EUR – 5% SECTOR SECTORIAL – 10%Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR - 5%Fidelity Funds - Global Health Care Fund A-Acc-EUR – 5% MIXTOS DEFENSIVOS – 15%Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B – 7,5%MFS Meridian Funds – Prudent Wealth Fund A1 EUR – 7,5% SMALL CAPS – 5%Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE (EUR Accumulation Shares) – 5% Queda pendiente de estudio Emergentes y Asia – China para más adelanteEn Emergentes tengo en estudio:JPMorgan Funds – Total Emerging Markets Income FundCarmignac Portfolio Emerging patrimonie A EUR AccFidelity Emerging markrts A EUR AccDe momento con predilección por el segundoEn Asia – China creo que me inclinaré por el Allianz Global Investors Fund – Allianz Oriental Income AT EUR También queda pendiente el cambio de Monetario una vez tenga finalizados los traspasos y compras. No controlo mucho el tema de la volatilidad de la cartera, pero imagino que algo habrá bajado y que la cartera será un poco menos agresiva. Muchísimas gracias por tu análisis y consejos y si me permites quedo a la espera de tus comentarios.

toscenm 03/11/21 02:21

Ha respondido al tema Aplicación X-Ray para seguimiento cartera

Hola, podrías mandarme la palicación X-Ray?mi correo: toscenm@gmail.comMuchas gracias.

toscenm 02/11/21 01:01

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Superagradecido con tus comentarios. En general estoy satisfecho con todo lo que apuntas porque ya me temía que por ahí cojeaba mi cartera. Creo que en general son buenos fondos pero mal ponderados.Soy consciente que el sector salud pesa demasiado, ya expliqué porqué. Es lo primero que voy a hacer, infraponderarlo y puede que también cambie el fondo por el que sugieres. No lo había hecho porque venía de lejos con el Multisalud con una rentabilidad aceptable.En Tecnología sólo tengo un fondo dedicado (Fidelity), pero si estoy de acuerdo que hay otros que se adentran mucho en este sector.En cuanto a los europeos era consciente que se solapaban, pero me gustaban los dos y lo que hice fue dividir el porcentaje en dos. Seguiré tu consejo en cambiar uno por un Value. Alguna sugerencia sobre ello?Con los mixtos “defensivos” me pasaba algo por el estilo, pero no había tenido en cuenta el tema de la RF de largo vencimiento, si bien posteriormente ya había leído algo sobre ello en el foro. De todas formas creo que es el menor de mis errores dado el bajo peso que tiene en la cartera.Seguiré tu consejo sobre aumentar el peso de los RV Global. Me parece acertadísimo.En cuanto a emergentes i Asia estoy siguiendo/estudiando algunos fondos (Allianz Oriental, Fidelity Asia Pacific, JPMorgan Pacific Equity, …). La verdad es que en este sector voy a ciegas completamente.Repito, muchísimas gracias por tus comentarios. Me has aclarado mucho el panorama, a ver si logro diversificar mejor y bajar un poco esta volatilidad. Creo que al final puedo conseguir una cartera más o menos decente.

toscenm 01/11/21 19:15

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Claro, por eso suscribí éste. Hace un tiempo estaba, pero ahora solo está el Inc. Gracias por tu respuesta.

toscenm 01/11/21 18:11

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola a todos.Este es mi primer post en este formidable foro, aunque llevo unos años registrado y leyéndoos.Empecé con los foros de inversión a través de Caixabank con su Smart Money, aunque pronto me picó el gusanillo de adentrame más en el tema y jugar un papel más activo en la composición y gestión de mi cartera.He intentado hacer una cartera con predominio de RV, pero con un sesgo de moderado a dinámico, para nada agresiva.Deciros que mi formación financiera es prácticamente nula, por lo que seguro que en mi cartera hay errores de bulto. Por eso os la paso para ver que os parece y si me podéis orientar un poquito.Actualmente tengo invertidos en ella unos 120000 € y el horizonte es a medio plazo (tengo 63 años), si bien es un dinero que no preveo necesitar y que seguramente será para mis dos herederas.El monetario guarda la liquidez para futuras compras y el Caixabank Multisalud tiene un porcentaje alto porque lo tenía con ganancias de hace más tiempo.Supongo que falta algo de emergentes y/o Asia Pacífico y supongo que algunos deben solaparse. Esta es la cartera: Caixabank Monetario Rendimiento Estándar FI – 23%Caixabank Multisalud – 16%Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG AE-A -10%T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR - 9%Fundsmith Equity Fund T EUR Inc – 9%Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR – 9%Morgan Stanley Investment Funds - Europe Opportunity Fund A – 7%Comgest Growth Europe Opportunities EUR Acc – 7%Capital Group Global Allocation Fund (LUX) B – 5%MFS Meridian Funds – Prudent Wealth Fund A1 EUR – 5% Espero vuestros comentarios y consejos.

toscenm 05/10/21 12:53

Ha respondido al tema Aplicación X-Ray para seguimiento cartera

Hola, podrías enviarme la aplicación?Muchísimas gracias