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Contenidos recomendados por Tgarcia

Tgarcia 19/08/22 20:44
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Gracias @ojolince por las correcciones respecto a los gastos corrientes.@alexito1986 Respecto a la renta fija, creo que he leído en estos foros todas las opiniones posibles.Yo no tengo renta fija actualmente, en su lugar mantengo esa parte en cuenta (sin invertir).El concepto de cubrir la divisa en un fondo suele confundir, en el sentido de que no siempre "protege".Imaginemos un fondo en euros que invierte en activos en dólares. Si tiene la divisa cubierta, obtendremos en euros la misma rentabilidad que obtiene en fondo en dólares.Y esto a veces beneficia la rentabilidad (si baja el dólar) y a veces perjudica la rentabilidad (si sube el dólar) respecto a la clase de fondo sin divisa cubierta.Sobre si los fondos (clases) con divisa sin cubrir tienen más o menos volatilidad que los fondos (clases) con divisa cubierta... uhmm... buena pregunta......no tengo datos ni en un sentido ni en otro......pensando en voz alta, se me ocurre al menos un caso que sería al revés (menor volatilidad):Por ejemplo si la inversión baja en dólares pero el dólar sube respecto al euro entonces un fondo con divisa cubierta bajaría en euros el mismo porcentaje que en dólares (o un poco más contando el coste de haber cubierto). Sin embargo un fondo sin cubrir divisa, al haber subido el dólar bajaría menos (o incluso podría subir algo, si la revalorización del dólar superara lo perdido por la cotización del activo).Lo anterior es un ejemplo concreto, obviamente se podría dar el caso contrario también.
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Tgarcia 19/08/22 19:29
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Alexito1986:No me hagas mucho caso, solo soy un aficionado que ha aprendido a lo largo del tiempo algunas cosas de los cracks que andan por estos foros.Sobre BGF Sustainable Energy Fund LU1822773807 poco o nada te puedo decir.La razón es que se trata de un fondo con la divisa cubierta (hedged) lo que complica bastante el análisis.Estos últimos meses la tendencia del dólar, respecto al euro, ha sido alcista; lo que ha perjudicado bastante a los fondos hedged (con divisa cubierta).En caso de que dólar tuviera en el futuro una tendencia bajista (respecto al euro) los fondos hedged se verían favorecidos.La evolución de las divisas es de las cosas más complicadas que hay de predecir. Yo no me atrevo. A muy largo plazo las divisas suben y bajan y se van compensando por lo que no suele interesar cubrir la divisa (pues tiene un coste adicional, aunque ya incluido en los gastos corrientes del fondo).A corto/medio plazo interesaría cubrir la divisa en caso de que el euro subiera respecto al dólar (aunque sería contraproducente de no se producirse dicha subida del euro).Yo no he contratado nunca la clase "hedged" de los fondos, básicamente por no saberlos analizar bien (aún sabiendo que pueden ser interesantes en el caso particular que te decía antes).A modo informativo, que no recomendación, en el sector de las energías alternativas al que pertenece el BGF Sustainable Energy tengo contratado el siguiente:Guinness Sustainable Energy C EUR Accumulation (IE00BGHQF417).https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000RZ78
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Tgarcia 18/08/22 21:03
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Pues no sabría decirte Alexito1986.Por un lado, este rating no siempre "acierta" y por otro lado habría que entender por qué tiene rating Negative y yo, lo siento, no lo se.No te falta razón en lo que comentabas anteriormente cuando lo comparabas con el índice y la categoría.Yo no contrato nunca un fondo que tenga rating Negative, aunque no tenga el suficiente conocimiento para entender exactamente a qué se debe que tenga dicho rating.Pero no deja de ser una opinión (lo que yo hago) y en ningún caso una recomendación.Como ejemplo de fondo con rating Bronze en la categoría "RV Sector Salud" puedes echarle un vistazo a este:LU0880062913 JPM Global Healthcare Fund A (acc)
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Tgarcia 18/08/22 20:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Este ràting es prospectivo, es decir que "prevee" con cierta probabilidad que un fondo con ràting Negative tenga una rentabilidad entre los peores de su misma categoría.Puedes leer más sobre el ràting en este artículo:https://www.morningstar.es/es/news/162308/analizando-los-ratings-de-morningstar.aspxHay un párrafo que viene a decir lo siguiente:Los fondos con calificación Gold tienen casi el doble de probabilidades de éxito (definido como una calificación posterior de 4 o 5 estrellas) que los fondos con calificación de Neutral y Negative, en promedio. Por el contrario, los fondos con calificación Neutral y Negativa fueron mucho más propensos al fracaso (definidos como una calificación posterior de 1 ó 2 estrellas, o una desaparición por fusión o liquidación) que los fondos con calificación Gold.
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Tgarcia 11/07/22 19:01
Ha respondido al tema Fondos de inversión de deuda española e italiana
La rentabilidad esperada tengo entendido que es "estimada" (en ningún caso "garantizada").CUIDADO: Si hay un fuerte penalización si se quiere recuperar la inversión fuera del plazo preestablecido por el fondo.Copiado de la web de ING:"En caso de hacerlo fuera de la ventana, la comisión de reembolso que se aplicará será del 2 %.Ten en cuenta que, al retirar tu dinero, siempre será al valor de mercado en ese momento, pudiendo variar tu inversión inicial."Dada la muy baja rentabilidad esperada, el riesgo de no alcanzarla (o incluso de perder dinero) y la fuerte penalización por recuperar la inversión fuera del plazo preestablecido; sinceramente mi opinión es mantenerse lejos de este tipo de productos.Para eso, tengo el dinero en la cuenta corriente, disponible cuando lo necesite y sin penalización ninguna por disponer de mi dinero cuando quiera. También hay otro fondo con nombre muy similar (distinto ISIN) del que sí hay más información ya que lleva un tiempo:ES0137988004 Fondo Naranja Rentabilidad 2025 I, FIES0178644003 Fondo Naranja Rentabilidad 2025 II FI
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Tgarcia 07/07/22 21:48
Ha respondido al tema ¿Qué fondos tenéis en Openbank?
De vez en cuando escojo un fondo de cada categoría, comercializados por Openbank, que me parece interesantes para analizar. Lo comparto por si resulta de utilidad a algún recién llegado.ISIN | Fund | Categoría MorningstarLU0387754996 | Robeco Sustainable Glbl Stars Eqs D EUR | RV Global Cap. Grande BlendLU1648457452 | Robeco QI EM Enhanced Index Equities D € | RV Global EmergenteLU0690375182 | Fundsmith Equity Sicav T EUR Acc | RV Global Cap. Grande GrowthIE00BYV18N80 | Trojan (Ireland) I EUR Acc | Mixtos Flexibles EUR - GlobalFI0008810908 | Evli Nordic B | RV NórdicaLU0365775922 | Schroder ISF Greater China A Acc EUR | RV Gran ChinaIE00BGHQF417 | Guinness Sustainable Energy C EUR Acc | RV Sector Energía AlternativaIE0004766675 | Comgest Growth Europe EUR Acc | RV Europa Cap. Grande GrowthLU0329202252 | JPM Global Dividend A (acc) EUR | RV Global Alto DividendoLU0248172537 | Schroder ISF Emerging Asia A Acc EUR | RV Asia (ex-Japón)LU1213836080 | Fidelity Global Technology A-Acc-EUR | RV Sector TecnologíaLU1493953001 | T. Rowe Price Glb Val Eq A EUR | RV Global Cap. Grande ValueLU0918140210 | T. Rowe Price US Smlr Cm Eq A EUR | RV USA Cap. PequeñaLU1255011097 | JPM China A-Share Opps A (acc) EUR | RV China - A SharesIE00B4WXT857 | iShares Eur GovInfLkd BdIdx(IE)InstlAcc€ | RF Bonos Ligados Inflación EURIE0031574647 | Brandes European Value Fund A Euro Acc | RV Europa Cap. Grande ValueLU1006075656 | Capital Group Global Allc (LUX) B | Mixtos Moderados USDLU0880062913 | JPM Global Healthcare A (acc) EUR | RV Sector SaludFR0010288308 | Groupama Avenir Euro N | RV Zona Euro Cap. MedianaLU1481583711 | FvS Bond Opportunities RT | RF Flexible Global-EUR CubiertoIE00BDZRWZ54 | Neuberger Berman Shrt DurEM DbtEUR A Acc | RF Global Emergente - Sesgo EURLU0217390573 | JPM Pacific Equity A (acc) EUR | RV Asia PacíficoLU0348926287 | Nordea 1 - Global Climate & Envir BP EUR | RV Sector EcologíaIE00B95B6G86 | Heptagon Yacktman US Equity AE EUR Acc | RV USA Cap. Grande ValueIE00BDH6RQ67 | UTI India Dynamic Equity EURO Retail | RV IndiaLU0345361124 | Fidelity Asia Pacific Opps A-Acc-EUR | RV Asia Pacífico (ex-Japón)
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