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Srtin 07/03/21 16:08

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola, espero no equivocarme pero creo que las empresas tecnológicas que cubren cada uno de los fondos son bastante diferentes en esencia, las del Sustain o Brands son tecnológicas consolidadas de bastante mas tamaño que las del Next Generation que precisamente explora dentro de las empresas que están en un momento más incipiente y centradas en subsectores tecnológicos mas nuevos. De ahí que su valoración en relación a su expectativa de crecimiento es mas exigente. Cada uno puede tener su rol bien diferenciado en una cartera diversificada.

Srtin 07/03/21 16:02

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias Jesule, la verdad es que tengo que informarme un poco mas sobre el proyecto de Ironia, soy un poco desconfiado en esto del dinero ya que creo que nadie da duros a pesetas. Me da cierto reparo la seguridad del sistema, el no tener un lugar físico al que acudir en el caso de que pase algo, etc, son tonterias, lo sé, porque el día que pase algo en R4 su puerta estará cerrada y a pelear por lo nuestro, pero fijo se que no es un chiringuito (no digo que Ironia lo sea) Me considero tradicional en el tema bancario. Además la oficina me transmite tranquilidad porque mi familia, que no se preocupa por estos temas sabe donde está, les he llevado y les he presentado, de forma que si me pasa algo ellos se lo puedan solucionar de la mejor manera.

Srtin 06/03/21 15:55

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Siento no darte la respuesta que parece que buscas, el plazo que propones no da pie a exponer la inversión a los fondos temáticos que propones. Al menos bajo mi punto de vista. Todos los fondos que presentas son indicados para perfiles arriesgados y la proporción que has asignado lo convierte en una cartera para perfiles muy arriesgados a muy largo plazo.El problema actual radica en que la RV ha corrido mucho, si te fijas desde 2008 la subida de algunos índices ha sido imparable, solo rota por algunas recogidas de beneficios y por el COVID. Es algo que debemos de tener en cuenta, además la RF está totalmente dopada por efecto de los bancos centrales en su afán de controlar los mercados.Por eso soy consciente que para perfiles como el tuyo con plazos de inversión tan cortos las opciones son muy complicadas. Si quieres probar lo que puedes hacer es entrar en algún RV de, como decirlo para no crear malentendidos, bajo riesgo o riesgo contenido o que caiga mas despacio y puedas cortar la sangría tipo Fundsmith, Comgest, Seilern, etc vamos de los que forman el núcleo de cualquier cartera diversificada. A estos fondos les puedes añadir algún fondo mixto patrimonialista defensivo tipo BL-50 o BL-30, Nordea Balanced Income, Fvs multiple opportunities, el DJE Zins & dividend anteriormente comentado, etc pero ojo que estos fondos mixtos son muy traicioneros ya que suelen ser muy de autor y en cualquier momento un fallo de perspectivas pueden echar por tierra los rendimientos de varios años. Puedes poner algo al MFS Prudent Wealth como alternativa a alguno de los de RV.En RF te diría que no entraras ya que está algo compleja así que esa parte la dejas en efectivo y si los mercados se ponen a tiro y tienes ganas pues haces entradas puntuales. Para ir tomando pulso a los mercados puedes asignar un porcentaje, del orden al 5% de tu cartera a un fondo mas movidito, el que mas te guste, y asi sientes en tus carnes los vaivenes del mercado.Edito: Importante, si el dinero es para algún gasto muy importante que tienes que hacer frente de forma obligada a lo mejor debes de guardarlo y no tocarlo e ir entrando en mercado con una parte de lo que puedas ir ahorrando mes a mes, hay buenos fondos desde 200 euros.

Srtin 06/03/21 15:04

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Hola a todos, dentro de los fondos que no están centrados en las empresas de estilo growth me he topado con el LGT Sustainable Equity Fund Global, es un fondo poco comentado y me parece bastante interesante ya que se enfoca dentro de los fondos de inversión responsable, está muy diversificado, aparentemente buenas empresas y con una buena valoración.Alguien tiene algo de información o lo tiene disponible en su plataforma de contratación??

Srtin 06/03/21 14:32

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Hola Daniellucas, he visto ya una exclamación previa de Moclano, yo mas bien me expreso con madre mía. Si me lo permites voy a concretar mucho la respuesta, estas fuera de perfil de riesgo == noches de insomnio garantizados.A tenor de tu primer mensaje no se si has sido del todo sincero con la persona de R4 que te hizo el cuestionario de riesgo, deberías de revisarlo. La cartera que llevas, además de no estar correctamente diversificada yo solo la llevaría para un horizonte temporal de mas de 10 años, o 15.Mi único consejo es que revises de forma sincera tu perfil (no existen los que van entrecomillados), ajustes tu cartera un poco por debajo de lo que te dé, la diversifiques bien y sin buscar los fondos mas rentables (no es necesario), hagas entradas mensuales a ver si eres capaz de entrar cuando pierdas dinero y vayas cogiendo experiencia en el asunto. Ante todo dejarte claro que es mi opinión personal, sin conocimiento de tu situación personal y financiera, que no me dedico al mundo financiero ni nada por el estilo.

Srtin 06/03/21 11:43

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Al estilo de @moclano os traigo una idea de inversión, creo que poco seguida, que puede ser incorporada en las carteras de los perfiles moderados. El fondo es el DJE Zins&Dividend PA [LU0553164731] Se trata de un fondo de inversión catalogado en morningstar como mixto moderado aunque yo lo veo tirando a conservador o retorno absoluto. El fondo presenta unos buenos rendimientos con una protección en las caídas bastante destacable. El fondo está gestionado por Jan Ehrhardt desde su lanzamiento en 2011 y tiene una calificación AAA de citywire. Su mandato es proporcionar rentabilidades estables a largo plazo con independencia del desarrollo de los mercados, en busca de proporcionar un alto valor del binomio rentabilidad/riesgo. Para ello, su distribución se basa en tener al menos un 50% en RF y el resto en RV, con un mínimo del 25% y monetario, aunque su presencia en monetario suele ser poco significativa. La inversión la catalogan como muy flexible para adecuarse con rapidez a las condiciones del mercado, algo que dejo bien demostrado en la reciente crisis del covid en la que se dejo en torno al 8% para luego remontar rápidamente. En la parte de RF el fondo invertirá preferiblemente en bonos con alta calidad crediticia y baja duración y en la parte de RV presenta una cartera muy diversificada geográficamente, actualmente con sesgo procíclico y en la que predominan empresas grandes de calidad con dividendos estables y crecientes. En cuanto a costes, su coste de gestión es de 1,5% al que se puede añadir una comisión de éxito del 10% por el exceso de rentabilidad superior al 4%, dando un TER del 1,73% valor que se encuentra en la media de los productos de este tipo. Los ratios a tres años que presenta son bastantes buenos con una rentabilidad media del 4% con una volatilidad de 6,5% y una beta a la RV Global de 0,38

Srtin 06/03/21 11:37

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Hola Pbl Invest, los fondos mixtos que comentas en tu mensaje son dos fondos muy buenos si bien su funcionamiento a mi se me parecen mas bien poco, quizás deberías explicar porque a ti se te parecen.De cara al 2021 es difícil de prever cual de los dos saldrá victorioso, quizás ninguno, pero si yo tuviera que apostar me quedaría con el MFS, me gusta especialmente y lo llevo siempre.Con más detalle, el peligro que entraña el PIMCO en estos momentos es quizás su tendencia a tener un posicionamiento a sectores growth, los que más han corrido, a lo que hay que añadir que la RF es probable que de más disgustos que rendimientos y el oro no protege por el momento, una dificil combinación para el equipo gestor. Habra que darle tiempo a ver como lo hace.Por eso quizás sea mejor momento para el MFS, dispone de un equipo gestor muy experimentado que nos ha demostrado que es capaz de desenvolverse con soltura en todo tipo de situaciones, si bien no debemos olvidar que es un fondo que tiene bastante mas riesgo que el anterior. Su posicionamiento suele estar más orientado a empresas Valor por lo que parece que el momento del ciclo le es mas favorable.

Srtin 06/03/21 11:16

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Hola Daniellucas, se trata de una cartera con una apuesta muy potente en sectores tendenciales y de futuro, pero según indicas en tu mensaje es lo que buscabas. A priori la concentración en sectores que han corrido mucho parece algo elevada así que las correcciones que puedas estar sufriendo ahora son totalmente normales, quizás en tu caso y dado tu perfil de riesgo serían para aprovecharlas de acentuarse más adelante.Ayudaría bastante que indicaras el porcentaje de asignación de cada fondo o el enlace del xray para hacernos una idea más detallada.

Srtin 06/03/21 11:08

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Hola Guillermo22, pues yo creo que tienes una cartera bastante bien enfocada para el largo plazo, hay que pensar que el ciclo se está acelerando y eso hace que puedan presentarse correcciones como las actuales en las que se realicen recogidas de beneficios, más acusadas en los sectores que más se han revalorizado, como el caso de la tecnología y ecología. Pero que el corto plazo no nos nuble el esquema general de la cartera, hace dos meses los sectores que ahora están corrigiendo con más intensidad eran los sectores de futuro, los sectores donde todos queríamos estar en los próximos años. Y ahora ya no??Quizás puedes plantear reducir un poco el MSGO, el BG y el Threadneedle hasta el 8% y unirlo al Edgewood, cuyo porcentaje es más residual, para todo ello llevarlo a un fondo mas value que pese alrededor del 10% y que tenga unas valoraciones menos exigentes.Adicionalmente también puedes valorar el traspaso del Schroder Climate a un fondo que lleva @moclano del sector clima que está menos exigente en términos de valoración, el DNB Renewable

Srtin 05/03/21 18:02

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Hola Eduardo 10 Son tres excelentes productos, eso si, cada uno en su parcela. Del capital Group se ha hablado en numerosas ocasiones en el foro. Otra alternativa al Allianz a valorar es el Polar automation & Artificial Intelligence, que un día me aconsejo moclano, que es menos agresivo dentro del crecimiento aunque las temáticas que toca son un poco diferentes.