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Spirou 10/07/24 20:07

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Llevo invirtiendo en acciones y fondos desde la época que se veían los VL en el teletexto y para contratarlos había que hacerlo en la ventanilla de la caja de ahorros. Aunque salí airoso del 2008, la crisis de las .com me las comí de lleno, te puedes imaginar que estoy acostumbrado a las caídas, la volatilidad. Y el grueso de mis inversiones es el inmobiliario (ladrillo puro y duro, nada de fondos REITs), que no ves variar día a día su cotización pero también tienen lo suyo.De todos modos te doy la razón en lo de cuantos menos fondos mejor. Mi cartera actual está compuesta por dos ETFs -oro, US Dividend Aristocrats- y dos fondos -Vanguard Global Stock, monetario-, todos de bajo coste y que pueden bajar pero no quebrar, los indices es difícil que quiebren (salvo que ocurra lo de Rusia en 1917) ni tampoco el oro. Lo único que quiero añadir esa parte value que es lo único que me genera más dudas. Quizás con dos fondos value dándoles un 10% a cada uno me podría valer.

Spirou 10/07/24 19:50

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El Robeco no lo veo para complemento a los indexados. El CROCI Sector Plus con esa táctica de cambiar cada trimestre a los tres sectores con los PER más bajos y que de esos sectores sólo compre las acciones que estén baratas si que me parece bastante interesante, se comentaba mucho por aquí hace un par de años. Buen aporte, gracias.

Spirou 10/07/24 19:26

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Prefiero fondos a ETFs por el tema de no pasar por el fisco en el caso de traspasar, si llevo dos ETFs es porque no hay fondos equivalentes.

Spirou 10/07/24 19:23

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El Magallanes también me gusta para lo que busco, es uno de los value que llevo en seguimiento.El Kopernik el problema que tiene es que en MyInvestor cuando vas a contratarlo sale un aviso que es un fondo no transpasable, que a lo mejor el día de mañana esto cambia, pero de momento prefiero esperar.

Spirou 10/07/24 14:27

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Mi cartera es:30% MSCI World20% ETF US Dividend Aristocrats10% ETF de oro20% fondo monetario y el último 20% quiero algo que sea RV (no llevo RF), que no sea sectorial, que descorrelacione tanto con el World como con aristócratas, y que no tenga nada que ver con emergentes. Y lo que más me encaja es pequeñas y medianas empresas de estilo value de gestión activa. A ser posible con poco peso en USA que ya llevo mucho en los indexados.Artisan y MFS se comportan similar al MSCI World, no me valen en la cartera, además son fondos de grandes compañías que de value tienen poco. Brandes Global Value tampoco descorrelaciona, y para coger unos fondos que lo suelen hacer parecido a la indexación prefiero coger la gestión pasiva.El Brandes European Value si que me gusta, aunque esta muy correlacionado con Horos o Magallanes European Equity y es un calco al UBS (Lux) Key Selection SICAV, lo veo buena alternativa al Magallanes aunque estos últimos años lo haya hecho peor. Gracias por el aporte.El Fast se que no es value, pero descorrelaciona mucho respecto a los indexados, aunque no me termina de convencer.

Spirou 09/07/24 23:41

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Hamco y Horos son los dos que creo que voy a coger.Quiero coger 4 fondos value que van a ser los únicos fondos de gestión de activa que voy a llevar en cartera. Les voy a dar un 5% a cada uno, en total el value va a ser el 20% de la cartera. Quiero cuatro fondos para eliminar el riesgo gestor en la medida de lo posible.Los otros dos pues me gustan el Magallanes European Equity y el Fidelity FAST.

Spirou 09/07/24 19:47

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El Horos es un fondo que me gusta mucho. Os voy a poner una imagen con los fondos value que sigo a ver que os parecen y otra imagen con su correlación entre ellos y con el Vanguard indexado al world (y el ETF de aristócratas que también llevo)

Spirou 04/07/24 21:48

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Como anoche y esta mañana hablabais de fondos de empresas que reparten dividendos, os comento cual llevo yo y el motivo:SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (ISIN IE00B6YX5D40) Ticker SPYDLo que me gusta de este ETF es que no tiene una correlación excesivamente alta con el SP500 o el MSCI World (en torno al 0.78), que tira más hacia el value y las medianas compañías al contrario que los mencionados índices que tiran más hacía el growth y las grandes compañías, y luego sus bajos costo (0,35%) al ser un ETF indexado que sigue el índice S&P High Yield Dividend Aristocrats.Las pegas son que es un ETF con sus desventajas fiscales a la hora de hacer un traspaso respecto a un fondo y que es de reparto trimestral (precisamente ayer repartió dividendos), aunque no son muy altos, en torno a un 2% anual.

Spirou 02/07/24 23:16

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Tienes una cartera bastante similar a la de mis padres, ellos con tres fondos: Amundi Index MSCI World AE-C (20%)La Française Trésorerie (40%)Groupama Entreprises (40%)

Spirou 22/06/24 00:07

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo llevo un fondo indexado de renta fija a medio plazo desde hace cuatro años que es el 20% de mi cartera y me tiene frito, empecé con una gran aportación prácticamente en máximos cuando salimos del encierro del Covid, mes tras mes aporto religiosamente pero sigo con un -10% y llegué a estar a -15% en 2022, poco a poco voy recuperando pero es más por las aportaciones al comprar barato que por lo que sube el fondo. Desde luego no puedo estar más de acuerdo con los mensajes de @mormont sobre la renta fija indexada.La renta fija la llevo para bajar la volatilidad del núcleo de mi cartera, un indexado al MSCI World. Estoy pensando en sacar la renta fija de mi cartera y bajar la volatilidad de la misma con un ETF de oro, algún fondo monetario y diversificar con la RV. Para la RV tengo tres opciones, un ETF indexado al MSCI World Minimum Volatility, otro al S&P 500 Dividend Aristocrats y algún fondo Value de medianas y pequeñas empresas que esté muy descorrelacionado del MSCI World, estilo Azvalor o Fidelity Fast.