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Participaciones del usuario Spirou - Fondos

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Spirou 30/09/24 21:42
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
 No hace falta que vendas absolutamente nada. Si te gusta mi estrategia, puedes empezar de manera gradual, simplemente empezando a aportar al ETF de Aristócratas del Dividendo. No es necesario deshacerte de todo ni buscar una "panacea universal", porque esa búsqueda del santo grial en la inversión puede llevarnos a saltar de una cosa a otra sin encontrar una solución definitiva.Si ya tienes un fondo sólido como el US500 de Vanguard, no tienes que precipitarte. En lugar de cambiar radicalmente, puedes ir ajustando poco a poco hacia una estrategia que te haga sentir cómodo, como la de los Aristócratas. El Vanguard Small Cap también tiene su lugar, aunque como mencionas, su correlación con otros fondos puede hacerte replantear su peso en tu cartera. Al final, lo más importante es que te sientas tranquilo con tus decisiones y no caigas en el error de buscar el "santo grial" en cada movimiento. 
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Spirou 30/09/24 21:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
En MyInvestor tienes opciones globales y europeas, pero, sinceramente, me resultan menos interesantes que el USA. Y no es que quiera despreciar a los europeos o a los globales, pero cuando hablamos de Aristócratas, el mercado estadounidense sigue siendo el rey del reparto de dividendos.Por ejemplo, tienes:- SPDR® S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (IE00B5M1WJ87)  - SPDR® S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (IE00B6YX5D40)  - SPDR® S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (IE00B9CQXS71)  Mi preferencia está clara: USA. No es que el Euro o el Global sean malos, pero cuando miro las cifras y el histórico, el mercado estadounidense sigue llevándose la corona en este tipo de estrategias. Dicho esto, no quiero que se me malinterprete: mi intención no es comparar el MSCI con los Aristócratas, ya que son dos índices distintos y, al final, ambos están en mi cartera por razones estratégicas. Simplemente, uso ambos como piezas complementarias en mi diversificación. Cada uno tiene su papel, y cada uno aporta algo distinto a la mezcla.
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Spirou 30/09/24 21:01
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Cuando se trata de decidir dónde invertir mi dinero, no me obsesiono con la rentabilidad de los últimos diez años. Sí, es verdad que el growth del S&P 500 ha superado claramente al value de los Aristócratas en este periodo, pero lo que de verdad me interesa es el rendimiento de los próximos diez años. Y hasta que no inventen una bola de cristal financiera (que funcione, claro está), esa información no la vamos a tener.Así que, como no soy adivino ni me fío de gurús que prometen el futuro, sigo con la diversificación. Porque apostar todo a un solo caballo en un mercado tan caprichoso es como jugar a la ruleta rusa con tu dinero. Diversifico porque no me interesa estar sentado esperando que el growth o el value den el golpe de suerte; prefiero cubrirme las espaldas y asegurarme de no depender de un solo ganador.
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Spirou 30/09/24 20:10
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
 Siempre se menciona que el S&P 500 estuvo "dormido" entre 2000 y 2014, sin dar prácticamente rentabilidad. (Afortunadamente, me libré de ese tramo; aunque llevo invirtiendo en fondos desde 1997, en aquella época no metía ni un euro en esos índices, ¡ni yo ni casi nadie en España!). Y aquí es donde entra en juego algo fundamental: la diversificación.Diversificar es la clave para evitar esos largos periodos de estancamiento, y no, no hace falta pagar comisiones desorbitadas a los gestores para lograrlo. No necesitamos financiarles la fiesta a base de comisiones del 2% o más. Para estar bien diversificados, tenemos a nuestra disposición un enorme abanico de ETFs de bajo coste, que replican un sinfín de índices. Es importante recordar que no todo en el mundo de la inversión es el S&P 500, el MSCI World o esos fondos de gestión activa que prometen oro y entregan al mo... bueno, muy a menudo menos que los índices.La mayoría de los gestores activos no solo no logran superar al mercado, sino que lo hacen a precios tan elevados que parece que estamos pagando por una fórmula mágica que nunca llega. En resumen, hay vida más allá de los grandes nombres, y a precios mucho más razonables. Ejemplo:
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Spirou 30/09/24 19:59
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Sí, en renta variable solo tengo el MSCI World y el S&P US Dividend Aristocrats. A eso le sumo un fondo monetario y un ETC de oro cada uno en su justa proporción, y con eso mi cartera queda cerrada.Mi estrategia de inversión sigue unas reglas claras y sencillas:- Simplicidad ante todo: Pocos fondos, pero bien escogidos.- Disciplina mensual: Aporto la misma cantidad, el mismo día de cada mes, sin excepciones.- Rebalanceo anual: Al final del año, toca ajustar la cartera para mantener el equilibrio.- Emergentes fuera del radar: No me atraen. Si ya me cuesta invertir en bolsa española, mucho menos voy a meter mi dinero en países con regímenes inestables o economías emergentes.- Cero renta fija: Es un activo que no lo veo para inversores particulares. Puedo hacer una excepción con algún fondo de renta fija a corto plazo y con bajas comisiones, pero en general no forma parte de mi estrategia.- Nada de gestión activa: Aquí es donde la analogía de los coches me viene perfecta. Si entro a un concesionario con 15.000 €, me llevo un Dacia, si entro con 150.000 €, salgo con un Porsche, eso lo tienes completamente garantizado. Ahora, si pago un 2% de comisión por un fondo de gestión activa (diez veces más caro que uno pasivo), exijo retornos que superen los índices de manera GARANTIZADA. Hasta la fecha, no he encontrado un gestor activo que me asegure esos resultados. De hecho, en el mundo de los fondos la práctica es al revés: en la inversión a largo plazo, te venden el Dacia por 150.000 € (la mayoría de gestión activa no supera a los índices a largo plazo) y el Porsche por 15.000 €. ¿Es esto de sentido común? Por eso, están vetados de mi cartera.Estudié fondos de estilo value como Azvalor, Hamco o Magallanes, pero las comisiones me disuadieron. Aún sigo evaluando la posibilidad de incorporar ETFs de índices que diversifiquen y mejoren mi cartera, como lo hice en su momento con los Aristócratas del Dividendo.
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Spirou 30/09/24 13:56
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Correcto, el SPYD es un ETF de distribución (no hay versión de acumulación disponible), y reparte dividendos trimestralmente. De hecho, el próximo reparto está programado para principios de octubre. Sin embargo, el porcentaje de reparto es relativamente bajo, situándose en torno al 2% anual.Una ventaja de invertir a través de MyInvestor, al estar domiciliada en España, es que ya te aplican las retenciones fiscales pertinentes, lo cual simplifica el proceso y evita complicaciones con Hacienda más adelante.
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Spirou 29/09/24 22:50
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
En mi cartera, además del clásico MSCI World, también llevo el ETF SPDR® S&P US Dividend Aristocrats UCITS (IE00B6YX5D40 - SPYD). Este ETF replica el índice S&P High Yield Dividend Aristocrats, que agrupa empresas del índice S&P Composite 1500 que han aumentado sus dividendos de manera consecutiva durante al menos 20 años. Actualmente, cuenta con 133 compañías seleccionadas.Ahora bien, el S&P Composite 1500 es un índice bursátil que engloba acciones estadounidenses de diversos tamaños, incluyendo las del S&P 500 (grandes empresas), S&P 400 (MidCap) y S&P 600 (SmallCap), lo que da una diversificación interesante por capitalización.¿Por qué es para mi un imprescindible junto al SP500 o al MSCI World?Este ETF, además de ser de gestión pasiva y económico (con un TER del 0,35%), ofrece exposición a compañías más orientadas al Value, con un peso considerable en Mid Cap y SmallCap, sin tener que irnos a los carísimos fondos de gestión activa. En cambio, tanto el SP500 como el MSCI World están más inclinados hacia grandes empresas Growth. Y aquí está el truco: la correlación de este ETF con los índices tradicionales es de solo 0,75, lo que lo convierte en un buen diversificador.Un par de ejemplos:2022: mientras el MSCI World caía un 13%, este ETF se disparó un 10%.2018: el MSCI World cerró el año en rojo, pero este ETF terminó en positivo.Claro, hay años en los que ocurre lo contrario, como en 2023, cuando el MSCI World registró un +19% y el SPYD cayó un -3%. Pero ahí está la magia: suaviza la volatilidad de la cartera.Desde su lanzamiento en 2011, el ETF ha tenido un comportamiento bastante similar al MSCI World, con una subida acumulada de alrededor del 400%. 
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