Te empieza a contar desde el 1 de enero y no has liado nada con el código amigo. Procura hacer la transferencia para tener el dinero el día 1 y no perder rentabilidad el mes de enero . Los intereses se pagarán el 15 del mes siguiente.
Esa tabla por lo poco que he visto, te la manda cada vez que haces una operación.En lo que me fijado es que no me han pedido ninguna cuenta asociada, por lo tanto se puede recibir y enviar dinero desde cualquier otro banco donde tengas cuenta?.