Hola pastor72, En cuanto a las comisiones de traspaso por parte de Renta4 puede ver toda el listado en el siguiente pdf, pero te recomendaría que te pusieras en contacto con ellos previo a solicitar el cambio para tener claro el importe antes de realizar nada. Sobre el tema fiscal no estoy seguro, en los fondos de inversión no tributan hasta el reembolso por la ganancia o pérdida patrimonial pero en este caso es un traspaso, no se si cuenta como un reembolso para su mujer, en tu caso preguntaría en el siguiente foro por si alguien más experto te puede ayudar: https://www.rankia.com/foros/fiscalidad/temasUn saludo,
Hola a todos, Aprovecho para compartir algunas lecturas muy interesantes aportadas por @trankor acerca de cómo están situados algunos sectores y empresas de cara a la recuperación tras la crisis: Una oportunidad histórica en acciones de pequeña capitalización (Muy interesante!)Entre el Value y de Small Cap anda la cosa Covid-19: why the tech giants have emerged as winners dice SchrodersWhy global recovery after the coronavirus crisis may not look like China'sUn saludo,
Gran aporte como siempre Trankor, pero me gustaría generar algo de debate acerca de lo que comenta: Yet, small cap stocks are one of the better returning assets after bear markets. As the data below shows, small stocks are generally the lowest performers as markets fall, but then significantly outperform when markets recover.Que lo acompaña con el siguiente gráfico: Es evidente los datos que comenta en el informe, pero mi pregunta sería: ¿es esta crisis cómo alguna anterior? Hay que tener cuidado cuando se dice de invertir en Small Caps, la iliquidez y la fragilidad que tienen es algo a tener en cuenta. Es cierto que cuando los mercados se han recuperado las pequeñas empresas lo han hecho mejor pero, ¿eran las mismas pequeñas empresas que había cuándo caía? No sé si conoces algún informe que comente este dato, voy a ver si lo encuentro. Como decía al principio muy interesantes las lecturas!Un saludo,
Hola frankenpulpo,Como bien dices, estamos hablando de fondos muy defensivos de renta fija/retorno absoluto, y que han entrado en debate por la comunidad de Rankia como el Carmignac Securité o los Cartesio. Te comento algunos fondos con perfiles similares fuera de los que son más conocidos:Fidelity Funds - Euro Short Term BondNB Capital PlusMS European Fixed Income OpportunitiesEurizon Fund - Bond EUR Floating RateUn saludo,
Hola Carlosbad, Los fondos indexados tiene sentido en cuanto a una parte estructural de la cartera que en mayor o menor peso te "asegure" el rendimiento del mercado, y se justifica en el planteamiento de que en el largo plazo el mercado tiene una tendencia positiva. Ahora bien, desde mi punto de vista y con la crisis que estamos viviendo, muchas empresas van a tener problemas de liquidez, deuda y financiación, y creo que por desgracia habrá alguna que o bien tarde más en recuperarse o desaparezca, y en este sentido un buen gestor activo que sepa diferenciar y escoger las empresas adecuadas (con los precios que estamos viendo estos días) va a tener muy buenas rentabilidades, posiblemente por encima de mercado, el problema ahora es saber cuál.Un abrazo,
Actualmente según Morningstar no hay prácticamente ningún fondo que esté teniendo unos resultados positivos, si bien EDM International Spanish Equity I EURy GVC Gaesco Bolsalíder P FI, si que han tenido una rentabilidad positiva. Pero el primero es un compartimento que no recoge la clase retail y el segundo tiene un 24% (según los datos de MS) en un futuro sobre el Ibex... creo que en este momento el mejor enfoque con el que acercarse a la bolsa española es desde la convicción y confianza en una estrategia y con pies de plomo, actualmente hay demasiada inestabilidad en cuanto a las desescaladas y el impacto que va a tener sobre la economía y PIB nacional
La actual crisis del COVID-19 y las caídas que recientemente ha experimentado el precio de petróleo, y frente a la necesidad de conseguir liquidez por parte del gobierno Noruego parece haberles llevado a vender cerca de 37.000 millones de dólares en activos de su fondo soberano (según Bloomberg), el más grande del mundo, una venta que puede tener consecuencias en varios mercados entre ellos el español.De ser así, supondría la salida de capital del fondo más grande de toda la historia, más de cuatro veces más fuerte que el récord anterior del año 2016. Sólo en bolsa española el fondo tiene invertidos más de 13.000 millones, y con sus cinco inversiones más fuertes el fondo noruego tiene invertidos en España casi 6.500 millones de euros. En Iberdrola su posición con mayor peso en la bolsa española a cierre del año pasado era cerca de 2.100 millones en segundo lugar, en Banco Santander tenían invertidos más de 1.700 millones de euros.
Muy de acuerdo con tu reflexión, y me gusta mucho por que además es amplia y se puede aplicar a prácticamente cualquier fondo. Lo que hay que analizar en tiempos de caídas como el actual es, ¿cuál es la causa que me ha llevado a seleccionar ese fondo/activo para mi cartera? Desde el primer momento esto es algo que hay que tener muy claro y recordar cuándo vienen mal dadas. Desde mi punto de vista son varios los factores a tener en cuenta de cara a tomar esa decisión: filosofía de inversión (value, growth..), tipo de inversión (RV, RF.., small cap,...Europa o USA...), trackrecord (gestor y el fondo, Máx. Drawdown.. y comparables), equipo gestor y la correlación con el resto de la cartera.
Hola @rafamacias, También en respuesta a lo que comentaba @ricardofs, el tiempo que transcurre para la realización del traspaso está, en definitiva, relacionado con la capacidad que tiene la entidad gestora de hacer "líquida" esa participación del cliente. Es decir, por ley los fondos debe tener una parte de sus carteras en liquidez para permitir una mayor agilidad a la hora de efectuar reembolsos, la situación se complica cuando al tener que atender a esos reembolsos, la estructura de la cartera (los pesos en los distintos activos) se modifica, que además también se ve afectada por la variación de la cotización de todos los activos que la componen. En ese sentido también hay normativas en cuanto a los pesos máximos en una sola empresa o sector y por supuesto el cumplimiento del prospecto del fondo. Por lo que hace que el ajustar la cartera (hacer los cambios de compra-venta necesarios, recordemos que algunos fondos invierten en empresas que cotizan en varios mercados y a distintas horas), para no perjudicar al resto de partícipes, puede hacer que se retrase el traspaso. También hay que tener en cuenta que una sola participación de un cliente no suele necesitar de mucho ajuste, pero la entrada y salida de muchos participes, según la estrategia de algunos fondos y el momento de mercado (si tienen que vender una parte de una posición tratarán de no tirar el precio), puede afectar también a este plazo. Un saludo,
España