Contenidos recomendados por Oscar Esp

Oscar Esp 12/09/20 18:29

Ha respondido al tema Cómo simplificar la cartera

Hola Joaquim,Gracias por tus palabras.Quizá te gustara saber que he seguido tu consejo en diversificar estilos de inversión. En vez de optar a 4 fondos de RV conservadores muy similares entre ellos en la forma de invertir y entender el negocio, lo he cambiado a:RV- Baillie Gifford Ww Lt Glb Gr A Eur Acc (45%)- Bl-Equities Dividend B Eur (13,75%)- Comgest Growth World Usd Acc (13,75%)- Seilern World Growth Eur U R (13,75%)RF- State Street Euro Core Trs Bd Idx P Acc (13,75%)Me he decidido por el Baillie Gifford, un RV a largo plazo muy agresivo (me suena que tu también lo tienes o lo has mencionado en otros posts). Además la semana pasada vendieron buena parte de sus acciones de Tesla, relegándola de la 1ª posición del fondo con más del 9% a un 4% y pico. Los otros 3 ya lo hemos comentado. Conservadores y sólidos. He optado por no incluir el Fundsmith y el GuardCap por el alto mínimo de las inversiones sucesivas. Me rompían un poco el esquema de aportar mensual o incluso trimestralmente. Es posible que en otras comercializadoras no haya ese mínimo, pero la idea es tenerlo todo en R4 y simplificarlo todo. Quizá más adelante lo estudio.Estoy satisfecho con esa foto final. ¿Qué te parece?Saludos,

Ir a respuesta

Oscar Esp 12/09/20 01:17

Ha respondido al tema Cómo simplificar la cartera

Gracias Joaquim por tu mensaje. También a David, Street y al resto de compañeros.Había leído en algún otro post algo lo que comentas sobre GuardCap y Seilern. Lo que no acabo de entender es el mensaje que me quieres transmitir, disculpa.¿Me quieres advertir que tener 3 de los 4 fondos de RV con el mismo criterio y filosofía de inversión es algo perjudicial? Sí es así te responderé que al menos a mí no me preocupa ya que esa filosofía es la que me permitirá redimirme y darme una cierta seguridad con mi dinero. Lo que si es cierto es que un porcenteje de cartera no inferior a 20% está solapado entre ellos. De ahí que haya pedido consejo para conocer otros fondos del mismo índole y quizá reemplazar alguno de ellos para bajar ese solapamiento, aunque tampoco es algo que me preocupe en exceso.Al fin y al cabo, cualquier combinación de funsmiths, seilern, u otros con esa filosofía, será más estable y menos vólatil que la actual cartera.Gracias y un saludo,

Ir a respuesta

Oscar Esp 11/09/20 20:27

Ha respondido al tema Cómo simplificar la cartera

Hola,Gracias por las palabras, lo cierto es que sin haber realizado aún ninguna operación, con el mero hecho de tener clara la estrategía a seguir a partir de ahora ya me siento mucho más tranquilo.Por debajo de 0,35 sólo nos quedan los fondos indexados. Es algo que he considerado, y como plan B no lo descarto, pero prefiero confiar en la gestión activa de los fondos que he mencionado. Puedo confeccionar la cartera según mis criterios, estrategia y necesidades mucho mejor que con un World de más de 1600 empresas y y parte de las faang en primera línea.Viendo que MyInvestor no tiene el BL-Equities Dividend B EUR Acc y no he encontrado ninguno del mismo estilo, estoy estudiando quedarme en R4 con la siguiente composición: Renta variable ( 80%)- GuardCap Global Equity Fund S EUR Acc ( 25%)- Seilern World Growth EUR H R ( 25%)- Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc ( 25%) - BL-Equities Dividend B EUR Acc ( 25%) Renta fija ( 20%)- State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund P AccDado que los 100.000 del Vanguard me quedan un poco lejos, he optado por este. Deuda pública Europea de alta calidad, con el objetivo de aportar a la cartera seguridad en épocas turbulentas de la RV. También medito si cambiarlo a un 85% RV - 15% RF.Gracias de nuevo.Saludos,

Ir a respuesta

Oscar Esp 09/09/20 11:36

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola a todos,Primero de todo os quiero agradecer vuestro tiempo y esfuerzo en mantener este foro vivo y activo. Al igual que muchos, he aprendido muchísimo y es lo que me acabó de impulsar a invertir en fondos de inversión RV.Estoy escribiendo este post en busca de ayuda y de sabios consejos.En marzo de este año aproveché las caídas para meterme en fondos de RV. Empecé con unos 10, desde US grwoth, a small caps, también fondos de asia, europa.. Intentaba alcanzar un grado de diversificación geográfico, de divisa, de estilos, etc, que me proporcionase cierta tranquilidad. Y de momento no me puedo quejar por la rentabilidad, estoy en positivo, y aunque sé que esto es un viaje a muy largo plazo, es de agradecer para un novato que los primeros meses sean positivos.El problema es que empecé con 10 fondos y ahora estoy en más de 20. He seguido la misma filosofía de diversificación, pero he llegado a un punto en el que me estoy quedando medio loco. Soy una persona muy indecisa, y en esto de la inversión se está acentuando con creces. Siempre estoy buscando una mejor composición de fondos, buscando una mejor comercializadora (empecé en R4 y ahora estoy en 4), más diversificación, estoy todo el día leyendo Rankia, +dividendos, páginas americanas, reviso a diario como han cerrado los mercados... Me esta afectando incluso la vida personal en pareja y no estoy nada tranquilo. Además que al tener semejante monstruo de cartera (26 fondos de rv para ser precisos) me obliga a hacer un seguimiento bastante habitual, sin contar con los quebraderos de cabeza de las aportaciones mensuales que hago... Creo que os hacéis una idea.Busco una solución drástica. Algo que me devuelva a la normalidad. Quiero reducir profundamente la cartera y automatizar las aportaciones. Es decir, quiero seguir en la inversión pero con un impacto en mi vida que sea imperceptible.Había pensado en un fondo indexado Vanguard y contratarlo en MyInvestor. Aquí también estoy algo indeciso, dudo si el MSCI World o un combo de SP500 y Europa. Me decanto más por el MSCI, ya que estoy más diversificado. Cubro todo el mundo desarrollado y tengo en cartera más de 1600 empresas. ¿Lo veis suficiente con el Vanguard Global Stock Index Fund Investor ? Otra guerra interna es decir si contratarlo en $ o en €. Por lo que he podido encontrar, myinvestor sería la mejor opción para contratar este tipo de fondos, ¿o conocéis alguna más?Pues es esta la idea. Un solo fondo mundial, aportaciones automáticas y olvidarme todo lo que pueda. Mi perfil es de largo plazo, tolerante al riesgo (de ahí que sólo lleve RV).Espero que me podáis dar vuestra opinión del problema y de la solución que estoy planteando.Gracias a todos y disculpad el rollo.

Ir a respuesta