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Participaciones del usuario Narcis_reyerta

Narcis_reyerta 10/12/20 19:21
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
GRacias por tus respuestas, quizas la mejor forma de atacar a las empresas cloud y sotfware empresarial seria crear un asistente autonomo y eficaz para migrar de forma automatica el sotfware de una empresa a otra, de esa forma elimina la barrera de entrada del cambio y podria ser mucho mas "libre" su uso y reemplazo, lo que llamamos disrupcion tecnologica entre tecnologicas, no crees que sera interesante desarrollar un sotfware de inteligencia artificial que sea capaz de hacerlo por si mismo y en poco tiempo..... Esto de momento es imposible y lo será mucho tiempo, incluso quizás nunca se consiga hacer. Porque la realidad es extremadamente compleja y depende de variables que no tienen porque ser puramente tecnológicas, como casuísticas propias del negocio, variables humanas, etc...Piensa además que la tremenda complejidad que implica migrar software es usado como as en la manga en este sector. Yo mismo lo hago, por ejemplo. No vas a conseguir que mis clientes migren el software que ya tienen porque deberás planificar como hacer la migración sin interrumpir el negocio, asegurando que todos los datos son correctos y completos, entrenando al personal para el nuevo software... Al final el empresario suele ver (tarde) que es un marrón bonito. Y con riesgos. Es más sensato, en la mayoría de casos, pagar al que ya tienes. Pues SAP tiene eso pero con todo el Eurostoxx, que se dice rápido.Sobre la inteligencia artificial... Creo que ahora es difícil pronosticar que puede suceder en el futuro. Yo lo que he visto en primera linea es acojonante. En el futuro será imposible competir contra una maquina en muchos campos, pero como siempre la historia está por escribir. Por ponerte un ejemplo, yo tengo la teoría que será más fácil reemplazar a los médicos por IAs que a las enfermeras, ya que el trato humano no es reemplazable, si lo es la toma de decisiones.
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Narcis_reyerta 10/12/20 18:48
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Yo la primera vez que quise comprar acciones... Sonará a chiste, pero fue leyendo el blog de Cloudflare, hará unos años ya. Leí como encontraron "de casualidad" un error en el protocolo HTTP relativo a latencias. Era tan sumamente técnico y de altísimo nivel que me sorprendió que hubiese capital privado pagando a putos genios para descubrir ese tipo de cosas.Lo que dominan de seguridad y privacidad es increíble y han sacado productos que ya le gustaría a Google. En la transformación del servicio de DNS via HTTPS (Secure DNS) creo que han sido los pioneros y es un problema que seguridad inherente al protocolo que llevamos arrastrando muchos años. Ahora empiezan a expandirse por Europa más seriamente. Estuve incluso pensando en mandar CV a ver si suena la flauta, para que veas el nivel de compromiso que tengo con la tesis. El paquete que compré era a fondo perdido. Nunca me he mirado los números de la empresa.
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Narcis_reyerta 10/12/20 18:33
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Jajajaja recuerde señor Zackary que también llevo TK con cuantiosas pérdidas para poder surfear en la misma ola que todos :)Pero es verdad que el tema tech empieza a dar miedo. La cantidad enorme de dinero que se puede hacer entrando en r/wallstreetbets y comprando las acciones más comentadas... Acabará petando, como no puede ser de otra forma.
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Narcis_reyerta 10/12/20 18:22
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Ambas, pero sobretodo la primera.Ellos seducen siendo una megacap con un software muy maduro y con implementaciones en empresas enormes, por lo que se ganan la confianza de los clientes.Una vez lo tienes, el coste de reemplazo es ENORME. Y dejo de lado el dinero. Es que incluso en capital humano, no sabes lo que puede llegar a quemar. En mi vida profesional yo he sido en numerosas ocasiones el "pringao" que hace la migración de un sistema a otro y te aseguro que me he tirado años enteros migrando un solo sistema. Es un infierno. Siempre.Cuando salen noticias rollo "BBVA se fusiona con Sabadell", yo solo pienso en los pobres informáticos :)He visto que me has preguntado antes por el moat que veo en Google. Pues en esta respuesta esta una pequeña parte de ese moat: La gente usa el software de Google porque funciona como un tiro, raramente es porque seamos cautivos o prisioneros de ese software. Porque hay muchas alternativas, pero cuantos de aquí usamos Gmail, Maps, Youtube, etc? Pues eso.No considero que Google esté cara. Lo que creo es que el mercado es incapaz de poner valor a la información que tiene toda la matriz porque es la primera vez que sucede en la historia de la humanidad. Yo soy de la opinión que Google recién empieza a monetizar esa información, creo que queda muchísimo por hacer y no me extrañaría que los 1800USD por acción de hoy sean un PER10 en algunos años. Por eso estoy en modo BUY&HOLD.Como sé que te interesa, porque te he visto hablar de ello alguna vez, te copio un trozo de un artículo que leía hace unos días acerca de GPT-3. Es una auténtica locura (https://planaspa.com/2020/07/26/GPT-3.html):A todo esto hay que sumarle la línea histórica de los modelos GPT. Antes de GPT-3 existieron modelos que fueron entrenados con menos parámetros, los cuales no arrojaron tan buenos resultados pero que si que arrojaron algo importante, el modelo no parecía converger. Es decir, se entrenaban con conjuntos de datos enormes pero el algoritmo decía que aún podía aprender más, no había llegado al máximo de aprendizaje. Por eso mismo se decidió lanzar GPT-3 un modelo órdenes de magnitud por encima de sus antecesores con el objetivo de ver converger el modelo y ver hasta dónde se podía llegar. Sin embargo, pese a los estupendos resultados de GPT-3, el modelo aún no ha convergido. Lo que quiere decir que aún le queda bastante por aprender… ¿Cuánto? Solo se sabrá cuando el modelo converja. Para entrenar este modelo, ha costado tener un sistema con 350GB de memoria y unos 12M de dólares en pagos al proveedor de cloud para generar al modelo. Un esfuerzo solo al alcance de grandes corporaciones, universidades o institutos de investigación. El lado positivo es que solo se necesita entrenar el modelo una vez y a partir de ese momento el modelo ya está listo para ser usado cuantas veces se quiera. A día de hoy el modelo sigue custodiado por el equipo de OpenAI y no se entrega por completo a nadie. Para usarse se debe utilizar un API que han habilitado y a través de la cual se puede crear un modelo de negocio que daría para otro informe. No obstante, es cuanto menos curioso pensar que este modelo no existía hacía meses y sin embargo un estudiante en cualquier parte del mundo pueda consumirlo hoy mismo a través de un API sin necesidad de gastarse 12M en generárselo el mismo. La democratización de la IA en estado puro.Mola mucho. Tengo curiosidad por ver que pasará en un futuro no tan lejano.
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Narcis_reyerta 10/12/20 16:21
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Sobre SAP tengo la información que me llega de mi entorno profesional, no a nivel inversor. Yo no he creído nunca en ese producto y lo que me llega de mi círculo (programadores básicamente), no hay demasiadas buenas opiniones. Un mega software muy complejo. El que se dedica a SAP suele hacer lo mismo toda la vida. Ahora bien, serán los putos amos vendiendo lo que tienen y no me cabe ninguna duda (y eso lo he visto de cerca), que una vez usas su producto, probablemente acabes siendo un prisionero. El Cobas del software :)La UE puede decir misa y SAP obviamente le seguirá el rollo, pero eso de "la nube europea" es, para mi, palabrería, al menos de momento. Que en el software hay mucho humo y ya soy perro viejo en este sector. Aún sigo esperando sentado que la UE haga algo que compita realmente con EEUU a nivel tecnológico, porque yo lo que veo hoy es que toda Europa anda usando software americano. No veo un cambio de tendencia, a no ser que se imponga a nivel regulador o algo así. Ni idea.Si ahora me haces elegir entre SAP y GOOGLE (dejó NET de banda porque es mucho más especulativo) me quedo con GOOGLE sin duda. Obviando números y precio, obviamente. Te hablo de producto.
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Narcis_reyerta 10/12/20 15:49
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Yo la llevo y voy muy cargado. Trabajo en el sector y ya quise comprar acciones incluso antes de la IPO, así que entre poco después.Mi tesis es simple: Conozco sus productos y he ido viendo su evolución desde hace años y cada vez veo más clientes usando su software: Es innovador, claro y sencillo para el usuario poco avanzado y muy potente para usuarios avanzados. Rankia, por ejemplo, usa Cloudflare:curl https://www.rankia.com -v< HTTP/2 200 < date: Thu, 10 Dec 2020 14:46:55 GMT< content-type: text/html; charset=utf-8< cf-ray: 5ff7c211a8d0ff60-MAD< strict-transport-security: max-age=31536000; includeSubDomains< cf-cache-status: DYNAMIC< cf-request-id: 06eeb79f090000ff60a496b000000001< expect-ct: max-age=604800, report-uri="https://report-uri.cloudflare.com/cdn-cgi/beacon/expect-ct"< server: cloudflareAñadir que he probado los "Workers", un producto lanzado hace poco y es impresionante. Si se acaba extendiendo su uso, con los requisitos de velocidad en servidor que necesita 5G, el concepto de "Internet en edge" puede ser brutal. A nivel tecnológico tengo confianza plena en ellos, incluso me leo el blog y los proyectos que investigan y el nivel es muy muy alto.Obviamente me acojona la burbuja que estamos viviendo en las techs, pero juntamente con Google son las únicas tecnológicas que llevo con la idea de mantener para siempre, ya que las conozco bien a nivel producto. No tengo el nivel para entrar en las cuentas y poder evaluar por mi mismo los números y menos aún para una tan nueva como NET.Como se diria por aquí, NET es la niña de mi ojos.
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Narcis_reyerta 05/12/20 13:57
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Que aunque tu global salga en positivo, es decir, vendes con ganancias, para Hacienda son dos ventas: una con pérdidas (de donde quieres compensar minusvalías) y la otra con ganancias. Para que no se aplique la norma, debes dejar una ventana antes y después de 2 meses a la venta con minusvalías, que, en tu caso, significa no comprar en los dos meses posteriores de la venta.
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Narcis_reyerta 04/12/20 19:24
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Yo creo (y bastante convencido) que no puedes.Al vender todo, quieres compensar las minusvalías de la compra con pérdidas con las ganancias de la compra con beneficios, y así solo tributar por la diferencia, no?De ser así no puedes volver a entrar en el valor en una ventana de 2 meses porque estás compensando minusvalías, da igual que el cómputo global de toda la venta sea positiva.Igualmente esperaría a que conteste @bacalo , que ya me ha aclarado varias así (mil gracias!!)
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