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Moe13 03/01/24 06:39

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Mi opinión es que hay muchos fondos en esa cartera.Llevas un indexado global, uno para emergentes y otro para small caps. Hasta ahi lo veo perfecto.Luego llevas otros 5 fondos de renta variable (porque el de oro invierte en empresas relacionadas con la industria pero no en oro directamente) que dan la sensación como tú dices de que no te quieres perder nada, porque con los tres primeros que he mencionado, ya tienes el mercado completo.Quizás por esta vía la cartera se podría simplificar.

Moe13 10/12/23 13:58

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Hola JoaquinaCuando surgen dudas sobre si mantener un fondo o no, es importante que uno sepa por qué motivo lleva el fondo, qué función cumple dentro de la cartera de inversión.Porque si no, corremos el riesgo de ir cambiando de un fondo a otro por el único motivo que el fondo que tenemos en cartera no ha rendido tan bien como otros. Y eso de ir detrás de las rentabilidades pasadas no suele salir bien.El Trojan era antes un buen fondo y ahora no? Yo no lo creo. Pero un gestor no siempre acierta en una estrategia y mucho menos en el momento justo de entrada.Yo llevo el fondo y claro que me gustaría que lo hubiese hecho mejor este año, pero lo mantengo porque me aporta una estrategia de inversión diferente al resto de mis fondos, me ayuda a equilibrar mi cartera y que en caso de que vengan mal dadas, no todo caiga a plomo.No lo voy a cambiar porque ahora no esté en el top de rentabilidad. Lo cambiaría si el gestor (o equipo gestor) cambiara su filosofía de inversión y el fondo no me aportase lo que le pido, que es que me ayude a equilibrar.

Moe13 02/12/23 16:32

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Hola jamessYo llevo el Carmignac PF Credit. No cumple todos los requisitos que indicas, pero creo que lleva un buen desempeño.https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000011ROH

Moe13 20/11/23 15:37

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Los estudios que hay publicados al respecto indican que la opción más rentable es invertir todo de una vez tan pronto como se pueda.Sin embargo, hacer las aportaciones fraccionadas en distintos momentos aporta una cierta diversificación temporal y con ello la reducción del riesgo.Si optas por fraccionar, ten en cuenta que el dinero que no aportes ahora lo puedes tener en monetarios que en estos momentos tienen una remuneración de más del 3%, con lo que el coste de oportunidad es menor al de hace poco más de un año.Y respecto a cuál es el fraccionamiento óptimo, he leído algo al respecto, pero no lo bastante como para tener una opinión formada al respecto.

Moe13 28/10/23 06:39

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En realidad hacer aportaciones periódicas o esperar una caída de mercado, son estrategias distintas que encajarán mejor con según qué inversor y se pueden combinar.Un inversor que busque maximizar la rentabilidad, aún a costa de asumir mayores riesgos, intentará aprovechar las caídas del mercado para hacer sus aportaciones. En cambio un inversor más sistemático, que no quiera asumir tanto riesgo, probablemente prefiera hacer aportaciones periódicas y no tener que hacer pronósticos sobre el futuro.En mi caso, como me veo incapaz de decantarme por una opción u otra, intento combinar las aportaciones periódicas con aportaciones extraordinarias.

Moe13 27/10/23 05:54

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Mi cartera es prácticamente 100% RV, liquidez aparte y salvo alguna pequeña cantidad, el núcleo de la cartera, donde hago esas aportaciones es a un fondo indexado al MSCI World, otro de Emergentes y otro de Small Caps, con porcentajes de 80-10-10.

Moe13 26/10/23 07:26

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Yo estoy haciendo aportaciones periódicas a mi cartera, porque la liquidez que tengo prefiero no invertirla de golpe y más ahora que los monetarios están pagando una rentabilidad decente.Esa liquidez la aportaría en caso de caída importante del mercado. Y ahí viene mi pregunta. Tenéis algún sistema predeterminado para esas aportaciones de liquidez cuando hay una caída importante?Yo me estaba planteando aportar un 25% de la liquidez si el mercado cae un 20%, otra aportación del 25% si cae el 30, otro 25% si cae el 40 y el 25% final si cae el 50.Pero no sé si puede ser un sistema adecuado o no

Moe13 23/10/23 16:47

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Contratar un fondo por sus rentabilidades pasadas es un error exactamente igual que lo es reembolsarlo por el mismo motivo.Nadie en este foro ni en ningún otro lugar sabe cómo se va a comportar ese fondo en el futuro.Lo importante es que tengas un plan para gestionar tu inversión, no importa si ese plan no es perfecto, lo irás puliendo con el tiempo, pero te marcará el rumbo a seguir. Y en los momentos que todo baje, que llegarán tarde o temprano, si tienes claro tu plan y te ciñes a él, evitarás salir o entrar en el mercado en el momento más inoportuno.Pero tienes que considerar tus inversiones como un conjunto, porque considerar los fondos por separado te puede llevar a tener desequilibrios importantes en tu cartera. Once Messis no harían un buen equipo.Dicho esto, a primera vista, entiendo que en una cartera equilibrada un fondo sectorial no debería tener más peso que otro referenciado al MSCI World.

Moe13 25/09/23 16:36

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Yo no me he planteado la posibilidad de pasar posiciones de RV a RF por ese motivo.Quizás si busque en ese momento que mi actual exposición a RF sea a un vencimiento más largo que el que tengo ahora.Pero prefiero no tocar los porcentajes de exposición que tengo a RF y a RV.

Moe13 15/09/23 18:49

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Hola anjibalDisculpa la demora en la contestación, pero entre semana tengo complicado poder sentarme y contestar con un poco de tiempo.Actualmente tengo en cartera dos fondos de RF de gestión activa, que suponen aproximadamente el 20% de mi cartera. La exposición que quiero tener en mi cartera varía en función de las circunstancias del mercado y no es un porcentaje constante. Varía básicamente por el nivel de tipos de interés y la tendencia que lleva la inflación.Ojo porque comparar los fondos que llevo con los indexados que se han indicado en este hilo puede llevar a engaño, porque si solamente nos fijamos en las rentabilidades o en las volatilidades, solamente veremos una parte de la realidad. Hay que ver que cada fondo invierte en unos bonos con duraciones y rating crediticio distintos y en deuda pública o privada. Los fondos que llevo son el LU1623762843 (Carmignac PF Credit A) y el IE00BNG2T811 (Neuberger Berman Ultra Short Term Euro Bond A). Ambos llevan activos con rating más bajo que los indexados (en concreto he comparado con el IE00B18GC888, Vanguard Global Stock), puesto que tienen más deuda corporativa y con duraciones más cortas.En el primero de los fondos confío en el gestor para que invierta según él crea conveniente, porque es un fondo que llevo varios años y desde 2018, solamente el año pasado no estuvo entre los mejores de su categoría.El segundo lo contraté hace menos tiempo, es un cuasi monetario, pero que aporta un poco más de rentabilidad. Quizás, si la situación cambia, éste lo sustituya en un futuro por otro de más duración.Sé que muchos pueden considerar que esto es el tan denostado market timing, pero yo creo que parte de la cartera hay que ajustarla a las circunstancias.Por favor, no te tomes esto como ninguna recomendación. Soy de los novatos y aquí hay gente con muchísima más formación que te podrá dar opiniones mucho más fundamentadas.