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Contenidos recomendados por mentorero

mentorero 09/11/22 11:40
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días, un par de preguntas1.- Solo por confirmar. Entiendo que a efectos de IRPF los fondos indexados (Vanguard, IShares, Amundi, .....) son traspasables sin necesidad de pasar por hacienda. Es lo que lo diferencia de los ETF´s2.- ¿Algún fondo indexado categorizado como value? Encuentro ETF´s que hacen esa categorización, pero no fondos indexados.Gracias
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mentorero 07/11/22 20:34
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Aquí tienes una presentación del Carmignac Credit 2027 hecha en esta casa (Rankia Live) el 20 de Octubre. De todas formas de todos estos "fondos de RF a vencimiento" hay que leerse bien las letras pequeñas........en este caso, el gestor habla de dos ventanas de amortización antes del 2027  que pueden invocar ellos, y no tengo claro que también lo pueda hacer el partícipe (sin comisiones de reembolso o algo así). Adicionalmente , la composición es arriesgada un 49% de renta HY y como consecuencia de eso un 9,41% de YTMDa miedito aunque obviamente esto es una gestión activa de RF y entiendo que Carmignac habrá analizado bien todas las empresas que están ahí metidas. ¿Quién se atreve? ;)Un saludo
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mentorero 07/11/22 20:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Gracias, @madruga En el factsheet del Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund EUR a 30/09/2022 menciona que tiene 4132 referencias de cupón (muy diversificado, por tanto) , un 2.7 de duración media y 4.7  de YTM (Yield to Maturity=¿Yield to Worst?) y una calidad crediticia media de AA-. Todo ésto con comisión de gestión de 0.15%. Lo que entiendo es que invirtiendo en este fondo (y siempre que no se produzcan quiebras en las compañías o estados de los que dispone deuda) te estás asegurando que vas a obtener un 4.7% de TIR a 2.7 años. Después sobre esa base, podrás tener pérdidas en el VL si siguen subiendo tipos, ganancias si bajan tipos......eso sí , siempre sobre esa base de rentabilidad que ya se obtiene como consecuencia de la cotización a la que se ha comprado y los cupones que se van a recibir. Creo que es así, ¿o se me pierde algo?Un saludo
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mentorero 24/10/22 18:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
 Es justo al revés Ya puedes ver que no lo recordaba bien ;).Muchas gracias, @docetrece Por otra parte, hay comercializadoras que cobran comisión por el cambio de comercializador (lo cobra, cuando lo cobra, la entidad origen). . Andbank creo que es una de ellas. Hay que mirarse el folleto de tarifas.Entonces en ese caso es claramente superior el traspaso externo, aunque tengas unos días fuera de mercado. Bueno, dependería del coste del cambio y del movimiento del fondo esos días que te pierdes, pero bueno en principio parece mejor solución.De nuevo, muchas gracias
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mentorero 20/10/22 20:16
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
¿Alguien me puede explicar por qué los monetarios siguen sin tener rentabilidad positiva en la semana o mes? Entiendo que NO en plazos más largos (los tipos de interés a corto han subido muy rápidamente en muy poco tiempo) deteriorando cotizaciones de los activos presentes en cartera pero creo que a un mes deberían ya de estar rentando algo.¿Qué se me pierde?
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mentorero 20/10/22 20:10
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Es verdad que deberían especificarlo en algún sitio. Cuando oyes a los gestores de renta fija sí te dan esa cifra junto con la duración del fondo porque para entender un fondo de renta fija necesitas esos dos datos. En Morningstar sí dan esta información que te adjunto (en el apartado Cartera ; en este caso es del Nordea que tú mencionabas) :Yo creo que el dato que buscamos es ese de rendimiento pero mi hipótesis es que está desactualizado (como en un fondo de RV este apartado de cartera se actualiza trimestralmente). Como digo es mi hipótesis pero no estoy seguro, a ver si alguien nos saca de dudas. 
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