Yo si tuve en su momento problemas serios con este banco, problemas serios y también extraños que al final hicieron que me arrepintiera de haber abierto la cuenta, claro que en mi opinión no se debieron al banco los errores sino a mi operador de internet, aunque con la colaboracion del banco, me explico.
Al principio de 2016 y con la inestimable ayuda de Josegaliza, en este foro inicié la apertura de cuenta corriente, con algún pequeño problema debido a algún error al tener la cuenta dos titulares, que se resolvió mediante una nueva contratación; abrí la cuenta con una pequeña cantidad y pocos días después, transferí una cantidad importante, para abrir un depósito; cuando confirmé que esta última transferencia estaba ya en mi cuenta, al día siguiente intenté volver a la cuenta para abrir el depósito y ahí empezaron mis problemas ya que en lugar de abrírseme su web, lo que me apareció fue una ventana que aproximadamente decía los siguiente : """ Se ha detectado que su IP,corresponde a USA y que ningún ciudadano
de ese pais, puede tener negocios con el citado banco de Malta, por prohibición expresa de USA......".
Yo recordaba algo sobre estas excepciones y efectivamente comprobé,en mi contrato que había señalado la aceptación de esa claúsula, afirmando que no tenía nacionalidad norteamericana ni residía en dicho pais, requisito indispensable para que te admitieran la cuenta, ignoro si aún existe dicha claúsula.
Yo resido en España y soy español o sea nada que ver con USA.
Inmediatamente me puse en contacto con mi operador de Internet, así como con el banco de Malta explicando el problema; mi operador o al menos las múltiples personas con las que pude hablar, no sabían nada, algunos de ellos no sabían ni lo que era el IP, insistí por todos los medios, pedí cambiarme el IP, nadie hizo el menor caso, intenté cambiarmelo yo mismo, no conseguí remediar nada, cada vez que llamaba por internet a la web del banco, seguía recibiendo el mismo aviso; simúltaneamente hablé repetidamente con el banco, donde símplemente me preguntaban mi relación con USA y que el bloqueo que tenía venía de ellos, o sea que por ahora no podían hacer nada. Seguí reclamando aquí y allá, controlando en Gogle mi IP, que unas veces la mayoría era de Francia, y solo una vez de USA.
Yo todos los días intentaba varias veces entrar en la web del banco, sin resultado, hasta que habiendo transcurrido unas dos semanas, lo intenté varias veces y la última que lo intenté lo conseguí, inmediatamente solicite la transferecia de todo mi saldo, dinero que recibí sin novedad, respiré y me olvidé de todo lo sucedido.
En situaciones como esta te ves sin defensa y sin saber que hacer.
Posteriormente indagué y el asunto era o es, que ese banco en USA estaba considerado como paraiso fiscal.
Quedé escarmentado.
España