Jlgasand
05/02/11 12:50
Ha respondido al tema
Acciones con dividendo entre el 10% y 20%
Bueno ya tengo la reinverión del dividendo en acciones de PSEC. Aunque hay cosas que no me cuadran.
Fecha Operación Títulos Cambio Efectivo Corretaje Gastos Importe
15/11/2010 COMPRA 815 10,2200 8.329,30 5,00 0,00 8.334,30 USD
03/02/2011 STOCK DIVIDEND 7 0,0000 69,98 0,00 0,00 69,98 USD
Me han dado 7 acciones bajo concepto STOCK DIVIDEND, 815 acciones que tenia * 0.10102 = 82.33 USD - 15% de Rentenció origen = 69.98 USD.
69.98/7 acciones = 9,997 precio de la accion en la reinversión, mas bajo que a mercado y sin gastos de corretaje.
Ahora en la cuenta se han liquidado los siguientes conceptos:
01/02/2011 RETENC. DESTINO DIV 815 PROSPECT CAPITAL CORPORATIO (0.7234) S.D. -9,62
01/02/2011 FACTURA BX-XXX/11 (DVD PROSPECT CAPITAL CORPORA -0,71
03/02/2011 CASH IN LIEU 0.230028 PROSPECT CAPITAL CORPORATION (0.7339 1,92
(NOta: fijarse que pone "S.D" en la retención, y en otras de otros dividendos no lo pone, no se que querrá decir).
1- Rentención en destino de 9.62 € = 13,3 USD (y como habiamos visto lo aplican sobre el bruto - retención americana). Lo que no me cuadra es que me apliquen la rentención destino porque según hable con R4 en la reinvesión del dividendo solo había retención en origen.
2- La retención en origen no aparece liquidada, parece que directamente el broker americano al hacer el reparto ya la ha descontado y a dado el neto de 69.98. (Lo que fiscalmente no se como luego ira al IRPF ya que no está liquidado aparte o igual no se puede deducir en el IRPF en caso de reinversión).
3 - Concepto CASH IN LIEU. He estado mirando y es como el pico sobrante en el reparto de acciones. Parece que he tenido un sobrante de 0.230028 acciones que se han vendido el día 3-Febrero 0.230028 * 11.55 = 2,659734 USD * 0.7339 = 1,95 EUR (El precio exacto de venta no lo podemos saber, pero mas o menos ese día fueron 11.55 USD).
Según esto en el reparto me habrían tocado 7.230028 acciones, por lo tanto siendo puristas,
69.98/7.230028 = 9,6790 precio de la acciones nuevas. (precio bastante bueno, parece que conceden acciones nuevas con cierto descuento, por que si nos fijamos en la grafica de abajo por mucha media que hagamos no sale el precio de 9.6790 ni de broma).
Excepto por la retención en destino que me dijeron que no había por lo demás estoy bastante conforme, cobran 0.71 € en concepto de dividendo pero vamos en otros brokers me cobran 3€ cuando hay reparto de nuevas acciones y me fastidia bastante, por lo que 0.71€ me parece muy razonable, siendo que no hay otro gasto de corretaje.
JTorres: ¿tenias también PSEC? Puedes decirnos como te han hecho a ti el pago del dividendo.