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Contenidos recomendados por Javier Arnanza

Javier Arnanza 13/02/24 20:20
Ha respondido al tema Registro titularidad de un fondo indexado - Fondos Indexados
Yo trabajo con dos comercializadoras, MyInvestor (plataforma Inversis) e Ironía (Allfunds); en el chat que tiene Ironía en Telegram les preguntaron exactamente lo mismo y contestaron eso.... creo que si preguntas a Ironía ([email protected]) te lo confirmarán.  Por otro lado piensa que las comercializadoras no son los depositarios de los fondos por lo que su responsabilidad es exclusivamente el hacer seguir las órdenes y el dinero (y llevar el control global de la cartera) entre el Partícipe y la Plataforma cuya función es similar  entre la Sociedad de Valores y la Gestora. Como puedes ver los intervinientes hasta ahora son: Partícipe, Sociedad de Valores, Comercializadora, Plataforma y Gestora y cada una tiene su función; además está el Banco Depositario de los valores que tiene que ser distinto al grupo de la gestora todo para garantía final del Partícipe.  Luego intervinienen Auditores. Las gestoras extranjeras nunca van a  tener datos tuyos, a ellos sólo les llega el dinero global de la plataforma pero nunca información sobre ti. Esa información es responsabilidad de la Plataforma, Sociedad de Valores y Comercializadora.... bueno, perdona el royo, pero el sistema es muy seguro y a grandes rasgos es como te he explicado.... 
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Javier Arnanza 22/01/24 10:32
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
La procedencia del dinero no tiene importancia; si quiebra la gestora (la gestora de dedica a gestionar) los valores que componen el fondo están depositados en un banco depositario ajeno a la gestora;  si quienes la plataforma (no conozco ningún caso) lo único que hace es llevar un control nominal de los partícipes poseedores del fondo, (es decir, un Excel básicamente, y hace de una especie de fedatario de los los titulares de las participaciones del fondo) y si quiebra la comercializadora, pues nada especial salvo las contrariedades administrativas, ya que ellos se limitan a llevar otro control (otro Excel por decirlo simplemente) de que tu eres partícipe... no te olvides que las gestoras domiciliadas fuera de España, no saben las participaciones que tu tienes ni tienen datos tuyos... así que (relativamente) tranquilo..Como te han comentado ya ha habido casos y no pasa nada especialmente grave.....es un sector muy regulado y controlado
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Javier Arnanza 03/01/24 09:47
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,  yo te sugiero que eches un vistazo a dos fondos por su  calificación cualitativa y cuantitativa en Morningstar así como por la consistencia de ambos:A nivel Global: EVLI GLOBAL BI (disponible esta clase en Ironía pero más caros en otras comercializadoras.A nivel USA, el T,. ROWE US SMALL...Estos dos fondos los mantengo como parte de mi cartera (casi) permanente.Y si te interesa "chicha" y bajo mi punto de vista, el BAILLIE G. DISCOVERY,  magnífica gestora que su fondo de global de small caps, tras caer un 60%,  presupongo un retorno muy elevado en los próximos ¿24? meses....
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Javier Arnanza 01/01/24 15:05
Ha respondido al tema Jubilados: Sentencia del TS sobre Mutualidades Laborales - Hacienda
Claro Alberto, tienes residencia en Madrid ?Yo lo hice hace ahora unos 14 meses a través de unos abogados UNIVE ABOGADOS, que debe ser una especie de franquicia por España....fuimos muchos de la antigua Caja de Madrid, por que creo que fueron los primeros que estudiaron la posibilidad de reclamar jurídicamente. Efectivamente ganaron pero en una comunidades Hacienda no atendía la reclamación y en otras si.  En Madrid algunas delegaciones no ponían problemas y atendían inmediatamente la devolución  pero en otras (El Escorial es la que dependo yo),  exigían que se demostrase documentalmente  y a nivel personal que la entidad bancaria  aportaba por mi; lógicamente era imposible pues no existían las antiguas Mutualidades ni la documentación. Tras nuevas reclamaciones el Supremo obligó a todas las delegaciones a dar por buena una certificación de la entidad en que se indicase el año de Alta en la empresa y así fue, recibí una liquidación provisional en la que me devolvían unos 2500€ por año (se tiene derecho a los 5 últimos) el resto está prescrito, pero lo más interesante es que a partir de ahora y para el resto de mi vida (y esposa si me sobrevive), me bajará mi base imposible en esos 2500€, lo cual es un ahorro...Conozco casos que me han dicho, que yendo directamente a la Delegación de Hacienda ya te facilitan un impreso para rellenar y con la vida laboral, atienden directamente la reclamación, concretamente, en la provincia de Tarragona..Un hermano mío que no quiso gastarse los 500€ que cobraban entonces en UNIVE, ha hecho directamente la reclamación pero no ha obtenido todavía respuesta.
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Javier Arnanza 01/01/24 11:28
Ha respondido al tema Jubilados: Sentencia del TS sobre Mutualidades Laborales - Hacienda
Yo hice la reclamación en Madrid ahora hace un año con la Vida Laboral,  fecha y un Certificado de la Empresa como que ya no disponía de información de aquellos años (60 y 70).... en principio Hacienda, en mi  Delegación Tributaria, insistió en justificar mi aportación a las mutualidades laborales (en otras delegaciones de Madrid, no) pero el Supremo dictaminó que se daba por buena la declaración, por lo que ya me han devuelto lo correspondiente a los 4 ejercicios y he tenido que solicitar con una complementaria lo que corresponde al ejercicio de 2022....
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Javier Arnanza 08/10/23 11:13
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
No me gusta más uno que otro, yo diría que tienen mucha similitud en estilo; simplemente que hay otros factores a considerar, como los gastos, que en el Fast Global para mi son muy elevados, aunque muchos gestores profesionales indican que deben contemplarse los resultados..... pero a partir de cierto límite, a mi me cuesta.Las Gestoras, cuando crean el fondo indican la comisión de gestión, me imagino en función de sus costes y porcentaje de beneficio, pero las comercializadoras (Bankinter, Myinvestor, EBN, Caixa......) suelen exigir una comisión por "aportar" al cliente.....;  ¿Cómo soluciona esto la gestora? Creando distintas clases ( A, B, C, Y....) cada una con distintos tipos de comisión ( algunas insultantemente disparatadas) cediendo ese diferencial a la comercializadora.;  pero siempre hay una "CLASE LIMPIA",  que te la podría ofrecer tu comercializadora pero que no ganarían nada,  nada más que tu reconocimiento y que sigas con ellos....por eso creo que hay que formarse y buscar donde te ofrecen los mismos productos a un coste más barato..... por supuesto, no es necesidad indicar que la calidad de la gestión del fondo (buena o mala) no  depende del coste de la clase, pero si la rentabilidad acumulada
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Javier Arnanza 08/10/23 10:55
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Trieste,  he estado comprobando la ficha de Fidelity Fast Global, que por cierto me parece extraordinaria la calidad de la información, y efectivamente todas las clases  cobran el 20%  de comisión de éxito....  también lo he comprobado a través de las dos principales plataformas informáticas, Allfund e Inversis, y efectivamente informan de esa comisión en todas sus clases...Posiblemente te refieras a que tu banco clásico, no te ha cobrado a parte ninguna comisión; solo podrían cobrarla cuando hacen asesoramiento y lo especifican claramente en el contrato.Te indico el coste real del año pasado por clases en €:  Clase A:  3,97% ; Clase E:  5,36% (si, has leído bien!) y  Clase Y: 3,36% ( que es disponible en Ironía).... Reitero que es un extraordinario fondo, pero la diferencia de precio con CROCI S. Plus, hace que te lo cuestiones
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