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Participaciones del usuario Iñaki Cm

Iñaki Cm 18/09/23 10:38
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Nada en concreto, un indexado USA Blend, que como todos ellos ha ido bien como el índice. No inviertas exactamente en el mismo ISIN, sino creo que producirás un descuadre en el metodo FIFO de  fiscalidad que lleva tu cartera y su cálculo será erróneo. Te tocará hacerlo manualmente, y después de años de rebalanceos puede ser un trabajo de chinos impresionante
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Iñaki Cm 03/07/23 13:45
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos dias, tengo contratada una cartera roboadvisor. Si puntualmente quiero darle un poco más de peso a algún fondo incluido en la cartera, y lo contrato a parte, ¿verdad que el procedimiento fiscal se me complica? Imagino que el informe fiscal del propio roboadvisor ya no me servirá, y tendré que llevar manualmente un control de compras, ventas, traspasos, rebalanceos, teniendo en cuenta el fondo con el mismo ISIN de las distintas carteras. Si es así mejor no liarme.
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Iñaki Cm 10/04/23 09:21
Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital
Creí entender que no es simplemente un cambio por lo que hagan los demás clientes, sinó un reajuste del modo de inversión respecto a la toma del perfil de riesgo inicial. Yo pasé de tener una cartera 80/20 a una 60/40, y con cambio actual no se si me afectará en ese porcentaje, pero me da igual, mi motivación de conpensarla fué sentirme más cómodo en un entorno en el que la RF ya tiene un papel más digno, y por el mayor juego en los rebalanceos. Creo que un factor a tener en cuenta es que los clientes de los roboadvisors solemos estar formandonos, aprendiendo, y con el tiempo entendemos mejor el mundo de las finanzas, conocemos mejor nuestra capacidad de inversión, cogemos experiencia en los momentos de ganancias y sobre todo en los momentos de grandes pérdidas. Y después de ello los que nos vemos incapaces por tiempo, capacidad y dedicación a llevar nuestra cartera de inversiones personalizada, decidimos seguir o volver a los roboadvisors pero con otro perfil más real. Quizá lo único, es que si el motivo del cambio no es debido a la estrategia de inversión sinó a reajustes de perfiles, mejor que cambiar los porcentajes de RV/RF, ¿No hubiese sido más prudente enviar una propuesta de revisión de perfil a los perfiles con menor experiencia y formación?
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Iñaki Cm 16/03/23 02:19
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas noches, tengo varios fondos monetarios a través de los gestores Amundi, Pictet y Axa. El efectivo descansa en sus respectivos bancos con los que opera cada una. En caso de quiebra bancaria, ¿Queda mi capital cubierto por el fondo de garantía hasta el limite estipulado por banco? ¿O por el contrario el fondo de garantía engloba a todos los inversores del fondo monetario como si fueran un único inversor? Si no recuerdo mal ya hubo un caso de una cuenta omnibus que tuvo que defenderse en tribunales para obtener la cobertura de cada inversor por separado.
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Iñaki Cm 15/03/23 10:09
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
También tengo el fondo DWS Floating Rate Notes LC. Al contrario de lo que sucede en la RF tradicional, estos flotantes se benefician de las subidas de tipos, y ahora que parece que no va a ser posible muchas subidas mas, no de si deshacerme y pasarlo a una escalera de RF. Además la quiebra de SVB también ha afectado a Deutsche Bank, y por consiguiente ante mi poca experiencia en el mundo de los fondos no estoy muy tranquilo en su gestora.
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