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Geronicbox 14/07/21 18:50

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes.Trataré de ser breve. Voy a tener disponible el capital de unas carteras de gestión discrecional y debo decidir dónde traspaso ese capital. La cifra es muy pero que muy elevada para un servidor, equivaldría a más de 20 años (recalco lo de años) de mi sueldo.Entonces, esperando al traspaso el dinero estará en fondos monetarios.He pensado en un fondo indexado, tipo Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund Eur ACC IE00B5456744 como bastante adecuado para colocar el dinero, "dormir tranquilo" y olvidarme durante dos décadas o por lo menos hasta que este más formado en inversiones, disponga de un asesor de mi confianza...Que os parece? Aparte tengo una cartera de gestión activa en la que he hecho un par de traspasos respecto a como la herede pero el capital es muy inferior al que ahora me trae de cabeza.Muchas graciasSaludos

Geronicbox 01/07/21 19:08

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes.En una cartera formada por:Fundsmith Equity Fund T Eur ACC LU0690375182Robeco Global Consumer Trends D Eur LU0187079347Robeco BP Global Premium Equities D ACC LU0203975437Tengo que decidir dónde pongo la parte que por ahora tengo en renta fija.Había pensado en un indexado al MSCI ACWI pero en un hilo leí que no lo hay contratable en España.De ahí que estoy pensando en otro indexado: Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund Eur ACC IE00B5456744 por eso de la inversión con criterios ESG Indicar que a un servidor le quedan unos 23 años para jubilarse y que los fondos son heredados (excepto el Fundsmith pero como si lo fuera, pues entré en él mediante el traspaso de un heredado Fidelity Funds Euro Multi Ass Inc A ACC Eur). Hago mención a lo de "fondos heredados" para que se vea que no voy a aportar...la cifra invertida es muy elevada para alguien como yo.Me gustaría tener alguna idea de estudio, sugerencia de algún fondo para complementar la cartera. Gracias por su atenciónSaludos

Geronicbox 19/05/21 10:24

Ha comentado en el artículo Mejores sistemas TPV del mercado para pymes

Buenos días.Supongo que es muy complejo hacerlo pero lo realmente útil sería que se indicasen las vinculaciones que hay que tener con la entidad bancaria para poder tener las condiciones indicadas en el artículo. Lo que podríamos denominar "la letra pequeña".Saludos

Geronicbox 12/05/21 14:51

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes.Gracias por las respuestas.De duda en duda de novato.Supongamos que cojo el de acumulación, de TER más bajo pero con comisión de custodia. Esa comisión de custodia és desgrabable, verdad? Pero cuando se aplica esa desgrabación? Anualmente, al presentar la renta, aunque no haya rescatado el fondo, debo decirle a hacienda lo que he pagado de custodia? Entiendo que las comisiones que se restan del valor liquidativo ya te las estas desgrabando pero me queda la duda de esta comisión de custodia que se carga en la cuenta corriente.Muchas graciasSaludos

Geronicbox 07/05/21 17:18

Ha respondido al tema Nickel - nuevo banco

Buenas tardes.Según la web hay 452 Puntos Nickel en la península. En las provincias por las que yo me muevo, siempre según la web, hay 1 punto Nickel en toda la provincia de Tarragona y ninguno en la de Lérida.Saludos

Geronicbox 05/05/21 11:13

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días.Estoy entre estos dos fondos:LU1670710075 M&G Global DividendLU 0329202252 JPM Global DividendPara integrarlos en una cartera que estará encabezada por el:LU0690374028 Fundsmith Equity Fund (*)Y en la que tengo, de hace años, estos otros dos fondos:LU0187079347 Robeco Global Consumer TrendsLU0203975437 Robeco BP Global EquitiesEl peso del Fundsmith será del 50% y seguramente necesitaría algún otro fondo que lo complemente compartiendo galones, verdad?Los otros fondos que menciono son demasiado parecidos, verdad? Esta parte de la cartera es la de RV.(*) Me indican que me pasan de banca privada a la recién creada clase Premium para poder ofrecerme este fondo. Para mí gusto (en la banca en general) menos menos palabrería y mejor servicioMuchas graciasSaludos

Geronicbox 04/05/21 14:19

Ha respondido al tema Banco Santander (SAN)

Buenas tardes.Me llega un mensaje que me alerta del ingreso de una "Prima" voy a la cuenta y veo que efectivamente sale la denominación "Prima" para lo que siempre se había llamado dividendo.Saludos

Geronicbox 28/04/21 21:16

Ha respondido al tema Trea Cajamar Renta Variable Internacional: ¿Opiniones?

Buenas noches.Justamente el gestor de Cajamar me indicó que si traspasaba fondos de otras comercializadoras a este Trea Cajamar Renta Variable Internacional que menciona el compañero, podía conseguir una bonificación de hasta 3.000€. Hasta me dijo que tengo de plazo hasta este viernes 30/04/2021.Va a ser que no.... estoy por hacer el traspaso en sentido contrario.Saludos

Geronicbox 19/04/21 09:38

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días.Les pongo la cartera propuesta por CaixaBank.DWS Invest Infraestructure Pictet Smart CitiesInvesco Global Consumer TrendsThreadneedle Pan European Small Cap OpportunitiesPimco Dynamic Multi Asset Flossbach Von Storch Multi Asset Schroders Asian OpportunitiesEsta propuesta es la respuesta a decirles que voy a traspasar/suscribir el Baelo Patrimonio en otro sitio (según me dicen el Pimco haría de Baelo).Cualquier comentario será bienvenido.Que pasen un buen díaSaludos

Geronicbox 18/04/21 10:00

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días.Muchas gracias por las respuestas y por haberme leído.El óbito fue en 2016, en CaixaBank, una vez les entregué el certificado de defunción tardaron un mes y medio en facilitarme el extracto de posiciones a fecha de fallecimiento de mi tío; la demora se debió a planes de pensiones (que no entraban en la masa hereditaria para el pago de Sucesiones). Bien, decir que sale clavado al céntimo los datos del extracto con los datos de los activos hoy a mí nombre: fecha de contratación del fondo es la fecha del óbito, inversión en fondo es la cantidad que pone el extracto, lo mismo para las acciones (Repsol,...) aunque buscando por BrókerNow por ningún lado encuentro la fecha de la compra de las acciones.En Cajamar sí hay un pequeño descuadre, también me dieron un extracto (la misma mañana en que les presenté el certificado de últimas voluntades) con el "total cartera" y ese total difiere unos 80€ de la suma del valor de cada fondo (tres en total) o sea la cifra a la que "consta" que contraté los fondos.Expongo esto porque creo que a efectos de Hacienda, si me pongo a traspasar ningún lío fiscal debo padecer (otra cosa es que me convenga traspasar).Antes de seguir en materia, me permito indicar: como persona que lo ha sufrido en sus propias carnes, es deprimente (por no decir otra palabra) no poder disponer ni de la parte de liquidez del causante para hacer frente al impuesto de sucesiones. Hasta que no pagué el impuesto "nada" pude tocar.Sigamos, leyendo lo que se me indica, entiendo que lo ideal hubiese sido reembolsar todos los fondos en 2016 y a partir de ahí planificar. No puedo tirar para atrás ni lo deseo... me costó superar la etapa de duelo.Entonces, esos fondos tienen plusvalías, si reembolso paso por caja (impuestos) y si traspaso también (comisiones). Las comisiones siendo una aberración son mucho más bajas que las plusvalías Haga lo que haga tengo que tener estudiada la futura composición de la cartera. Agradezco a Moclano su análisis de mi cartera actual (que es exactamente la heredada), sobretodo me quedo con que no hace falta tener una cartera de 20 fondos y con que el fondo de mayor peso, Fidelity Funds Euro Multi Ass INC LU0261950553 con un 37% no debería tener ese peso o llanamente ni debería estar en la cartera.Mi perfil, me faltan teóricamente, 23 años para llegar a la edad de jubilación, sin hijos, con vivienda habitual pagada, con liquidez (obtenida a base de trabajar ni un € gastado de la herencia) para comprar una segunda residencia sin hipotecarme. Con hobbies muy baratos.Ya termino, despues de todo este rollo.... a ver si alguien puede sugerirme una posible cartera de fondos; para que veáis por insinuarle al gestor de banca privada de CaixaBank que me gustaba Baelo Patrimonio, me envió una propuesta de 5 fondos (digo yo que los que interesan a CaixaBank) y estoy seguro que quién aquí escribe hará una "propuesta" más honesta.Buen domingo y muchas gracias por vuestra atención.Saludos