Participaciones del usuario Geronicbox - Fondos

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Geronicbox 01/10/21 13:45

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenos días.Confirmado que el fondo monetario es el Caixabank Monetario Rendimiento Estándar FI ISIN: ES0138045002 Como dije ya cancelé el contrato de asesoramiento, ahora lo que tengo es un contrato de custodia que, por ser cliente de banca privada, es del 0'75%, sino lo fuese un 1% de comisión de custodia.Espero que tener ese contrato de custodia vigente no sea impedimento para los traspasos... pues me imagino que cualquiera que sea cliente de CaixaBank sin asesoramiento tiene ese contrato de custodia y que habrá podido traspasar.No estoy por pagar miles de € de comisión de custodia.... bastantes miles de € por las gestionadas he pagado.Muchas gracias

Geronicbox 01/10/21 13:15

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenos días.Muchas gracias ateak.Lo miraré bien, no sea que haya más clases de ese fondo (diría que no). En mi búsqueda solo he encontrado el mismo que me indica.Firmé la cancelación de las carteras gestionadas y el traspaso a un monetario propio de CaixaBank. Es la forma (me indicaron) de disponer del capital de las gestionadas sin tener que tributar.Un 80% del capital ha llegado al monetario.Saludos

Geronicbox 01/10/21 10:59

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenos días.Unas dudas que me asaltan:Para realizar los traspasos des de los fondos monetarios de CaixaBank hacia los fondos que elija de Ironia, aparte de la ISIN del fondo me va a pedir el número de expediente de la cartera, o no?Resulta que han empezado a traspasarme las carteras gestionadas al monetario CABK Monetario Rend ES FI y ahora tengo ese fondo por partida doble (en uno como cotitular y en otro como único titular).O sea el cliente A tiene el fondo monetario en la cartera 500.Y ese mismo cliente A es cotitular junto al cliente B de ese mismo fondo en la cartera 333.El sentido común dice que si el cliente A pide el traspaso de un fondo la entidad origen no lo va a rechazar por confundirse de fondo... o sea que la entidad de origen entenderá que esta pidiendo el traspaso del fondo monetario de la cartera 500.Es que ni la ISIN del fondo me dicen...Muchas graciasSaludos

Geronicbox 30/09/21 12:19

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenos días.Gracias Juan M A Yo firmé la rescisión del contrato de las carteras gestionadas, firmé la rescisión del contrato de asesoramiento... y me dijeron que en unos 10 días tendría el capital en fondos monetarios (un fondo monetario por cada cartera).Nada me dijeron de la divisa. Se supone que los fondos monetarios deben de estar en €, no digo que no puedan estar en dólares pero si siempre ha estado todo en €....Quizá lo del contrato de asesoramiento era por ser cliente de banca privada...me dijeron que sin ese contrato pasaría a ser "cliente bróker" (jamás había oído esa denominación), lo que significa que puedo operar sin recomendaciones previas.De momento aparecen las carteras gestionadas "paradas" o sea sin indicar rendimientos y demás, se supone que ahora se están vendiendo los fondos que forman las carteras (uno de esos fondos se vende para pagar la comisión de gestión), de manera que el capital de cada cartera quede concentrado en un fondo monetario (uno por cartera).Muchas graciasSaludos

Geronicbox 29/09/21 22:16

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenas noches.Gracias Holdenc2 y gracias Jairigos.Holdenc2 explica bastante bien mi caso... resumidamente: hasta ahora me han "colocado" lo que han querido (carteras gestionadas), para cualquier cambio debían hacerme una propuesta y yo firmarla... al decirles lo que yo quería (darles mi lista de fondos) me han dicho que primero había que rescindir el contrato de asesoramiento lo que implica el pago del 0'75% anual de custodia, y colocar el capital en un fondo monetario. Con el capital en ese fondo monetario un servidor podrá usar Ocean para crear su cartera de fondos...Por eso preguntaba si algún compañer@ había traspasado con éxito fondos monetarios con origen CaixaBank y destino Ironia.Según tengo entendido con el contrato de asesoramiento vigente es perfectamente legal rechazar los traspasos. Quiero pensar que sin el contrato de asesoramiento es totalmente ilegal rechazar un traspaso.Muchas graciasSaludos

Geronicbox 28/09/21 17:39

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Buenas tardes.Alguien que haya traspasado hacia Ironia fondos monetarios de CaixaBank puede explicar su experiencia? Resulta que al cancelar el contrato de asesoramiento te ponen el capital en fondos monetarios y a partir de ahí (eso es lo que quiero confirmar) uno es libre de traspasar su dinero.... mientras esta vigente el contrato de asesoramiento rechazan los traspasos. Sin el contrato de asesoramiento te sablean con la comisión de custodia.Con el capital en fondos monetarios y el contrato de asesoramiento rescindido, me han dicho que ya podré escoger fondos con el Ocean... pero yo lo que quiero es llevármelo irme a Ironia.Saludos

Geronicbox 31/08/21 10:52

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días.Quizá no venga al caso, pero ya que se habla del Fundsmith. Me extrañó que lo ofrecieran en su versión Sicav Clase T en la banca tradicional (CaixaBank) pero más me sorprende que sólo ofrezcan la clase de reparto y no la de acumulación. La explicación será su propio beneficio.... pero.Saludos

Geronicbox 30/08/21 09:28

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días.Muchas gracias por las respuestas.He pensado que llegado el caso de reembolsar (dentro de más de dos décadas), lo más sensato será juntar los fondos en uno solo o, como se me indica, reembolsar considerando que cada fondo ha cogido la antiguedad del anterior... y cruzar los dedos para que Hacienda no la pifie y me toque pagaras consecuencias.Saludos

Geronicbox 29/08/21 09:43

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días.Si tengo el mismo fondo de inversión en dos comercializadoras diferentes, puedo tener un lío con Hacienda?Sé que con los fondos de inversión se aplica el FIFO y tengo anotadas fechas de entrada, cantidad de participaciones...pero eso no va a ningún lado y si la Sra Hacienda se equivoca quién lo va a pagar ya sabemos quién será.Buen domingoSaludosSaludos

Geronicbox 20/07/21 17:06

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes.Habiendo leído unas cuantas veces la ficha del Morgan Stanley Opportunity Fund - A Acciones LU0552385295 y creyendo que es un fondo en la línea de lo que busco (fondo con sesgo tecnológico), sin buscarlo me encuentro con el Morgan Stanley Investment Funds - Global Brands Fund A LU0119620416 y me parece bastante menos arriesgado para los tiempos que corren.El peso que tendrá el fondo elegido será muy reducido... si me decidía por MS Opportunity Fund era por no atreverme con un tecnológico puro: Fidelity Funds - Global Technology Fund A LU1213836080Alguna orientación?Muchas graciasSaludos