German Palomares
22/01/26 15:36
Ha respondido al tema
Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Sí, estoy de acuerdo con lo que dices, pero quizás no me expliqué bien.Que vaya por delante que no soy un experto en esto y lo poco que sé lo he aprendido estos días leyendo foros.Con el hecho de que el dual price "se coma" la rentabilidad del fondo, me refería a que el VL que usan Vanguard y Fidelity es el que realmente se te aplica a compra y venta (swing price) y la rentabilidad se calcula con ese VL que ya tiene ese swing price incluido, es una rentabilidad digamos "más real" (veanse las comillas, hay más factores).El cambio el iShares tiene su VL que no incluye los "costes" del dual price, por lo que la rentabilidad que está calculando es "menos real" que la de Vanguard o Fidelity.A esto me refería con que el dual price se coma la rentabilidad, que aunque se vea que el fondo de iShares tiene una rentabilidad mayor, podría quedar en menos que la de Vanguard o Fidelity a la hora de hacer un venta y aplicársele el dual price.Aunque en al post que comentaba @augur
se puede ver que el World de iShares puede recuperar el "coste" del dual price en cuestión de un par de años y saldría más rentable tener el fondo de iShares aún con el dual price.Como he dicho, no soy un experto, he podido equivocarme en cosas de este post :D