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escarmentado 14/03/25 12:53

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Puede parecer que estamos viviendo un gran desplome, pero lo cierto es que el S&P 500 apenas si se ha dejado poco más de un 10% desde máximos. Aun sube un 8% a un año y un 120% a cinco años. No me parece que estemos, de momento, ante una "oportunidad histórica". Igual más adelante, sí.Yo lo único que he hecho ha sido parar mi aportación de este mes. En vez de aportar a principios, esta vez lo haré a finales y repartiré entre el par de fondos más castigados de los que llevo.Y poco más. Si las caídas se ponen realmente serias, seguramente traspase parte de mi renta fija a renta variable.Un saludo

escarmentado 09/03/25 12:49

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Son fondos excelentes. Cuesta reducirlos a tres. Yo creo que la idea sería primero montar una estrategia para el largo plazo con la que estés cómodo y, después, pensar qué fondos serían los más adecuados. Por ejemplo, una estrategia podría ser basar el núcleo en un indexado global, el Fidelity MSCI world Index, con un peso del 50%. Complementarlo con un fondo global de dividendos, para reducir la volatilidad y protegernos un poco en las caídas, el Guinness global Income, con un peso del 30%. Para el 20% que nos resta un fondo más táctico que pensemos que a largo plazo pueda hacerlo mejor que el mercado, el Fidelity global Technology.

escarmentado 06/03/25 10:25

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

La clase institucional, a la que tengo acceso en Ironía, según el folleto, tiene las siguientes comisiones:Gastos corrientes: 0,35%Comisión sobre resultados: 9%Según Morningstar: Gastos corrientes: 0,41%Muchas gracias a todos por vuestra opinión

escarmentado 05/03/25 12:39

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Aprovecho para preguntar qué os parece el Dunas Valor Prudente I FI (ES0175437039) como alternativa a los fondos monetarios y de ultra corto plazo para el fondo de emergencia.La idea es lograr un pequeño extra de rentabilidad sin incrementar significativamente el riesgo.

escarmentado 05/03/25 12:33

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

El Groupama Tresoreire es un gran fondo monetario. Es el que llevo yo, también en MyInvestor.Como alternativa, tienes disponible en MyInvestor el AXA Trésor Court Terme C (FR0000447823) con comisiones muy bajas y un rendimiento, en los últimos años, similar al Groupama.

escarmentado 25/02/25 14:06

Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith

Pronto voy a cumplir cuatro años invertido en el Fundsmith. El fondo ha mostrado un rendimiento sólido a largo plazo pero, en los últimos tiempos, al menos desde estoy a bordo, está flojeando bastante y su desempeño se aleja bastante del MSCI World Index.Con todo, seguiremos confiando en el gestor. Para este año me conformo con un objetivo modesto, superar la rentabilidad media de la categoría. No pido mucho después de los dos últimos malos años.

escarmentado 21/02/25 10:43

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Me parece una buena cartera para el largo plazo, si bien tienes tres fondos que tienden a comportarse de una manera bastante similar: El JPM Global fund prácticamente clava la gráfica del Vanguard, no me parece que aporte mucho a la cartera. El JPM Dividend también hace un camino muy parecido, pero por lo menos suaviza la gráfica con su menor volatilidad y algo te protegerá cuando toque corregir.Yo, o bien unificaría esos dos fondos en uno sólo, o sustituiría el JPM Global Fund por otro fondo global que siguiera una estrategia diferente a los que ya tienes.También te digo que a 35 años vista (los que teóricamente te quedan para jubilarte), posiblemente pocas estrategias superen a la de poner todo en el MSCI.

escarmentado 15/01/25 11:36

Ha respondido al tema Carteras indexadas Myinvestor - Fondos Indexados

Buenos días, - En mi opinión, sí es una buena opción. Aunque, tratándose de la cartera de un niño y con ese horizonte temporal, estudiaría la opción de invertir el 100% en renta variable. Un único fondo indexado al MSCI World podría sería suficiente y ahorrarías en comisiones.- Riesgos tienes los asociados a invertir en renta variable. Un año te puede subir un 30% y al año siguiente bajar un 40%, o más. Hay que estar preparado para esto ya que en 15-18 años va a haber algún año catastrófico con bastante probabilidad. Con todo, el largo plazo y las aportaciones mensuales juegan a tu favor. Hay que mantener la mente fría y seguir con el plan trazado sin inmutarse por la evolución del mercado, esperando que, al final del periodo, puedas obtener una rentabilidad anualizada en torno al 7-8%.Te pongo un gráfico de la evolución del índice MSCI World en los últimos 40 años. Como puedes ver, hubo largos períodos en los que no se obtuvo rentabilidad, como entre los años 2000 a 2014, pero no hay ningún periodo de 15 años con pérdidas. No obstante, rentabilidades pasadas... - En cuanto a cuándo se paga a hacienda, hoy se paga por las plusvalías obtenidas en el momento de vender participaciones. Mañana, veremos.- Antes de tomar una decisión lo mejor que puedes hacer es formarte. Te recomiendo empezar por la lectura de la Guía Bogleheads. Es muy instructiva y de fácil comprensión.Un saludo

escarmentado 29/11/24 11:56

Ha respondido al tema Tengo 50.000 euros ahorrados y no sé que hacer con ellos.

Si tienes claro que no vas a necesitar ese dinero en 30 años y eres capaz de no tocarlo, el 100% a un fondo indexado al MSCI World y no hacer nada en ese tiempo, suba o baje. Simplicidad.

escarmentado 16/04/24 14:22

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días,Pues sin que haya cambios sustanciales, los más significativos me parece que son:- Se mantiene el peso de las empresas de gran capitalización, aunque ahora el estilo es mucho más "blend". - Aumenta la exposición a USA, baja a Europa.- Aumentan empresas de industria y sector financiero. Baja consumo cíclico. - La rentabilidad baja ligeramente en todos los períodos, menos a 3 años. - La volatilidad a 3 años baja bastante, mientras que se mantiene a 5 años (no entiendo por qué). - Aumenta bastante la alfa y baja la beta. - Y los fondos están más descorrelacionados. Quedaría así: Y, también, es una cartera más simple y fácil de gestionar.Un saludo