Contenidos recomendados por Carlota Perez

Carlota Perez 26/01/25 21:57

Ha respondido al tema Fondos de Materias primas

Le voy mas al TRowe:https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5266821-seguimiento-t-rowe-price-funds-sicav-global-natural-resources-equity-fundCuál es el ISIN del Aberdeen?♥♥♥

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Carlota Perez 24/01/25 06:08

Ha respondido al tema MFS Meridian Prudent Wealth: ¿El mejor Mixto Agresivo?

Comentario final del 2024Durante el período, la posición infraponderada y la selección de acciones en tecnología de la información y finanzas, así como la selección de acciones en industrias, bienes de consumo básicos, servicios de comunicación y consumo discrecional restaron rentabilidad relativa. Además, la selección de acciones en bienes raíces, así como la exposición del fondo a opciones sobre índices, lastraron la rentabilidad relativa.Una posición infraponderada en atención médica y materiales, así como la falta de exposición a servicios públicos, impactaron positivamente en el rendimiento relativo. Además, la posición de la cartera en contratos a plazo de divisas contribuyó al rendimiento relativo. El sello distintivo de nuestra estrategia es hacer crecer el valor real del capital al tiempo que se limitan las pérdidas cuando los mercados caen en el contexto de un ciclo de mercado completo, en lugar de tratar de arrasar y tener un rendimiento sólido en todo momento. Nuestro enfoque siempre ha sido preferir quedar rezagados respecto del mercado en períodos de entusiasmo frenético en lugar de arriesgarnos a pérdidas materiales durante caídas abruptas del mercado, ya que nuestro objetivo es proporcionar a nuestros inversores un nivel de exposición al mercado que sea apropiado para las circunstancias. Como tal, no ha habido cambios en nuestra estrategia de inversión general, y seguimos vigilando de cerca cualquier ineficiencia de valoración; Preparados para aprovechar las oportunidades a medida que surjan. Las inversiones de renta variable del Fondo siguen centrándose en empresas duraderas que, en nuestra opinión, pueden proporcionar un crecimiento de las ganancias a largo plazo y márgenes de beneficio duraderos. El efectivo y los equivalentes de efectivo del Fondo son una combinación de bonos del Tesoro de los EE. UU. a corto plazo e instrumentos de efectivo tradicionales, todos ellos invertidos con el fin de amortiguar la volatilidad de la cartera y proporcionar efectivo fácilmente invertible para futuras oportunidades de inversión.♥♥♥

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Carlota Perez 24/01/25 05:54

Ha respondido al tema ETFs de renta fija: VAGG y VGEM

Valentin te ha contestado muy bienSolo voy a añadir puntos que creo son importantes.1. La rentabilidad media del precio no quiere decir que eso mas o menos van a dar en el futuro. Tampoco el dividendo o cupón que dan actualmente será el mismo siempre ya que van actualizando la cartera y muchos emergentes han comenzado a bajar sus tasas.De hecho si te fijas en el anualizado del indices, está en 3,69%Si tus conocimientos en RF son nulos, entonces la RF de emergentes está, por el momento, mas allá de tus conocimientos. Por lo tanto deberías de comprar lo que sí entiendes y mientras aprender mas de estos.EL problema de la RF emergente es que aunque esté denominada en dólares, como cotiza en EUR, el tipo de cambio le afecta. Recientemente le ha ayudado, pero podría no ser el caso en el futuro y por fijarte en los altos retornos podrías entrar en algo que caída mas de lo que puedes soportarMira el mismo ETF pero cotizando en dólares:el VGEM cotiza en eur♥♥♥

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Carlota Perez 24/01/25 05:22

Ha respondido al tema Empezando con inversión en fondos

Lo mejor para la mayoría es una cartera indexada a la medida. La evidencia a favor de eso es abrumadora. Por experiencia propia en fondos de inversión, te sugiero los cursos de Rankia. A mí me ayudaron mucho. Invertir en Fondos de Inversión desde Cero Curso de Indexación Pasiva ♥♥♥

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Carlota Perez 24/01/25 05:06

Ha respondido al tema Fondos Dividend Aristocrats vs ETFs

Lo que mencionas es un ETF indexado,No conozco fondos indexados enfocados a dividendos, pero sí hay muchos de gestión activa:https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5451839-opiniones-fondos-enfocados-dividendosY de ETFs hay varios:https://www.rankia.com/blog/etf/5503516-etfs-aristocratas-dividendo https://www.rankia.com/blog/etf/3321147-25-etfs-rentabilidad-por-dividendo-mas-populares ♥♥♥

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Carlota Perez 23/01/25 07:03

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

a ver si puedo ayudar:1) ¿Qué es eso de importe neto e importe bruto en divisa?El importe bruto es el valor total de tu inversión antes de aplicar cualquier comisión, tasa, o ajuste.El importe neto es el dinero que finalmente se destina a la inversión después de aplicar posibles comisiones de entrada, gastos de transacción, o ajustes relacionados con el fondo o la plataforma.2) ¿En base a qué concepto o comisión se me ha descontado esos 3 euros?El descuento puede deberse a una comisión de entrada, costos de transacción aplicados por Myinvestor o el fondo, o diferencias de redondeo. Revisa el detalle de la operación en Myinvestor para confirmar si hay alguna comisión de suscripción o diferencia por el valor liquidativo usado para la compra.3) ¿Cómo se aplica la comisión de gestión del 0,11%?La comisión de gestión del 0,11%:Se descuenta diariamente del valor liquidativo del fondo, prorrateada en base al año (365 días).Esto significa que no se cobra explícitamente como un monto adicional, sino que afecta el valor de las participaciones que tienes en el fondo.♥♥♥

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Carlota Perez 15/01/25 17:46

Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith

BlackRock seguramente porque tiene ETFs y Fondos indexados. Tal vez en alguno haya aumentado, pero no sé de algun dondo de gestión activa que ellos tenganCreo que les irá bien con esta compra, pero no creo que NKE vaya a volver a ver los crecimientos que tuvo.Hay muchas marcas nuevas que se enfocan en segmentos en donde NIKE está perdiendo terreno, pero tiene tantos productos que vende que podría no pasarle mucho♥♥♥

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Carlota Perez 15/01/25 17:42

Ha respondido al tema Carteras indexadas Myinvestor - Fondos Indexados

Ya te han dado varias opiniones muy buenas.Puedes leerte el hilo de gestion pasiva donde viene todo lo que necesitas saber:https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2206952-gestion-pasiva-bogleheads-otros-temas-relacionados-indexacion?page=1o también puedes tomar el Curso de Indexación Pasiva Es muy rápido y fácil y me sirvió mucho para entender el tema♥♥♥

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Carlota Perez 15/01/25 17:19

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

Recuerdo que alguien alguna vez preguntó sobre el tipo de cambio en los fondos.Creo que fue @grome Esta respuest ade @ojolince ha sido muy buena:Imagina que vas a viajar a EEUU y cambias en tu banco 1.000 euros a dólares.Este cobra un 1% de comisión de cambio, y el EUR/USD está a 1,20 (por cada euro que cambias te dan 1,20 dólares).Lo primero que hace tu banco es cobrarte 10 euros (1%), y luego calcular los dólares que te va a dar por los 990 euros restantes.990 euros * 1,20 = 1.188 dólaresTu banco te entrega 1.188 dólares, y tú ya has pagado 10 euros de comisión de cambio.Viajas a EEUU, no gastas nada y vuelves con los mismos 1.188 dólares, acudiendo a tu banco a cambiarlos a euros.Imagina que, debido a la evolución del cambio, el cambio EUR/USD ahora está a 1,10.1.188 dólares / 1,10 = 1.080 eurosPor la evolución del cambio de moneda has ganado 90 euros, que es la diferencia entre los 1.080 euros de ahora y los 990 que te cambiaron en su día.Y ahora tu banco te cobra otro 1% de comisión de cambio de moneda (*****10,80 euros), entregándote así 1.069,20 euros.En el total de la operación has ganado 69,20 euros, que se puede desglosar así:1) coste de cambio de moneda: Has perdido 20,80 euros (10 + 10,80).2) evolución del cambio de moneda: Has ganado 90 euros. En este caso la evolución del cambio de moneda te ha favorecido, pero si al volver ese cambio hubiera sido superior al 1,20 del inicio, habrías perdido dinero al devolverte menos que los 990 euros que te cambiaron (riesgo divisa).aca el resto:www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/6673559-duda-cartera-indexada-metal-myinvestor-robo-advisors?page=1#respuesta_6673873♥♥♥

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Carlota Perez 15/01/25 17:02

Ha respondido al tema Traspaso fondos a Myinvestor

Muchos casos similares al tuyo y mas con la mala atención al cliente:https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4472241-seguimiento-opiniones-myinvestorAhí están varios y te pueden ayudar que han tenido experiencias similares♥♥♥

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