Creo recordar por algún otro forero que mandan un email de aviso. Se puede fallar dos veces, a la tercera toca devolver el incentivo, no recuerdo si todo o en proporción al tiempo de permanencia que falte por cumplir.
Yo tampoco tenía recibos más allá del móvil con movstar y lo que hice fue comprarme una tele a plazos con movstar (1 año lógicamente). Me la está pagando el BebeUve la tele. Otra opción era suscribirte a más cosas (fútbol o lo que sea), pero no me interesaba. También podia haber comprado un móvil o tablet, pero me venía mejor la tele.
A simple vista claro que tiene buena pinta pero luego se leen opiniones por ahí de gente con cuenta bloqueada con ellos 4 meses. Teniendo Norwegian y Fakto a 3 meses que funcionan como un reloj, no me la jugaría con experimentos.
Yo fui cliente varios años y salí escaldado. Si hace un par de años me dicen que iba a volver a trabajar con ellos no me lo creo. Sus condiciones para clientes de oficina son muy malas, pero como otras entidades tradicionales con ese tipo de cliente conformista que traga con todo pagando 10 o 20 euros mensuales de comisión para asegurarse de que su dinero esté seguro en el banco al 0% mientras ese mismo banco este año puede haber ganado un 20% invirtiendo tu dinero en renta variable mientras te devuelve ese 0% y encima te cobra. Pero esta cuenta online gratuita operando online, remunerada, que te suelta 400 pavos, con transferencias gratuitas intradía, que da Cashback. Pues aunque me cueste admitirlo tengo que decir que bien por ellos, al menos por lo que a mí respecta como cliente de banca online. De todas formas los clientes de cuenta online aquí somos un número muy reducido de los que tienen, el 95% o más son del perfil de tener el dinero al 0% y pagando comisiones.
Hay que ir organizando bien las remesas de tintos navideños, que con los festivos que hay (incluido el 26 para transferencias) hay que asegurarse de que ninguna entidad se quede sin su vinito antes de fin de año.
Viendo esos intereses el miedo es que el plazo hasta 92 días caiga directo al 3% o menos en la próxima bajada en vez de al 3,25. Se acaba la fiesta, hay que ir buscando otras opciones porque un 2% de interés no nos vale ni para defendernos de la inflación real que es bastante mayor a ese 2. Ahorrando a un 2-3% y la vivienda subiendo un 30% en 2-3 años como ha subido últimamente, no me salen las cuentas.
La pena con RB es que no tuviera los depósitos a 1 y 3 años antes y estuviéramos solo con el de 2 años tanto tiempo. Yo he ido a corto/medio plazo, con depósitos máximo de 1 año. Por otro lado, una vez por debajo del 3% y con la tendencia que llevamos es para empezar a plantearse otro tipo de productos. El objetivo del BCE es mantener la inflación alrededor del 2% (la oficial, la real es bastante más alta incluyendo las subidas en vivienda). Con depósitos a un 2,5% de los cuales tenemos que descontar el 19% de retención, nos defendemos lo justo de esa inflación. Mejor que el 90% de la población que tiene el dinero en cuentas al 0% desde luego, pero en la práctica también seguiremos perdiendo poder adquisitivo con depósitos y cuentas al 2 y algo %. Hay que buscar otras opciones, pero con cabeza e informándonos bien de lo que hacemos. O eso, o conformarnos con ese 2%.
Ojo a la cuenta de Morrow en Raisin, sigue al 3,15 y con la bajada de Nordax se pondrá en cabeza de la plataforma, aunque por detrás de sus compatriotas de Norwegian. Banco con buenos datos de crecimiento en los últimos años y que cotiza en la bolsa de Oslo. Yo la he abierto para tener refugio aunque sea temporalmente para los vencimientos de depósitos en Raisin.
Gran parte de la culpa de que Norwegian no hayan bajado antes y rectificaran esa bajada al 3,25 la tienen ellos sin duda. Yo hice en aquellas fechas algún depósito en Raisin a 6 meses al 3,50 también motivado por la bajada que finalmente no fue, sacando dinero de Norwegian.