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anjibal 04/07/24 09:26

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días. Después de ver los comentarios creo que mas que acertados de que la RF es mejor llevarla mediante gestión activa. Cosa que llevo rumiando desde hace tiempo tb. Os voy a mostrar mi cartera a l/p para ver que os parece si sustituyo la RF GI por dos fondos de gestión activa. RVVanguard U.S. 500 Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc IE0032126645 37.7%Vanguard European Stock Index Fund EUR Acc IE0007987708 8,9% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Institutional Plus EUR Acc IE0031786696 5.70% Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc IE00B42W4L06 6%iShares Pacific Index Fund (IE) D Acc EUR IE00BDRK7R97 1.5% Fidelity MSCI Japan Index Fund EUR P Acc IE00BYX5N771 3.20%RFVanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888 30%Volatilidad Amundi Funds - Volatility World A EUR (C) LU0557872479 7%Me vais a decir que son muchos fondos de RV y que con un MSCI World se simplifica. Pero es que con un fondo como ese no podría cambiar los porcentajes asignados al mundo. Si por ejemplo ahora Europa por las circunstancias politicas X empieza a no chutar y por ejemplo tira más Japón o USA, pues tengo más libertad para asignar yo los porcentajes que crea convenientes en cada caso. El fondo de volatilidad o cuasi volatilidad, es una covertura que descorrelaciona ante caidas de la RV y que aumenta la protección en momentos en que la RF tampoco actua de contrapeso. Es un lastre a la rentabilidad, pero para mi es como un seguro que contratas y que lo llevas por si acaso. En fin, a lo que vamos, ¿como veis cambiar la RF actual por los fondos siguentes?: Flossbach von Storch - Bond Opportunities RT LU1481583711 15%BlackRock Global Funds - Fixed Income Global Opportunities Fund LU1005243255 15%PD: Podeis darme sugerencias o criticarme, seguro que de todo lo dicho algo se aprende.Un saludo.

anjibal 01/07/24 21:37

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muy agradecido por tu valoración. Sí, la duración de la cartera sería para unos 5 años, mientras mi hijo termina el instituto.El objetivo es de un 5% pero que si no llego más que al 4% o 3,50% pues tampoco me voy a rasgar las vestiduras. Estamos hablando de una cartera conservadora con un 75 RF 25 RV.

anjibal 01/07/24 21:26

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Y valoro mucho tu aportación. Todo esta en proyecto y todo es válido. Muchas gracias.

anjibal 01/07/24 19:09

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola @topolucas Muchas gracias por tu interés. En relación a las bajadas de intereses los fondos monetarios y RF a c/p van a reflejar pronto la bajada de tipos en su rentabilidad como dices, pero ten en cuenta que los monetarios por ejemplo el año pasado daban alrededor de un 4% y este año se quedarán algo más del 3% y yo sólo les estoy exigiendo un 2.5% que será posiblemente al tipo que queden los intereses por tiempo. Los de Rf han rendido más de un 5% y en el caso del BNY un 11% el año pasado y yo les voy a exigir que se queden alrededor del 4% y los de RV ha rendido en 2024 del 11-17 y les pido un 10%. Esto no es una ciencia exacta, pero creo que tampoco estará tan alejado. ¿No?En cuanto a usar fondos mixtos también puede ser una buena opción aunque puede que los porcentajes que vayan asignando tanto a RF como a RV no se adapten bien al perfil de inversor mientras que contratándolos de forma independiente se puede asignar mejor. Un saludo.

anjibal 01/07/24 13:12

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola rankianos. Como ya os comenté, estoy interesado en crear una cartera a medio plazo de gestión activa para intentar sacar una media de un 4.5%-5% y he configurado esta cartera. Se agradecen sugerencias y comentarios. Un saludo.Monetarios: 35%. Objetivo un 2.5%=> 0.875%La Française Trésorerie ISR R FR0000991390 17,5%BlackRock Institutional Cash Series Euro Liquidity Fund Select Acc EUR 17.50%RF: 40%. Objetivo un 4%=> 1.6%Pimco Global Income IE00B84J9L26 14%Fidelity Global Short Duration Income LU1731833304 14%BNY Global Short IE00BD5CTX77 12%RV 25%. Objetivo un 10%=> 2.5%Fundsmith LU0690375182 6.25%MS Global Brands LU2295319300 6.25%Bny Mellon Long Term IE00B29M2H10 6.25%Robeco QI Global Value Equities I EUR LU1001396420 6.25%

anjibal 30/06/24 17:00

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias @docetrece como siempre aportando valor en tus comentarios.Un saludo.

anjibal 30/06/24 02:31

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias por tu opinión. Ya tengo formada una cartera indexada y voy aportando periódicamente. Ahora quiero formar otra cartera para otro objetivo y me estoy planteando que sea activa y así seguir aprendiendo a la vez que invierto y creo que alguien con más experiencia me puede ayudar a no cometer grandes cagadas. Por eso estoy valorando las opciones de un asesor y claro esta decisión tampoco es sencilla, porque lo mejor es alguien independiente 100% pero no creo que pueda acceder a ese tipo de servicios y por eso me ha llamado la atención este selector u otros similares, que pueden ser una opción intermedia. Por cierto he leído a Bernstein, a Bogle, Harry Browne, Benjamín Graham y alguno más y he aprendido mucho de su sabiduría pero eso no creo que haya convertido en inversor experimentado de la noche al día. Espero que con la ayuda de todos consiga algún día encontrar mi propia filosofía de inversión en la que me encuentre cómo del todo.

anjibal 29/06/24 15:58

Ha comentado en el artículo La cartera de fondos del III trimestre 2024

Muchas gracias Enrique para el fondo de dividendos que tal el IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation. Invierte a nivel global concentrado en empresas de calidad con una corriente de dividendos sostenibles y crecientes y que a sido resistente a periodos de caídas.

anjibal 23/06/24 09:27

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Rankianos.Estoy viendo un video de una entrevista a François Derbaix de Indexa Capital y comenta que que en Indexa tienen una composición en RV diferente al MSCI World dando un peso mayor a Europa sobre USA ya que la fiscalidad del inversor europeo es diferente al estadounidense y que los inversores europeos sufrimos una doble imposición sobre dividendos de empresas estadounidenses y que por tanto ellos rebajan el peso a USA en un 10% y aumentarlo a Europa. ¿Como veis esta cuestión?

anjibal 07/06/24 19:23

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias. Entiendo perfectamente tu situación y no es asimilable a gente que está acumulando. En tu situación nada más que intentar batir a la inflación ya es un trabajo.Si ves que patino en más de una ocasión, me lo dices sin problema. De gente con experiencia es de la que se puede aprender algo. Un saludo.