Participaciones del usuario anjibal

anjibal 20/08/24 16:28

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias por tu comentario. Lo del número de fondos creo como tú que en la simplicidad está la belleza y que menos puede ser más. Pero también hay que tener presente el volumen de la inversión. No sería muy lógico tener muchos fondos para luego invertir 300€ en cada uno pero para ciertos importes, más diversificación puede aportar un extra de seguridad. Le daré de todos modos una repensada a lo que me comentas. Un saludo.

anjibal 20/08/24 11:38

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Hola a todos. He confeccionado esta cartera con intención de obtener un rendimiento sobre un 5% con una volatilidad baja con vocación de conservar el patrimonio en la medida de lo posible y con intención de mantener5-6 años o más. Se admiten criticas y opiniones.

anjibal 09/08/24 13:51

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El Dr. House del foro.

anjibal 22/07/24 16:06

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Muchas gracias @docetrece tu aportación es valiosa para mí. Lo mismo debo ampliar el fondo de emergencia, es fácil ya que tengo varias letras y con considerarlas como fondo, pues caso resuelto. Como dices, la cartera 1 y 3 tienen una estrategia similar aunque una pasiva y otra activa. ¿Cual es tu estrategia con esa cartera? Un saludo.

anjibal 20/07/24 16:57

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Muchas gracias @rlerida pensaba que era un bicho raro pero no, ya veo que somos alguno mas, jajaja.Me ganas en diversificación "15% en fondos de renta variable, sobre unos 20", ¿Son fondos sueltos de diferente temática?. Supongo que habrás comprobado solapamientos. Está claro que entre el blanco y negro hay grises. La teoría, muy razonable, de acumular el mayor patrimonio para cuando llegue el momento de la jubilación y llegado este momento, proteger el patrimonio con uñas y dientes, para que puedas vivir de él hasta el fin de la vida, puede tener otros puntos de vista. Yo con el patrimonio acumulado, excluyendo la vivienda e invirtiendo en productos que sólo me protejan de la inflación no podría vivir más allá de 8-10 años, así que tomar más riesgos con la intención de acumular más patrimonio mientras la pensión exista y sea suficiente, tampoco creo que sea mala estrategia para intentar alargar ese tiempo. La temida caída de un 50% en una cartera 60/40 por ejemplo, se traduce en 30% a groso modo. Al final todo es relativo. Un saludo y suerte.

anjibal 20/07/24 11:16

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Muchas gracias @sombralibre . Leo atentamente tus aportaciones. Entiendo que si no conoces las ideas de @patrimonio-prudente no puedas entender cómo gestiona el riesgo y el porqué de usar un fondo de volatilidad. A groso modo, en este sistema no siempre se está invertido al 100% ya que regularmente se compara la rentabilidad de un activo (RV, RF, Oro, etc) en diferentes periodicidades (6m, 12m...) con la rentabilidad de un activo casi sin riesgo (monetario) y en función de los resultados de esta comparación, se sigue invertido o se esta en el monetario. Así de este modo se va modulando la exposición al riesgo. En periodos alcistas se está a 100% invertido y en periodos bajistas 100% desinverido. Por el camino hay términos medios. Debido a esta gestión particular, esta cartera aunque con los mismos activos y porcentajes iniciales creo que se puede considerar como independiente de la cartera que he denominado "fija". Unas veces será 70/30, otras 50/50, otras 60/40, etc. Y así conforme surjan los ciclos económicos. Me sirve de mucho tu idea de que llevando un porcentaje fijo en la cartera de efectivo este puede tener una función de dar seguridad y estabilidad también. Si fusiono las dos carteras ¿Que porcentaje podría ser adecuado?.Un saludo.

anjibal 20/07/24 10:46

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Muchas gracias @valentin , aprecio mucho tu comentario.¿Crees que si fusiono las carteras debo seguir con el fondo de volatilidad o mejor subir ese porcentaje a la apuesta en RF?. Rentas fijas hay de muchas clases desde monetarios a L/p. Desde bonos de gobiernos a HY. ¿Cuál ves más acertada para el objetivo de amortiguación ante caídas?Muchas gracias por anticipado. Un saludo.

anjibal 19/07/24 22:36

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Hola @sombralibre . Muchas gracias por tu interés. El objetivo de tener dos carteras aunque iguales pero cada una con un control diferente del riesgo es el que una parte tenga menos drawdown y una recuperación mas rápida. Reasignando porcentajes para llevar una sola cartera no me hace conseguir este efecto porque cuando la cartera caiga caerá toda en conjunto. Esa esa es la razón o el objetivo que pretendo.

anjibal 19/07/24 21:05

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Muchas gracias @topolucas . Por rapidez o comodidad de comunicar cual es la idea de inversión he dicho que los fondos indexados de las dos carteras eran los mismos, pero es evidente que tendré que buscar equivalentes de iShares, Amundi o lo que sea. En cuanto a mi momento de inversión, pues yo diría que me he quedado en un camino intermedio. En general tengo en 30% en RV, un 20% en RF a diferentes periodos y 50% entre monetarios+ letras y efvo.Estaba en fase de acumulación y de inversión del capital procedente de la venta de un vivienda, pero la jubilación anticipada ha surgido de pronto y de un día para otro, me veo en una nueva etapa. Con la pensión tengo de sobra para cubrir todos los gastos y poder seguir haciendo DCA. No tengo muchos gastos, ni objetivos próximos, quizás dentro de 4 años cuando mi hijo se vaya a estudiar. Por la literatura que conocemos, debería proteger el patrimonio invirtiendo en cosas menos arriesgadas con objetivo de mantener el capital, pero por otro lado, mis gastos estan cubiertos. Si el mercado cae y tarda 15 años en recuperarse, pues me joderá bastante, pero no va a afectarme en mi modo de vida. Eso siempre, mientras España pueda seguir cumpliendo con sus obligaciones, claro. Una cosa son las pensiones actuales y otras las que se vayan a pagar a los que se jubilen lamentablemente dentro de 15 años por ejemplo.Creo que el objetivo final de mi patrimonio es que lo herede mi hijo y por tanto, el riesgo que puedo asumir puede ser superior, ya que cuando el herede, aún le quedarán muchos años de inversión para recuperarse. Quizás estoy equivocado. La verdad es, que no se evaluar con certeza cual es mi perfil de inversor. Pero aunque visitase a 100 asesores, creo que tampoco lo sabría. Gracias por tu interés y perdón por el tocho.

anjibal 19/07/24 16:02

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Muchísimas gracias @mehok voy a considerar todas tus apreciaciones con detenimiento. Tiempo si tengo y me gusta este mundillo que no he podido desarrollar hasta ahora. En relación con los porcentajes de las carteras en global son los que tú has dicho. Las dos carteras indexadas invierten en lo mismo aunque cada una con una diferente estrategia. La intención de llevar una parte con la estrategia de @patrimonio-prudente es el intentar llevar una parte que se pueda recuperar antes ante una caída del mercado. Quizás sea interesante aumentar su proporción como dices.La parte de small caps con indexados no es muy eficiente pero es la única alternativa que tenía si quería replicar casi todo el mercado con indexados. Haré una simulación con el X-Ray que es lo que tengo más a mano y lo mismo simplifico.A ver si más gente se anima y me comentan algo sobre la parte activa ya que es la que menos controlo actualmente. Un saludo.