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Comprar fondo de bolsa IBEX-EUROSTOXX ING. Valor liquidativo

4 respuestas
Comprar fondo de bolsa IBEX-EUROSTOXX ING. Valor liquidativo
Comprar fondo de bolsa IBEX-EUROSTOXX ING. Valor liquidativo
#1

Comprar fondo de bolsa IBEX-EUROSTOXX ING. Valor liquidativo

Hola.

Tengo intenciones de invertir en Fondo IBEX-35 y EUROSTOXX de ING y me gustaria saber cuando es el valor liquidativo de las ordenes de compra. En resumen, si el lunes doy instrucciones de compra (antes de las 15:00) sobre los dos fondos, ¿cuando tendré contratado el fondo y con el valor de qué día?, (del lunes, del martes, del miercoles, ...).

Y lo mismo para la venta. Si cuando quiera vender pongo una orden de venta para el fondo IBEX-35 y para el EUROSTOXX el lunes, antes de las 15:00, ¿para qué día tendré el dinero en cuenta y con el valor de qué dia?

Muchas gracias.

#2

Re: Comprar fondo de bolsa IBEX-EUROSTOXX ING. Valor liquidativo

La mejor manera de explicar esto es mediante ejemplos:

Ejemplo 1: Invertimos 10.000 € en el fondo Ibex-35 el lunes a las 10:00 horas (antes de las 15:00)
El fondo quedaría contratado al cierre del mercado del martes y el valor es a precio de cierre de ese martes. Es decir, en este momento la rentabilidad del fondo es 0, porque todavía no se ha movido el valor liquidativo. A partir del miércoles, las participaciones de tu fondo empezarían a fluctuar, y sería a partir de ese momento cuando la gestora comienza a calcular el valor liquidativo diariamente. He de comentarte que en el valor liquidativo que se calcula diariamente ya están descontadas las comisiones.
Hay veces que el valor liquidativo va con un día de retrado. Esto lo puedes consultar pinchando en "rentabilidad" y a continuación en "ver detalles".

Ejemplo 2: Queremos reembolsar (vender) las participaciones del fondo el lunes a las 12:00 horas (antes de las 15:00).
Si por ejemplo deseas vender a las 12 de la mañana del lunes, tendrás tu dinero en la cuenta naranja como máximo 72 horas hábiles después de la orden, es decir, como mucho el jueves, pero lo normal es que tarden dos días, es decir, si das la orden de reembolso (venta) el lunes antes de las 15:00, lo tendrías en la cuenta naranja el miércoles.
Es importante destacar que el valor de reembolso es del lunes pero a precios de cierre de mercado, o sea a las 17:35 horas.
Con esto quiero indicarte que es lo mismo que lo reembolses el lunes a las 9:00 horas, el lunes a las 12:00 horas o el lunes a las 14:59 horas, ya que la valoración se hace a precio de cierre.
Esto no ocurriría si se tratase de un ETF (Fondos Cotizados). Su comportamiento es el mismo que una acción. Es decir, son fondos que cotizan como si de una acción se tratase. Tiene la ventaja de que si lo vendes a las 16:00 horas tienes el dinero en tu cuenta al instante. Las comisiones que te cobra también son similares a la de una acción.
Sin embargo, los fondos de inversión no cotizan. Lo que cotiza es la composición de la cartera.

Espero haberte ayudado

Un saludo

#3

Re: Comprar fondo de bolsa IBEX-EUROSTOXX ING. Valor liquidativo

Buena explicación

¿Sabeis si el valor liquidativo incluye los dividendos que generan las propias acciones que componen el fondo?

Muchas gracias

Saludos

#4

Re: Comprar fondo de bolsa IBEX-EUROSTOXX ING. Valor liquidativo

Si lo incluye. Lo único que pasa es que apenas se percibe.
Aunque un fondo replique a un índice, la rentabilidad del fondo siempre varía un poco del índice, ya que en el fondo se incluyen los dividendos y además una parte de la cartera está en liquidez,también hay que restarle las comisiones, y por ello no coincide exactamente con el índice Ibex-35, ya que el índice no incluye los dividendos sino la capitalización total de las 35 empresas en un momento determinado.

Como ejemplo tengo que reseñar que el pasado año el Ibex-35 se revalorizó un 29,84% mientras que el fondo ganó un 32,24%.

Espero haberte ayudado

Un saludo