Riggs

Unas noticias muy recientes que comparto con vosotros.Es posible no sean de interes para todos pero es por contaros algo Un saludo Juan Manuel

RIGGS NATIONAL CORP

Este banco del distrito de Washington ha sido donde las entidades diplomáticas han aperturado sus cuentas históricamente.
El cuerpo diplomático no bien visto por la banca en general siempre han encontrado en el Riggs un banco abierto a sus necesidades. La inmunidad diplomática hace de este tipo de clientes¨´ clientes no gratos¨ para la banca tradicional.

Las cosas están en estos dias cambiando. Los balances y rendimientos del banco son malos en general y está practicamente a la venta. El candidato a esta compra PNC Financial Services Group impone al Riggs una limpieza profunda de estas cuentas diplomáticas poco rentables y de alto riesgo. Los diplomáticos en Washington se mueven en estos dias en la busqueda de un banco que remplace al Riggs sin mucha suerte.Hay una autentica desbandada en el cuerpo diplomático en general Los diplomáticos y embajadas suplican a bancos como el Wachovia y en Bank of America aceptar la apertura de cuentas.

Algunos problemas del Riggs
1) Cuentas de la familia Pinochet manejadas semiconfidencialmente por oficiales bancarios que están siendo investigadas en estos momentos por el State Department en temas de lavado de dinero e irregularidades.


2) Actividad sospechosa e irregular de individuos y entidades sauditas.El State Department inicia en estos instantes investigación junto a entidades reguladoras bancarias.

3) El gobierno de Sudán ha rechazado una entrevista con el Departamento de Estado en el tema de la humanitaria catástrofe en esta nacion africana. La razón la incapacidad de aperturar una cuenta en Washington donde canalizar la ayuda económica y donaciones a este pais. El gobierno sudanes amenaza al gobierno americano con el cierre de la cuenta y relación bancaria de la Mision USA en Khartoum. En estos instantes John Snow secretario del tesoro y Colin Powell están conversando con la Reserva Federal para que permita aperturar una cuenta al gobierno sudanés. El departamento de estado considera este asunto un tema de seguridad nacional ,indica un comunicado al presidente de la Reserva Federal de New York Timothy Geithner. El gobierno USA puede ser acusado de violar la clausula de la convención de relaciones diplomáticas de Vienna sobre el tema de facilitar ¨full facilities¨ a las representaciones diplomáticas.

Tema interesante pero desconocido para mí, la vedad. ¿Qué implicaciones tiene lo de Sudán? ¿Cómo es posible que haya "paraísos fiscales opacos" dentro de USA? ¿Qué otros bancos tienen ese tipo de prácticas con cuentas especiales? Supongo que aquí también habrá ovejitas negras... Siempre he pensado que lo de la banca personal suena chungo, no sé. ¿Tú qué opinas?

CORRUPCION:
Dinero sucio se lava más y mejor en el Norte
http://www.ipsnoticias.net/interna.asp?idnews=31123
Miren Gutiérrez*
ROMA, ago (IPS) - En el ambiente de las altas finanzas, las siglas en inglés PEP (”politically exposed person” http://www.google.es/search?hl=es&ned=es&ie=UTF-8&q=politically+exposed+person&btnmeta%3Dsearch%3Dsearch=Buscar+en+la+Web
)se utilizan para definir a líderes políticos o funcionarios de gran exposición pública. Manejar sus cuentas es un negocio grande, pero peligroso.
El Banco Riggs, con sede en Washington, debió pagar una multa de 25 millones de dólares por administrar de modo indebido activos de PEP y cuentas bancarias de extranjeros con dinero de origen cuestionable.
La estadounidense Red de Control de Delitos Financieros ( http://www.google.es/search?num=100&hl=es&ie=UTF-8&q=Red+de+Control+de+Delitos+Financieros+&btnG=B%C3%BAsqueda&meta=lr%3Dlang_es )estima que por año se lavan en el mundo 1,5 billones de dólares, la mayor parte en instituciones de los países ricos, y no en los paraísos fiscales o la banca offshore (extraterritorial) del Caribe o el Pacífico.
Las operaciones de lavado son, en esencia, la introducción en el sistema financiero legal de dinero obtenido en delitos como narcotráfico, tráfico de armas o cobro de sobornos, entre otros.
Las transacciones del Riggs fueron expuestas en julio por un subcomité de investigaciones permanente del Senado de Estados Unidos, según el cual el banco tenía como clientes favoritos al dictador Teodoro Obiang Nguema, del país petrolero Guinea Ecuatorial, y al ex dictador chileno Augusto Pinochet (1973-1990).
Este mes, la Comisión de Valores y de Bolsas de Estados Unidos comenzó a investigar a cinco compañías petroleras de ese país (incluida la gigante ExxonMobil) que depositaron millones de dólares en cuentas de Obiang Nguema, sus familiares y colaboradores.
ExxonMobil negó cualquier acción ilegal.
Según la investigación del Senado, esas cuentas con más de 700 millones de dólares estuvieron abiertas entre 1995 e inicios de este año.
”El Riggs estaba claramente advertido de las preocupaciones sobre la corrupción en Guinea Ecuatorial”, afirma el reporte del Senado.
En el caso de Pinochet, la evidencia obtenida por el subcomité indica que ”entre 1994 y 2002 el Banco Riggs abrió al menos seis cuentas y emitió varios certificados de depósito para Augusto Pinochetà mientras éste estaba bajo arresto domiciliario en Gran Bretaña. Los depósitos agregados a sus cuentas fueron de cuatro a ocho millones de dólares de una vez”.
Según el diario londinense The Observer, Pinochet percibía un salario anual de 16.000 dólares en 1997, como comandante en jefe del ejército de su país, cargo que reservó para sí cuando la democracia fue restaurada en Chile, en 1990.
Hasta ahora el general sólo había sido investigado por la justicia por las graves violaciones de derechos humanos cometidas por su régimen.
El colapso del Banco de Crédito y Comercio Internacional (BCCI), en 1991, es considerado el fraude bancario más grande de la historia, pues involucró miles de millones de dólares.
Aunque su casa matriz estaba en Luxemburgo, era administrado desde Londres. Pero el proceso de liquidación involucró a tribunales de muchos países. En 2001, la británica Cámara de los Lores autorizó el inicio del juicio contra sus responsables.
El banquero Agha Hasan Abedi fundó el BCCI con una intrincada estructura diseñada para eludir controles en más de 70 países en los que llegó a operar.
Los propietarios y ejecutivos del BCCI han sido acusados de delitos que incluyen lavado de dinero, sobornos, financiación de terrorismo y tráfico de armas y de drogas.
Los depositantes legítimos de la institución perdieron millones de dólares cuando ésta cerró sus puertas al hacerse pública su insolvencia. En su momento de mayor esplendor, llegó a contar con activos por 20.000 millones de dólares.
Los liquidadores, que han recuperado 75 por ciento de los depósitos perdidos, culpan al Banc

Asif Ali Zardari, esposo de la ex primera ministra paquistaní Benazir Bhutto (1988-1990 y 1993-1996), el presidente de Gabón, Omar Bongo (en el poder desde 1967) y los hijos de Sani Abacha, Mohammed e Ibrahim, fueron otros PEP citados en el informedel Senado estadounidense, en 1999.
Ese mismo año, el Banco de Nueva York fue investigado por el origen de miles de millones de dólares traspasados desde cuentas en Rusia hacia Londres y Nueva York.
Un artículo del diario The New York Times aseguraba que ”miles de millones de dólares han sido canalizados a través del Banco de Nueva York el año pasado en lo que se cree una enorme operación de lavado de dinero del crimen organizado ruso”.
En febrero de 2000, una ex ejecutiva del banco neoyorquino en Londres, Lucy Edwards, y su esposo, Peter Berlin, se declararon culpables del cargo de lavado de dinero y admitieron haber aceptado 1,8 millones de dólares para armar un mecanismo de introducción de dinero ruso a la institución.
La Reserva Federal del estado de Nueva York sancionó al banco por deficiencias en sus prácticas contra el lavado de dinero, una medida sin ninguna multa en dinero y que ”está muy lejos de una orden firme que los reguladores podrían imponer”, opinó el New York Times.
”Según mi experiencia, las mayores instituciones financieras lo son en parte por su voluntad de hacer negocios y aceptar dinero de cualquiera, si creen que pueden obtener beneficios”, dijo Marchant, quien ha investigado el lavado de dinero en el Caribe.
”Cuanto más grande es el banco, más grande es el problema del lavado de dinero, y de ninguna manera puede llevarse a cabo sin conocimiento”, dijo.
La lista de países y territorios que no cooperan con las acciones para frenar este delito, elaborada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), creado por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), sólo incluye a países pobres como Islas Cook, Indonesia, Birmania, Naurú, Nigeria y Filipinas.
Hay un vínculo sospechoso entre las medidas del GAFI y una armonización impositiva global liderada por la OCDE, en gran medida diseñada para ayudar a los países más grandes a recaudar más impuestos, dijo Marchant.
Cincuenta y nueve de los 100 mayores empresas contratistas del gobierno estadounidense tienen alguna subsidiaria incorporada en un paraíso fiscal, según un informe de una oficina de investigaciones del Congreso legislativo estadounidense, publicado en febrero.
La quebrada Enron, por ejemplo, incorporó cientos de subsidiarias en las islas Caimán, pero no tenía siquiera una oficina instalada allí.
”Estas subsidiarias permitieron a Enron esconder miles de millones de dólares cuando la firma era litigada por sus accionistas e investigada por posibles prácticas contables fraudulentas”, según una carta de enero de 2002 de la organización de consumidores Public Citizen dirigida al entonces secretario (ministro) del Tesoro de Estados Unidos, Paul O'Neill.
El consorcio italiano de alimentos Parmalat, que quebró en 2003, utilizó tres subsidiarias en islas Caimán para alterar sus activos, según fiscales de Italia.
La compañía de inversiones y consultora J.P. Morgan Chase estima que unos 650.000 millones de dólares en ganancias obtenidas por empresas estadounidenses en el exterior durante décadas jamás fueron declaradas ni pagaron impuestos dentro del país.
Las medidas contra el lavado de dinero parecen no tener efecto disuasorio en algunos casos.
El ”Reporte sobre banca corresponsal: un portal para el lavado de dinero”, realizado por el subcomité permanente de investigaciones del Senado de Estados Unidos en 2001, señala que los bancos de ese país, ”a través de cuentas corresponsales que otorgan a bancos extranjeros, se han convertido en conductos del dinero hacia el sistema financiero estadounidense”.
La banca corresponsal permite a una institución de un país mover fondos, efectuar operaciones de cambios de moneda u otras transacciones financieras en otro país a tra

(...)
Ninguno de los tres bancos implicados ha efectuado comentarios sobre el caso.
”Uno podría pensar que tras los últimos escándalos de corrupción con depósitos de latinoamericanos en bancos de Estados Unidos, Europa y el Caribe, los banqueros han aprendido la lección”, sostuvo el columnista Andrés Oppenheimer en el diario The Herald Tribune, comentando el caso Riggs. Obviamente, no lo han hecho.
*Miren Gutiérrez es editora jefa de IPS y escribe una columna mensual sobre corrupción en Offshore Alert. (FIN/2004)

Informe del Senado de EEUU sobre lavado de dinero, en inglés
http://govt-aff.senate.gov/_files/071504miniorityreport_moneylaundering.pdf

El secreto bancario de Pinochet y los Paraísos Fiscales
http://www.continente.nu/castellano/artiklar/artikelPost.cfm?show=1251&sammaKategori=1

Testimonio del presidente del Bank of New York, en inglés
http://www.legacyrus.com/library/RussianBank/russianbank2.htm

¿POR QUE SUBE EL PRECIO DEL PETROLEO?
Cuando todos los límites son vulnerados, cuando la inconducta no reconoce fronteras, cuando el bienestar infinito de unos pocos cuenta mas que los
padecimientos y la vida de millones, cuando todas las leyes de la naturaleza y de los hombres son desafiadas estamos en el día después de mañana.
http://www.buenafuente.com/bf/lenota.asp?idNota=6882
(...)
La demanda mundial de petróleo sigue creciendo y la proyección es que la OPEP será una fuente importante de suministro. Esto solo, sería mas que suficiente para comprender las motivaciones de la guerra en Irak y conflictos como el de Chávez en Venezuela o dictaduras sanguinarias como la del corrupto Teodoro Obiang Nguema en Guinea Ecuatorial quien, al igual que Pinochet y Vladimiro Montesinos, entre otros, es cliente del Banco Riggs, quien administra dineros de
la familia Obiang y compra, para ellos, lujosas propiedades y otras exquisiteces, por cierto, con recursos producidos con sangre, sudor y lágrimas del pueblo de Guinea Ecuatorial y robados a punta de pistola por el criminal de turno.
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``Lavado de dinero´´ en los buscadores de Google:
http://news.google.es/news?hl=es&ned=es&ie=UTF-8&q=lavado+de+dinero&btnG=Buscar+en+News
http://www.google.es/search?hl=es&ned=es&ie=UTF-8&q=lavado+de+dinero&btnmeta%3Dsearch%3Dsearch=Buscar+en+la+Web

Creo que confundes terminos. Una cosa es la banca personal y otra la banca privada, y dentro de la Banca Privada, Banco Riggs pertenece a uno de los escalafones mas altos.

La Banca Personal no trata mas que de profundixzar en el asesoramiento al cliente, viendolo de un modo global y comprendiendo todas sus implicaciones financieras y fiscales....En la mayoria de las entidades españolas comienza a prtir de los 60.000 eur. más o menos de patrimonio invertido y no suele sobrepasar los 600.000 eur....

Poco tiene que ver los servicis de Banca Personal , el futuro hacia el que no dirigimos (de que me vale ganar un 2,5% si tributo al marginal?) de la banca privada y Gestion de Grandes Patrimonios....

Otra cosa es que en España, donde el mercado de banca privada es pequeño y en cambio el de Banca personal amplio, las entidades de Banca Privada se hayan dedicado tambien a hacer Banca Personal.

Estados Unidos es un autentico paraiso fiscal. Hay abogados que crean las compañias adecuadas a nombre de las que el cliente se mueve.Suelen crearse compañias en el estado de Delaware donde hay privacidad y leyes que protegen estas creaciones de entidades offshore. Todo es legal no es oscuro pero si muy privado que le da cierta oscuridad supongo.

El trato privilegiado siempre existe y ha existido es la naturaleza humana y de los negocios.

Gracias por contestar Juan Manuel