Una de las preguntas más frecuentes de los interesados en el mundo de las finanzas es qué estudiar para ser un bróker, gestor de carteras o analista financiero.
¿Quieres saber en qué necesitas especializarte para poder trabajar de bróker o ser gestor de carteras profesional? Lo vamos a descubrir en este artículo.
Diferencias entre un Broker y un Trader
Antes de seguir es bueno saber la diferencia entre un bróker y un trader, para evitar confusiones. Como verán a continuación no son lo mismo:
- El broker: representa a una empresa o entidad financiera cuya tarea es la intermediación financiera. El bróker se encarga de ejecutar las ordenes en los mercados financieros.
- El trader: se encarga de utilizar la plataforma del broker para realizar las operaciones de trading en los mercados financieros buscando obtener rentabilidad.
Mucha gente no sabe qué debe de estudiar para poder ejercer estas profesiones, a pesar de que son muy conocidas por todos, incluso por aquellas personas ajenas al mundo bursátil y a los mercados financieros.
Lo primero que debes saber es que dentro del mundo de las finanzas hay decenas de especializaciones y que muchas de ellas se aprende en el puesto de trabajo, por lo que lo importante es señalizar que posees la capacidad de aprender y conocimientos específicos.
¿Qué es un bróker y qué se debe estudiar para serlo?
¿Cómo ser un bróker? Para convertirte en un bróker de éxito se aconseja tener conocimientos previos del mercado de valores. Asimismo, es importante conocer el lenguaje técnico de los mercados. No basta con saber cómo abrir una cuenta bróker, también hay que aprender ciertas cuestiones, como en cualquier campo, que ayuden a desarrollar la labor y mejorar.
En algunos países no es necesario que el corredor de bolsa obtenga una formación previa. Pero, lo más recomendado es que el profesional tenga un título de licenciatura, de preferencia en Economía o Administración de Empresas.
Qué estudiar para ser bróker
Muchas universidades ofrecen el grado de Administración de Empresas, que se centra en las finanzas y es de gran ayuda en la preparación para ejercer como Brokers. Así mismo, se recomienda que éstos profesionales sepan sobre:
- Matemáticas
- Gestión empresarial
- Economía
- Estadística
Ahora bien, estos son algunos de los conocimientos que se recomiendan para ser un corredor de bolsa ya que gracias a ellos el profesional podrá desarrollar destrezas y habilidades para ejercer de forma óptima su cargo. Aunque como tal, no existe una carrera específica que debamos estudiar para ser bróker, ya que la mayoría de estos expertos optan por realizar estudios superiores (másteres o postgrados) del área:
- Economía
- Contaduría
- Ingeniería comercial
- Administración de Empresas mención Finanzas o Análisis Financiero
Dicha formación también puede verse complementada por cursos o maestrías enfocadas en éste ámbito, de forma más específica para hacer de su formación lo más completa posible.
Uno de los errores más frecuentes que cometen los estudiantes, es mantener el mito de las películas y pensar que todavía existe una carrera profesional de Broker. Los brókers son las entidades que transmiten tus órdenes a las bolsas pero todo esto se realiza ya de forma online y automatizada.
Sí que es posible trabajar en un bróker pero las posiciones generalmente son de analista o de atención al cliente.
Ahora que ya sabemos lo que es un corredor de bolsa o bróker vamos al quit de la cuestión: ¿Cómo debemos formarnos para poder trabajar en brókers?
Para poder trabajar de bróker (o corredor de bolsa en español) no es obligatorio tener un título universitario, pero las agencias y sociedades de valores suelen preferir a gente preparada y a priori cualificada para un buen desempeño de esta actividad.
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Algunas de las carreras a elegir si se quiere acceder a este puesto de trabajo son matemáticas, económicas, administración y dirección de empresas, como comentamos anteriormente y en general ramas financieras y económicas, ya que te proporcionarán buenos conocimientos matemáticos y una buena educación financiera.
Necesitarás tener generalmente algún título que permita informar o asesorar y es recomendable tener la certificación EFA. Te recomendamos algunos programas que cumplen este requisito.
| Máster | Escuela | Modalidad | Precio |
| Maestría en Dirección y Gestión Financiera | UNIR | Online | 6.000€ |
| Máster online en Mercados Financiero y Gestión de activos | IEB | Online | 9.000€ |
| Máster Bursátil y Financiero | FEBF | Presencial | 8.100€ |
Maestría en Dirección y Gestión Financiera UNIR
- Inicio: 13 marzo 2023
- 20% de descuento hasta el 15 marzo 2023
- Plazas limitadas
Máster online en Mercados Financiero y Gestión de activos IEB
- Modalidad: Online
- Inicia: 24/04/2023
- Finaliza: 31/05/2024
- Duración: 600h
Máster Bursátil y Financiero FEBF
- Créditos: 60 créditos
- Horario: Lunes, martes y miércoles – 16:30 a 20:30 horas
- Fecha de ediciones: Octubre 2023 a Junio 2024
¿Qué debes estudiar para ser un gestor de carteras?
Los gestores de carteras, como su propio nombre indica, tienen como trabajo el diseño de carteras de inversión; es decir, combinan activos dentro de una cartera según las preferencias y necesidades del inversor, además de hacer un seguimiento sobre la evolución de los valores y una posterior evaluación de los resultados.
Estos gestores tratan de crear sinergias entre lo que el cliente quiere y lo que ellos creen que es lo más adecuado para sus ahorros, para así poder cumplir los objetivos del cliente satisfactoriamente.
Máster para ser gestor de carteras
| Máster | Escuela | Precio |
| Análisis Bursátil y gestión de carteras | IEB | 2.700€ |
| Máster en Bolsa y Mercados Financieros | IEB | 21.000€ |
| Máster en Value Investing y Teoría del Ciclo | OMMA | 9.750€ |
Análisis Bursátil y gestión de carteras IEB
- Modalidad: Presencial/Streaming
- Inicia: 03/07/2023
- Finaliza: 28/07/2023
- Días / Horario: L-V 9-14h
- Duración: 100h.
Máster en Bolsa y Mercados Financieros IEB
- Modalidad: Presencial
- Inicia: 12/04/2023
- Finaliza: 12/06/2024
- Días / Horario: X,V 18:30-22h y S 10-14h
- Duración: 550h.
Máster en Value Investing y Teoría del Ciclo OMMA
- Duración: un año académico (10 meses de clases)
- Fecha de inicio: 23ª edición - 27 de abril de 2023
- Días de clase: jueves y viernes
- Horario: de 18:30 a 21:20 (hora de Madrid)
- Metodología: online y/o presencial.
También se valora mucho para estos puestos contar con una certificación de prestigio como el CFA o el MFIA. Si te interesa puedes leer los artículos sobre los Mejores cursos para preparar el CFA nivel 1, 2 y 3 o Certificación MFIA: todo lo que deberías saber.
¿Qué es un asesor financiero y qué debes estudiar para asesorar?
Curso preparatorio EFA IEB
- Modalidad: Presencial/Online
- Inicia:30/01/2023
- Finaliza: 08/07/2023
- Días / Horarios: 2/3 días/semana 19-22h
- Duración: 200h.
Curso de Asesor Financiero UPV
- Matrícula: está abierta durante todo el año
- Periodo: El curso es de matrícula continua, lo que permite inscribirse en cualquier momento
- Duración: Dispone de 9 meses para finalizar
- Convocatorias de exámenes: De la Universitat Politècnica de València, y la emisión de los certificados son trimestrales.
Analista financiero: qué hay que estudiar para llegar a ser analista
El analista financiero se encarga de investigar y analizar la información financiera suministrada por las diferentes unidades, para la toma de decisiones sobre futuras inversiones de la compañía. Estas unidades, ratios financieros, medias móviles, rangos de precios, etc… le ayudan a determinar si sus clientes deben comprar o vender una determinada acción.
| Máster | Escuela | Modalidad | Precio |
| Máster en Bolsa y Mercados Financiero | IEB | Presencial | 21.000€ |
| Máster Universitario en Instituciones y Mercados Financieros | CUNEF | Presencial | 23.000€ |
Máster en Bolsa y Mercados Financiero IEB
- Modalidad: Presencial
- Inicia: 12/04/2023
- Finaliza: 12/06/2024
- Días / Horario: X,V 18:30-22h y S 10-14h
- Duración: 550h.
Máster Universitario en Instituciones y Mercados Financieros CUNEF
- Modalidad: Presencial
- Idioma: Español / Inglés
- Créditos: 60 CTS
- Plazas ofertadas: 125.
¿Qué cualidades debe tener un bróker, analista financiero o gestor de carteras?
- Informática: se requiere un buen conocimiento informático, ya que el análisis de gráficos en tiempo real es indispensable, deberás manejar programas especializados e ir recabando información sobre los mercados financieros, etc… por lo que tendrás que tener cierta fluidez a la hora de trabajar con el ordenador.
- Inglés: hoy en día, un buen nivel de inglés es imprescindible, pero en este trabajo, la mayor parte de la información que recibe un bróker es en éste idioma y deberás de hablar con gente de todo el mundo, ya sea para obtener información, cerrar alguna transacción, etc…
- Comercial: disponer de buenas aptitudes comerciales es esencial, ya que es posible que tengas que desarrollar tareas de captación a clientes para poder llevar a cabo sus inversiones y así poder ganarte la comisión. No olvides que cuantos más clientes tengas, más comisión te llevarás, si ésa es la dinámica del broker donde trabajes.
- Control de los nervios: en este trabajo no puedes dejarte llevar por los nervios, por lo que debes saber controlarlos ante situaciones imprevistas en el mercado. Las emociones en éste área hay que mantenerlas a ralla, para evitar tomar acciones erróneas por ,lentos de incertidumbre, ya que tus clientes podrían perder mucho dinero, y por tanto, la confianza que han depositado en ti para que gestiones su capital. y
- Trabajar bajo presión: es uno de los requisitos más importantes. En este trabajo, día a día te vas a encontrar con miles de llamadas telefónicas de inversores y accionistas que están preocupados por cómo están avanzando sus valores, reuniones con tu equipo para analizar datos, captaciones de posibles clientes, etc… todo esto mientras analizas gráficos y estás pendiente de los movimientos del mercado.
Estas son algunas de las cosas que consideramos es esencial saber para poder optar a los puestos de trabajo citados anteriormente, pero no todas.
Aunque no es necesario disponer de una carrera universitaria (aunque mucha gente piensa que sí) sí que se requiere tener conocimientos de los mercados financieros y su funcionamiento, ya que las empresas buscan perfiles jóvenes, con iniciativa, proactivos, con conocimientos financieros, etc... que sepan moverse en los mercados y con la gente que trabaja en ellos. Aún así, es muy posible que tengas mayor probabilidad de acceder al mercado laboral y ser contratado, si dispones de una formación universitaria que verifique tus conocimientos.
Por normal general, los analistas financieros suelen especializarse en un sector en concreto, y trabajar en bancos de inversión, casas de bolsa u otras instituciones financieras. Necesitan actualizarse constantemente tanto de los datos macroeconómicos como de la información sobre los balances de las compañías.
Aunque anteriormente ya mencionamos el certificado CFA (Chartered Financial Analyst), (certificado que se obtiene después de pasar tres exámenes de seis horas, tener un título universitario y 48 meses de experiencia profesional en la materia), también existe la opción de obtener el certificado EFA (European Financial Advisor) que certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria.
¿Cuánto gana un bróker en España?
Si te preguntas ¿Cuánto gana un Broker en España?, el sueldo promedio a nivel nacional que gana un Broker llega a los €52.101, si bien puede que existan diferencias entre salarios a partir de empresas y regiones del país.
Los brokers tienen como principal fuente de ingresos las comisiones. Por lo que el conocer cuanto cobra un bróker en España, puede ser algo difícil de saber con exactitud .
Existen ciertos brókers que cobran una comisión por el trading, y a la vez otros brokers logran obtener ganancias a través del spread y en el mejor de los casos algunos brokers logran cobrar de ambas formas.
Además los brókers deben afrontar ciertos costes. Los brokers tienen gastos como el pago de personal (salarios), así como los gastos operativos se tratan de los gastos de los edificios y oficinas del broker, por acuerdos con los proveedores de liquidez, acuerdos comerciales, así como por gastos en marketing y publicidad, inversiones en tecnología y el pago de impuestos.
